Investment Banking vs Hedge Fund

Większość ludzi idzie do bankowości inwestycyjnej lub funduszu hedgingowego myśląc, że płacą ogromne pieniądze. Owszem, tak jest. Ale to nie może być jedyny powód, dla którego chcesz wybrać karierę. Musisz zobaczyć inne aspekty, jak również – ile godzin pracy trzeba zrobić codziennie, jak krzywa uczenia się będzie tendencja, jak byłbyś w stanie przetrwać długie godziny będziesz inwestować w swojej karierze, kładąc wszystko na wstrzymanie, jak szczęśliwy byłbyś w dłuższej perspektywie. Są to pytania, które należy zadać przed skokiem prawo off kolegium do jednego z tych lukratywnych możliwości kariery.

W tym artykule, zobaczymy, jak te obie mogą rezonować z tobą i jak byłbyś w stanie znaleźć sweet spot między tym, co chcesz i rzeczywistość. Na powierzchni, wszystko błyszczy, ale to nie znaczy, że wszystko jest złoto. Nie, nie jesteśmy zniechęcając cię od podjęcia żadnej z tych ścieżek; wszystko, co chcemy, aby zrobić, to podjąć świadomą decyzję. Wystarczy przeczytać ten artykuł i zrobić swoje własne due diligence, a następnie zdecydować, co kariera pasuje do Ciebie najlepiej. Nie ma nic, aby być mylone o tych dwóch ścieżek kariery, ponieważ są one całkowicie różne od siebie; jedyną wspólną cechą jest to, że oni, zarówno są ścieżki kariery w dziedzinie finansów.

Investment Banking vs Hedge Fund – Outlook

Zobacz te dwie ścieżki kariery w tej perspektywie.

Zakładamy, po pierwsze, że chcesz zarabiać dobre pieniądze i to jest twój główny cel, aby wybrać te dwie ścieżki kariery. Więc, będziemy mówić o odszkodowaniu, w kategoriach rzeczywistych.

Ready?

Investment banking jest jak oszczędzanie pieniędzy w banku i zarabianie prostych odsetek; podczas gdy fundusz hedgingowy jest oszczędzanie tych samych pieniędzy i zarabianie odsetek złożonych w długim okresie. Jeśli duże pieniądze są twoim mottem, powinieneś przyjrzeć się temu z bliska.

Gdy pracownik bankowości inwestycyjnej zaczyna zarabiać duże pieniądze, ponieważ jego zadaniem jest pozyskiwanie kapitału! Więc kiedy jest w stanie wypełnić lukę między przedsiębiorstwami a kapitałem, wygrywa i zarabia duże pieniądze.

Ale fundusz hedgingowy nie jest tak prostą matematyką. Menedżerowie funduszy hedgingowych nie dostają dużo pieniędzy zaraz po dołączeniu. Na początku dostają mniej, znacznie mniej niż bankierzy inwestycyjni na początku. Ponieważ sukces w funduszach hedgingowych polega na merytokracji! Jeśli chcesz odnieść sukces w funduszach hedgingowych, musisz wiedzieć, że wszystko zależy od wyników inwestycyjnych. Wszystko, co musisz zrobić, to stworzyć alfę w zarządzaniu pieniędzmi. Jeśli nie osiągniesz zadowalających wyników, wypadniesz z biznesu. Jeśli osiągasz lepsze wyniki, jesteś w środku i będziesz w stanie zarobić wielkie pieniądze w dłuższej perspektywie.

Co więc, jeśli chcesz być menedżerem funduszu hedgingowego? Wszystko, co musisz zrobić, to zbudować siebie, zanim dołączysz jako menedżer funduszu hedgingowego. Weź udział w szkoleniu z modelowania finansowego, zapisz się do programu CFA i dołącz do akademickich klubów inwestycyjnych. Im więcej będziesz w stanie dodać wartości do inwestycji, tym większe będą twoje szanse.

Z poniższego faktu zrozumiesz, dlaczego tak mówimy.

Zobaczmy, co się stanie po 10 latach.

Jako bankier inwestycyjny, jeśli zainwestujesz 10 lat w swoją karierę, będziesz w stanie zarobić miliony, a nawet dziesiątki milionów.

A jeśli zainwestujesz swoją karierę przez 10 lat w fundusz hedgingowy, będziesz zarabiał w miliardach. Dobrze przeczytałeś! To miliardy dolarów.

Więc teraz możesz zrozumieć, dlaczego powiedzieliśmy ci, że bankowość inwestycyjna jest jak zarabianie prostych odsetek, podczas gdy fundusz hedgingowy jest o zarabianiu odsetek złożonych.

Zalecane Kursy

Bankowość Inwestycyjna vs Fundusz Hedgingowy – Edukacja

Praca w najlepszym banku lub w funduszu hedgingowym wymaga trochę pracy po twojej stronie. Dlaczego topowy bank inwestycyjny/fundusz hedgingowy cię zatrudni? Oczywiście, będą patrzeć na twoje tło, a następnie twoje możliwości, aby przynieść im wyniki, których szukają.

Więc, po prostu potrzebujesz edukacji i tła, które wspiera twoje ruchy kariery.

Dla bycia zatrudnionym przez bank inwestycyjny najwyższej klasy, twoim pierwszym mottem byłoby zdobycie MBA z wybitnej B-School. Zrób listę 10 najlepszych B-School na świecie. Sprawdź ograniczenia, takie jak budżet, czas, perspektywy kariery, wydziały i korzyści. Wybierz najlepszy. I wtedy skończysz. Jeśli zostaniesz wybrany w najwyższej klasy szkole MBA, połowa twojej pracy jest wykonana. Studiuj ciężko i przygotuj się i nadal inwestuj swój czas, pieniądze i wysiłek w naukę więcej o bankowości inwestycyjnej.

W przypadku funduszu hedgingowego, jest to zupełnie inna historia. Chodzi tu bardziej o wyniki inwestycyjne. Trzeba więc mieć smykałkę i dużą wiedzę na temat inwestycji. Aby upewnić się, że wyrobisz sobie markę, zapisz się do programu CFA. CFA to najlepszy program, jeśli chcesz być najwyższej klasy specjalistą od inwestycji. Dowiedz się wszystkiego, czego możesz się nauczyć o modelowaniu finansowym. Współpracuj z ludźmi, którzy już robią to, o czym marzysz. Dla nich wygospodarowanie czasu jest trudne. Ale mimo to, możesz zaprosić ich na lunch i zadać najważniejsze pytania dotyczące branży i zawodu. A robiąc to wszystko, postaraj się o staż w jednym z najlepszych funduszy hedgingowych. Jeśli uda ci się uzyskać dostęp do ich programu stażowego, będziesz w stanie zdobyć doświadczenie w prawdziwym życiu i są szanse, że wyznaczą cię na pełny etat jako menedżera funduszu hedgingowego.

Główne zadania lub role do odegrania

Zobaczmy, co profesjonalista bankowości inwestycyjnej lub menedżer funduszu hedgingowego robi na co dzień.

Porozmawiajmy najpierw o bankowości inwestycyjnej. Twoimi głównymi zadaniami na co dzień będą – bankowość inwestycyjna, pitch book, modelowanie i praca administracyjna. Twoja główna praca koncentruje się wokół tworzenia pitch-booków i modelowania. Praca administracyjna jest mniejsza i często możesz ją wykonywać w swoim wolnym czasie. Teraz, co to jest tworzenie pitch-booków? pitch-book oznacza po prostu prezentację klienta po stronie kupującego. Jako specjaliści w dziedzinie bankowości inwestycyjnej, muszą Państwo rozumieć przegląd rynku, a także zadbać o graficzne przedstawienie możliwych stosunków wymiany. Oprócz tworzenia pitch-book’a, musisz również zajmować się wieloma transakcjami w tym samym czasie. Będziesz przygotowywać modele fuzji (lub inne modele) dla wielu transakcji w tym samym czasie i postaraj się, aby były one atrakcyjne dla klientów, ponieważ na podstawie Twojej reprezentacji, decyzje zostaną podjęte. Musisz również obsługiwać wszystkie scenariusze i będzie wymagać, aby wykonać analizy wrażliwości. W skrócie, trzeba obsługiwać wielu klientów w tym samym czasie i oczekiwać dzień być gorączkowy.

Jako kierownik funduszu hedgingowego, trzeba obsługiwać następujące rzeczy na bieżąco –

• Nowe inwestycje / nowe notatki: Podstawowym celem funduszu hedgingowego jest ocena i badanie inwestycji. Wspomnieliśmy już, że jako menedżer funduszu hedgingowego, musisz upewnić się, że Twoim ostatecznym celem jest poprawa wyników inwestycyjnych. Po dokonaniu oceny inwestycji, wysyła się e-mail z opisem tych samych kwestii (kluczowe wskazówki) do swojego PM. Lub czasami, jeśli inwestycja wymaga większego nacisku, możesz stworzyć całą notatkę z wyszczególnieniem swoich ustaleń i przesłać je dalej.

• Źródło & struktury transakcji: Twój główny nacisk w dzień byłoby zdecydować się na strukturę warunków na mniej płynnych aktywów lub prywatnych / półprywatnych transakcji. Musisz również umieścić razem prezentacje dla potencjalnych scenariuszy transakcji do klientów.

• Aktualizacje inwestycyjne: Jako menedżer funduszu hedgingowego, pracowałbyś nad wieloma holdingami. Tak więc, jeśli wystąpiła jakakolwiek istotna zmiana, która może wpłynąć na inwestycję w sposób znaczący, musisz zapewnić aktualizacje. Może to również wymagać od Ciebie aktualizacji pełnej tezy.

• Materiały marketingowe: Musisz stworzyć materiały marketingowe w zależności od wielkości swojego funduszu, abyś mógł pitchować do swoich potencjalnych klientów. Musisz zawrzeć benchmark, alfa/beta, sharp ratio, itp. oraz całą strategię w materiałach marketingowych, aby przynieść korzyści swoim klientom.

Investment Banking vs Hedge Fund – Culture & Lifestyle

Jeśli mówisz o równowadze między pracą a życiem prywatnym, to specjaliści bankowości inwestycyjnej nie mogą jej mieć. Ponieważ muszą pracować 12-16 godzin dziennie i są szanse, że dwa-trzy razy w tygodniu muszą ciągnąć całą noc, aby zakończyć ważne transakcje. Jak można oczekiwać, że będą mieć czas dla rodziny lub robić cokolwiek innego? Ale zawód bankiera inwestycyjnego od samego początku jest bardzo dobrze płatny. Tak więc, profesjonaliści, którzy mają napęd do zarabiania ogromnych pieniędzy mogą przehandlować inne rzeczy dla swojej kariery.

W przypadku menedżerów funduszy hedgingowych, muszą oni również ciężko pracować; ale godziny pracy nie są tak gorączkowe jak w przypadku profesjonalistów bankowości inwestycyjnej. Nie oznacza to jednak, że menedżerowie funduszy hedgingowych cieszą się z 4 godzin pracy dziennie. Nie. Ich czas pracy wynosi około 12 godzin dziennie i bardzo rzadko muszą zostawać w nocy, aby pracować nad ważnymi transakcjami. Mają więc czas, aby dobrze się wyspać i zadbać o swoje zdrowie. A w weekend mają również czas dla rodziny.

Jeśli przeprowadzimy badanie porównawcze, menedżerowie funduszy hedgingowych mają więcej równowagi między życiem zawodowym a prywatnym niż specjaliści bankowości inwestycyjnej.

Investment Banking vs Hedge Fund Salary

Jak już wspomnieliśmy wcześniej, dla bankiera inwestycyjnego, od pierwszego dnia zacznie zarabiać ogromne pieniądze. Ale dla menedżerów funduszy hedgingowych, to zasługa, która wyróżnia się. Lepiej jesteś w poprawie wydajności inwestycji, lepiej byłoby twoje szanse na zarabianie dużych pieniędzy.

To wszystko jest o trzymaniu się kariery wybrać. Jeśli będziesz się trzymał bankowości inwestycyjnej, w dłuższej perspektywie zarobisz miliony. Ale spłata w funduszach hedgingowych jest znacznie większa. Twoje zarobki mogą sięgnąć nawet miliarda dolarów. Idea jest robienie trochę soul-searching przed rozpoczęciem tak, że można wyciągnąć przez w trudnych czasach.

Investment Banking vs Hedge Fund – Plusy i minusy

Spójrzmy na niektóre z zalet i wad bankowości inwestycyjnej i funduszy hedgingowych.

Bankowość inwestycyjna

Pros:

• Bankowość inwestycyjna jest lukratywnym zawodem, w którym byłbyś centrum przyciągania. Bez względu na to, gdzie pójdziesz, będziesz tworzyć charyzmę wokół siebie. Pomyśl o tym. Jeśli jesteś profesjonalistą bankowości inwestycyjnej, w zależności od Twojego modelowania firmy będą podpisywać te duże, whopping deals.

• Zawód bankowości inwestycyjnej płaci dobrze od pierwszego dnia. Jeśli możesz ukończyć MBA z najwyższej klasy instytutu, otrzymasz bezpośrednią możliwość pracy z najwyższej klasy bankiem.

• Bankowość inwestycyjna pozwala profesjonaliście na sieć w obszarach, w których zwykle ludzie nie mogą dotrzeć. Będziesz w stanie poznać dyrektorów generalnych, dyrektorów zarządzających, dyrektorów finansowych i nawiązać z nimi doskonałe kontakty, które ostatecznie pomogą Ci podpisać ogromne transakcje.

Konsekwencje:

• Zawód bankiera inwestycyjnego nie jest dla osób o słabym sercu. Nie będziesz mógł widywać się z rodziną tak często, jak z kolegami w biurze. Musiałbyś pracować po 12-16 godzin dziennie, nawet w weekendy. Tak więc zachowanie równowagi między pracą a życiem prywatnym nie jest dla specjalistów bankowości inwestycyjnej.

• Bankowość inwestycyjna z pewnością płaci ogromne pieniądze. Ale w porównaniu z tym, co zarabia menedżer funduszu hedgingowego w ciągu 10 lat w dół linii, odszkodowanie dla specjalistów bankowości inwestycyjnej jest pokarmem dla kurcząt.

• To się nazywa bankowość inwestycyjna, ale główną działalnością jest gromadzenie kapitału. Tak więc, jeśli myślisz, że to wszystko jest o inwestycjach, byłbyś w błędzie. Musisz poświęcić swój główny czas na tworzenie pitch-booków i transakcji biznesowych.

Hedge Fund

Pros:

• Menedżer funduszu hedgingowego jest w tej historii żółwiem. Buduje swoją karierę powoli. Ponieważ kariera w funduszu hedgingowym zależy całkowicie od merytokracji, istnieje duża szansa na rozwój, jeśli jesteś gotowy do pracy nad sobą.

• Nawet jeśli musisz pracować 12 godzin dziennie, będziesz w stanie utrzymać dobrą równowagę między pracą a życiem prywatnym, ponieważ rzadko kiedy musisz przeciągać całą noc i możesz uzyskać przerwy w weekendy również.

• Twoje szanse na zarobienie ogromnych pieniędzy zależą od Ciebie. Nie zniechęcaj się małym wynagrodzeniem na początku. Trzymaj się tego przez wiele lat. Myśl długofalowo. Pracuj ciężko nad sobą. Będziesz w stanie zarobić miliard dolarów, jeśli pozostaniesz w tym zawodzie przez dziesięć lat lub dłużej.

Konsekwencje:

• Ścieżka do zostania menedżerem funduszu hedgingowego jest trudniejsza. Trzeba być najlepszym ze wszystkich, aby móc zarabiać ogromne pieniądze.

• Na początku jest dużo mniej pieniędzy. Ponieważ nie możesz oczekiwać, że będziesz przewyższał wszystkich w swoim zespole od pierwszego dnia. Ale w miarę jak się uczysz i stajesz się lepszy, twoje zarobki będą się pomnażać.

Analiza końcowa

Z powyższej dyskusji możesz mieć pojęcie o tym, jakie są twoje skłonności. Podążaj za swoją błogością. Pieniądze są tylko produktem ubocznym. Upewnij się więc, że cokolwiek wybierzesz, powinno to być coś, czego nie będziesz mógł przestać robić do ostatniego tchu swojego życia. A potem pomyśl o pieniądzach.

Zalecane artykuły

To był przewodnik po Bankowości Inwestycyjnej vs Hedge Fund Manager. Tutaj omawiamy różnice między Bankowość inwestycyjna vs Hedge Fund Manager wraz z jego wynagrodzenia, plusy i minusy. Możesz również rzucić okiem na następujące artykuły –

• Kariery w bankowości inwestycyjnej
• Bankowość inwestycyjna w Dallas
• Kariery w funduszach hedgingowych
• Fundusz inwestycyjny vs fundusz hedgingowy – porównanie

.