With tax season weeks away, it never hurts to plan for your taxes. Skorzystaj z opcji oszczędnościowych na koniec roku i spróbuj zmniejszyć swój dochód do opodatkowania.

Poznajmy ulgi podatkowe dostępne dla planistów:

Wkład na konto oszczędnościowe

Jeśli uczestniczysz w kwalifikującym się planie zdrowotnym, możesz mieć możliwość wniesienia wkładu na konto oszczędnościowe lub HSA do następujących kwot:

• $3,400 jeśli plan zdrowotny obejmuje tylko Ciebie
• $6,750 jeśli masz pokrycie rodzinne

Osoby powyżej 55 roku życia mogą wpłacić na swoje HSA dodatkowo do $1,000. Ta wpłata może być dokonana do dnia złożenia zeznania podatkowego, więc można zdecydować się na wpłatę za bieżący rok aż do dnia podatkowego następnego roku.

Jeśli nie osiągnąłeś obowiązującego limitu wpłat w danym roku, może to być dobry pomysł, aby dokonać wpłaty.

Wpłaty są odliczane od podatku, nawet jeśli nie uwzględniasz swoich odliczeń. Ponadto, fundusze HSA mogą pozostać na koncie i nie wygasają z końcem roku. W związku z tym, odkładanie pieniędzy na HSA może umożliwić ci pokrycie potencjalnych wydatków medycznych w przyszłości przy użyciu wolnych od podatku funduszy.

Połączone wydatki medyczne

W pewnych przypadkach wydatki medyczne podlegają odliczeniu. Odliczenie to ma zastosowanie tylko wtedy, gdy obie poniższe sytuacje są prawdziwe:

• Zdecydujesz się na wyszczególnienie swoich odliczeń (zamiast standardowego odliczenia);
• Całkowite poniesione wydatki medyczne przekraczają 10% twojego skorygowanego dochodu brutto. Próg 7.5% został wyeliminowany na rok 2017 i kolejne lata.

Dla wielu osób, te ograniczenia uniemożliwią odliczenie wydatków medycznych zapłaconych z własnej kieszeni w ciągu roku od ich zwrotu.

Jeśli kwalifikujesz się do tego odliczenia, idealnym rozwiązaniem jest grupowanie płatności medycznych w jednym roku.

Odliczenie ma zastosowanie, gdy wydatek został zapłacony. Jeśli twój dostawca usług medycznych na to pozwala, możesz umówić się na opłacenie wydatków medycznych z poprzednich lub przyszłych lat w bieżącym roku. W ten sposób można zwiększyć całkowite wydatki medyczne za rok.

Sprzedaj aktywa, aby skapitalizować odliczenie strat kapitałowych

Czy wiesz o odliczeniu strat kapitałowych? Jeśli miałeś zyski kapitałowe w ciągu roku (takie jak zysk ze sprzedaży akcji lub nieruchomości inwestycyjnych), to możesz skompensować te zyski ze stratami kapitałowymi.

Możesz również ubiegać się o odliczenie strat kapitałowych netto w wysokości do $3,000 od reszty dochodu i uzyskać niższy AGI. Jeśli masz straty netto większe niż $3,000, nadwyżka zostanie przeniesiona na następny rok. Niewykorzystane straty kapitałowe mogą być przenoszone na czas nieokreślony.

Make Charitable Contributions

Charitable contributions can both decrease your tax liability and allow you to give back to your favourite cause. Darowizny mogą być dokonywane w formie gotówki lub majątku na rzecz każdej kwalifikowanej organizacji charytatywnej. Specjalne zasady i ograniczenia mogą dotyczyć datków bezgotówkowych.

Tak jak w przypadku wydatków medycznych, odliczenie to jest dostępne tylko dla tych, którzy dokonują rozliczenia. Na ogół nie ma ograniczeń co do kwoty, jaką można przekazać na kwalifikowaną organizację charytatywną. Jednakże, jeśli twój dochód przekroczy pewien poziom, kwota, którą możesz odliczyć może zostać stopniowo zmniejszona lub wyeliminowana. Wpłaty są odliczane w roku, w którym zostały dokonane. Tak więc, dając więcej kwalifikowanej organizacji charytatywnej przed końcem roku, możesz zwiększyć swoje odliczenie podatkowe.

Make Education Savings Plan Contributions for State-Level Deductions

Wkład do planu edukacyjnego jak kwalifikowane programy nauczania (QTPs, lub 529 plany) i Coverdell Education Savings Accounts (ESAs) nie kwalifikują się do odliczenia na twoim federalnym zeznaniu. Jednakże, wiele stanów pozwoli na odliczenie na twoim zeznaniu podatkowym tych składek.

Ważne jest, aby zauważyć, że w wielu przypadkach, nie ma limitów na to ile takich kont może istnieć na osobę.

Prepay Your Mortgage Interest and/or Property Taxes

Kolejna para powszechnie wyodrębnionych odliczeń, szczególnie dla właścicieli domów, odnosi się do odsetek hipotecznych i płatności podatku od nieruchomości.

By skorzystać z jednej – lub więcej – z tych strategii podatkowych przed końcem roku, możesz potencjalnie pomóc w zmniejszeniu dochodu do opodatkowania. Jeśli potrzebujesz dodatkowej pomocy, odwiedź najbliższego specjalistę od przygotowania podatkowego.