Wenn die Steuersaison nur noch wenige Wochen entfernt ist, schadet es nie, für Ihre Steuern zu planen. Nutzen Sie die Sparmöglichkeiten zum Jahresende und versuchen Sie, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken.

Lassen Sie uns die Steuererleichterungen erkunden, die für zögernde Planer zur Verfügung stehen:

Beitrag zu einem Gesundheitssparkonto

Wenn Sie an einem förderfähigen Gesundheitsplan teilnehmen, haben Sie möglicherweise die Möglichkeit, bis zu den folgenden Beträgen zu einem Gesundheitssparkonto oder HSA beizutragen:

• $3.400, wenn Ihr Krankenversicherungsplan nur Sie selbst abdeckt
• $6.750, wenn Sie familienversichert sind

Wer über 55 Jahre alt ist, kann zusätzlich bis zu 1.000 $ in sein HSA einzahlen. Dieser Beitrag kann bis zum Fälligkeitsdatum Ihrer Steuererklärung geleistet werden, so dass Sie sich entscheiden können, einen Beitrag für das laufende Jahr bis zum Steuertag des nächsten Jahres zu leisten.

Wenn Sie die geltende Beitragsgrenze für das Jahr noch nicht erreicht haben, könnte es eine gute Idee sein, einen Beitrag zu leisten.

Beiträge sind abzugsfähig, auch wenn Sie Ihre Abzüge nicht aufschlüsseln. Außerdem können die HSA-Gelder auf dem Konto verbleiben und verfallen nicht am Ende des Jahres. Wenn Sie also Geld auf das HSA-Konto einzahlen, können Sie potenzielle medizinische Ausgaben in der Zukunft mit steuerfreien Mitteln abdecken.

Bündel medizinische Ausgaben

Medizinische Ausgaben sind in bestimmten Fällen absetzbar. Dieser Abzug gilt nur, wenn beide der folgenden Punkte zutreffen:

• Sie entscheiden sich dafür, Ihre Abzüge aufzuteilen (anstatt den Standardabzug zu nehmen);
• Die gesamten gezahlten medizinischen Ausgaben übersteigen 10 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens. Der Schwellenwert von 7,5 % wurde für 2017 und danach abgeschafft.

Für viele werden diese Beschränkungen verhindern, dass medizinische Ausgaben, die während des Jahres aus eigener Tasche bezahlt wurden, in der Steuererklärung abgezogen werden können.

Wenn Sie sich für diesen Abzug qualifizieren, ist es ideal, medizinische Zahlungen in einem einzigen Jahr zu bündeln.

Der Abzug gilt, wenn die Ausgaben bezahlt wurden. Wenn Ihre Krankenkasse es zulässt, können Sie medizinische Ausgaben aus früheren oder zukünftigen Jahren im laufenden Jahr absetzen. Auf diese Weise können Sie Ihre gesamten medizinischen Ausgaben für das Jahr erhöhen.

Verkaufen Sie Vermögenswerte, um den Kapitalverlustabzug zu nutzen

Kennen Sie den Kapitalverlustabzug? Wenn Sie im Laufe des Jahres Kapitalgewinne erzielt haben (z. B. Gewinne aus dem Verkauf von Aktien oder Anlageimmobilien), können Sie diese Gewinne mit Kapitalverlusten verrechnen.

Sie können auch einen Abzug für Netto-Kapitalverluste von bis zu 3.000 $ vom übrigen Einkommen geltend machen und so einen niedrigeren AGI erzielen. Wenn Sie Nettoverluste von mehr als 3.000 $ haben, wird der Überschuss auf das folgende Jahr vorgetragen. Nicht genutzte Kapitalverluste können auf unbestimmte Zeit vorgetragen werden.

Spenden Sie für wohltätige Zwecke

Spenden für wohltätige Zwecke können sowohl Ihre Steuerschuld mindern als auch Ihnen die Möglichkeit geben, etwas für Ihre Lieblingssache zu geben. Spenden können in Form von Bargeld oder Eigentum an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation geleistet werden. Für Sachspenden können besondere Regeln und Beschränkungen gelten.

Wie bei den Krankheitskosten ist dieser Abzug nur für diejenigen möglich, die einen Einzelposten angeben. Im Allgemeinen gibt es keine Beschränkungen für den Betrag, den Sie einer qualifizierten Wohltätigkeitsorganisation spenden können. Wenn Ihr Einkommen jedoch bestimmte Grenzen überschreitet, kann der Betrag, den Sie absetzen können, schrittweise reduziert oder ganz gestrichen werden. Spenden sind in dem Jahr absetzbar, in dem sie getätigt werden. Wenn Sie also vor Ende des Jahres mehr an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation spenden, können Sie Ihren Steuerabzug erhöhen.

Beiträge zu Bildungssparplänen für Abzüge auf staatlicher Ebene

Beiträge zu Bildungsplänen wie qualifizierten Studiengebührenprogrammen (QTPs oder 529 Plänen) und Coverdell Education Savings Accounts (ESAs) berechtigen Sie nicht zu einem Abzug in Ihrer Bundeserklärung. In vielen Bundesstaaten können diese Beiträge jedoch in der Steuererklärung abgezogen werden.

Es ist wichtig zu wissen, dass es in vielen Fällen keine Beschränkungen für die Anzahl solcher Konten pro Person gibt.

Bezahlen Sie Ihre Hypothekenzinsen und/oder Grundsteuern

Ein weiteres Paar von häufig aufgeschlüsselten Abzügen, insbesondere für Hausbesitzer, bezieht sich auf Hypothekenzinsen und Grundsteuerzahlungen.

Oft ist es möglich, die Abrechnung dieser Ausgaben so zu gestalten, dass die Zins- und Steuerzahlungen für das folgende Jahr vor dem Ende des laufenden Jahres geleistet werden können.

Indem Sie eine – oder mehrere – dieser Steuerstrategien vor dem Jahresende nutzen, können Sie möglicherweise dazu beitragen, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu verringern. Wenn Sie zusätzliche Hilfe benötigen, wenden Sie sich an einen Steuerberater in Ihrer Nähe.