Banque d’investissement contre fonds spéculatifs

La plupart des gens se dirigent vers la banque d’investissement ou le fonds spéculatif en pensant qu’ils paient énormément d’argent. C’est vrai. Mais cela ne peut pas être la seule raison pour laquelle vous voulez choisir une carrière. Vous devez également prendre en compte d’autres aspects : le nombre d’heures de travail que vous devez effectuer chaque jour, l’évolution de votre courbe d’apprentissage, votre capacité à survivre aux longues heures que vous consacrerez à votre carrière en mettant tout en attente, votre bonheur à long terme. Ce sont les questions que vous devriez poser avant de sauter directement du collège dans l’une de ces opportunités de carrière lucrative.

Dans cet article, nous verrons comment ces deux peuvent résonner avec vous et comment vous seriez en mesure de trouver un sweet spot entre ce que vous voulez et la réalité. En surface, tout brille mais cela ne veut pas dire que tout est or. Non, nous ne vous décourageons pas d’emprunter l’une ou l’autre de ces voies ; tout ce que nous voulons, c’est que vous preniez une décision éclairée. Il vous suffit de lire cet article et de faire vos propres recherches, puis de décider quelle carrière vous convient le mieux. Il n’y a rien à confondre avec ces deux parcours de carrière car ils sont complètement différents les uns des autres ; le seul point commun est qu’ils, sont tous deux des parcours de carrière dans le domaine de la finance.

Banque d’investissement vs Hedge Fund – Perspectives

Voir ces deux parcours de carrière dans cette perspective.

Nous supposons, tout d’abord, que vous voulez faire de bons dollars et c’est votre objectif principal pour choisir ces deux parcours de carrière. Nous allons donc parler de la rémunération, en termes réels.

Prêts ?

La banque d’investissement, c’est comme épargner de l’argent à la banque et gagner des intérêts simples ; alors que le hedge fund, c’est épargner le même argent et gagner des intérêts composés à long terme. Si le gros argent est votre devise, vous devriez examiner cela de près.

Lorsqu’un associé de banque d’investissement débute, il gagne beaucoup d’argent, car son travail consiste à lever des capitaux ! Donc, quand il est capable de combler le fossé entre les entreprises et le capital, il gagne et gagne beaucoup d’argent.

Mais le hedge fund n’est pas vraiment ce simple calcul. Les gestionnaires de hedge funds n’obtiennent pas beaucoup d’argent juste après leur adhésion. Ils obtiennent moins au début, beaucoup moins que les banquiers d’investissement au début. Parce que le succès dans les hedge funds est une question de méritocratie ! Si vous voulez réussir dans les hedge funds, vous devez savoir que tout est question de performance d’investissement. Tout ce que vous devez faire, c’est créer de l’alpha en gérant de l’argent. Si vous sous-performez, vous ferez faillite. Si vous surperformez, vous êtes dans le coup et vous pourrez gagner beaucoup d’argent à long terme.

Alors, que faire si vous voulez devenir un gestionnaire de fonds spéculatifs ? Tout ce que vous avez à faire est de vous construire avant de vous engager comme gestionnaire de fonds spéculatifs. Suivez une formation en modélisation financière, inscrivez-vous au programme CFA et rejoignez des clubs d’investissement académiques &. Plus vous serez en mesure d’ajouter de la valeur à l’investissement, meilleures seront vos chances.

À partir du fait suivant, vous comprendrez pourquoi nous disons cela.

Regardons ce qui se passe après 10 ans.

En tant que banquier d’affaires, si vous investissez 10 ans dans votre carrière, vous pourriez gagner des millions, voire des dizaines de millions.

Et si vous investissez votre carrière pendant 10 ans dans un hedge fund, vous gagnerez en milliards. Vous avez bien lu ! Il s’agit d’un milliard de dollars.

Alors, maintenant vous pouvez comprendre pourquoi nous vous avons dit que la banque d’investissement est comme gagner des intérêts simples alors que, le hedge fund est tout au sujet de gagner des intérêts composés.

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Banque d’investissement vs Hedge Fund – Éducation

Aller travailler dans une banque de premier ordre ou avec un hedge fund nécessite un certain travail de votre côté. Pourquoi la banque d’investissement/le hedge fund de premier ordre vous embauchera-t-il ? Bien sûr, ils regarderont votre parcours et ensuite vos capacités à leur apporter les résultats qu’ils recherchent.

Donc, simplement, vous avez besoin d’une éducation et d’un parcours qui soutiennent vos évolutions de carrière.

Pour être embauché par la banque d’investissement de premier plan, votre première devise serait d’obtenir un MBA d’une B-School exceptionnelle. Faites une liste des 10 meilleures écoles du monde. Vérifiez les contraintes comme le budget, le temps, les perspectives de carrière, les facultés et les avantages. Choisissez la meilleure. Et voilà, vous avez terminé. Si vous êtes sélectionné dans une école de MBA de premier ordre, la moitié de votre travail est fait. Étudiez dur et préparez-vous et continuez à investir votre temps, votre argent et vos efforts pour en savoir plus sur la banque d’investissement.

Dans le cas d’un hedge fund, c’est une toute autre histoire. Il s’agit davantage de la performance des investissements. Il faut donc avoir un tour de main et beaucoup de connaissances dans les investissements. Pour vous assurer de faire la différence, inscrivez-vous au programme CFA. Le CFA est le meilleur programme si vous voulez devenir des professionnels de l’investissement de premier ordre. Apprenez tout ce que vous pouvez apprendre sur la modélisation financière. Fréquentez des personnes qui font déjà ce que vous rêvez de faire. Pour eux, il est difficile de trouver du temps. Mais vous pouvez quand même les inviter à déjeuner et leur poser les questions les plus importantes sur le secteur et la profession. Et pendant que vous faites tout cela, essayez d’obtenir un stage dans un fonds spéculatif de premier ordre. Si vous pouvez avoir accès à leur programme de stage, vous pourrez acquérir une expérience réelle, et il y a de fortes chances qu’ils vous nomment à temps plein en tant que gestionnaire de hedge funds.

Tâches principales ou rôles à jouer

Voyons ce que fait un professionnel de la banque d’investissement ou un gestionnaire de hedge funds au quotidien.

Parlons d’abord de la banque d’investissement. Vos principales tâches au quotidien seraient – Investment Banking Pitch Books, modélisation, et travail administratif. Votre travail principal tourne autour de la création de pitch-books et de la modélisation. Le travail administratif est moins important et vous pouvez souvent le faire pendant votre temps libre. Maintenant, qu’est-ce que la création de pitch-books ? Un pitch-book signifie simplement la présentation d’un client du côté de l’achat. En tant que professionnels de la banque d’investissement, vous devez comprendre l’aperçu du marché et vous devez également vous occuper de la représentation graphique des rapports d’échange possibles. Outre la création d’un pitch-book, vous devez également gérer plusieurs opérations en même temps. Vous préparerez des modèles de fusion (ou tout autre modèle) pour plusieurs opérations en même temps et vous essaierez de les rendre attrayants pour les clients, car c’est sur la base de votre représentation que les décisions seront prises. Vous devez également traiter tous les scénarios, ce qui vous obligera à effectuer des analyses de sensibilité. En bref, vous devez gérer plusieurs clients en même temps et vous attendre à ce que la journée soit mouvementée.

En tant que gestionnaire de fonds spéculatifs, vous devez gérer les choses suivantes sur une base régulière –

• Nouveaux investissements / nouveaux mémos : L’objectif principal d’un hedge fund est d’évaluer et de rechercher des investissements. Nous avons déjà mentionné qu’en tant que gestionnaire de hedge funds, vous devez vous assurer que votre objectif ultime est d’améliorer la performance des investissements. Après avoir évalué les investissements, vous enverrez un e-mail à votre gestionnaire de portefeuille pour lui en faire part (points clés). Ou parfois, si l’investissement a besoin d’être mis en évidence, vous pouvez créer un mémo entier détaillant vos conclusions et les envoyer à travers.

• Source & structurer les transactions : Votre principal accent dans une journée serait de décider de la structure des termes sur les actifs moins liquides ou les transactions privées/semi-privées. Vous devez également mettre en place des présentations pour des scénarios de transactions potentielles pour les clients.

• Mises à jour des investissements : En tant que gestionnaire de fonds spéculatifs, vous travailleriez sur de nombreuses participations. Ainsi, si un changement majeur s’est produit qui peut avoir un impact majeur sur l’investissement, vous devez fournir des mises à jour. Cela peut également vous obliger à mettre à jour la thèse complète.

• Matériels de marketing : Vous devez créer des documents de marketing en fonction de la taille de votre fonds afin que vous puissiez présenter à vos clients potentiels. Vous devez inclure l’indice de référence, l’alpha/bêta, le ratio pointu, etc. et l’ensemble de la stratégie également dans les documents de marketing afin d’en faire profiter vos clients.

Banque d’investissement vs Hedge Fund – Culture &Vieillissement

Si vous parlez d’équilibre travail-vie privée, alors les professionnels de la banque d’investissement ne peuvent pas l’avoir. Parce qu’ils doivent travailler 12-16 heures par jour et il y a de fortes chances que deux-trois fois par semaine, ils doivent tirer toute la nuit pour terminer des transactions importantes. Comment voulez-vous avoir du temps pour votre famille ou pour faire quoi que ce soit d’autre ? Mais la profession de banquier d’affaires est très bien rémunérée dès le départ. Ainsi, les professionnels qui ont la volonté de gagner énormément d’argent peuvent troquer d’autres choses pour leur carrière.

Dans le cas des gestionnaires de fonds spéculatifs, ils doivent aussi travailler dur ; mais les horaires de travail ne sont pas aussi mouvementés que ceux des professionnels de la banque d’investissement. Cela ne signifie pas que les gestionnaires de fonds spéculatifs apprécient de travailler 4 heures par jour. Non. Leurs horaires de travail tournent autour de 12 heures par jour et il est très rare qu’ils doivent rester la nuit pour travailler sur des affaires importantes. Ils ont donc le temps de bien dormir et de prendre soin de leur santé. Et le week-end, ils ont également du temps pour la famille.

Si nous faisons une étude comparative, les gestionnaires de fonds spéculatifs ont plus d’équilibre entre le travail et la vie privée que les professionnels de la banque d’investissement.

Salaire de la banque d’investissement contre celui des fonds spéculatifs

Comme nous l’avons déjà mentionné auparavant, pour un banquier d’investissement, dès le premier jour, il commencera à gagner des sommes énormes. Mais pour les gestionnaires de hedge funds, c’est le mérite qui ressort. Mieux vous êtes dans l’amélioration de la performance de l’investissement, meilleures seraient vos chances de gagner beaucoup d’argent.

Il s’agit de s’en tenir à la carrière que vous choisissez. Si vous vous en tenez à la banque d’investissement, à long terme, vous gagnerez des millions. Mais le gain dans les fonds spéculatifs est beaucoup plus important. Vos gains peuvent atteindre un milliard de dollars. L’idée est de faire un peu d’introspection avant de vous lancer afin de pouvoir vous en sortir dans les moments difficiles.

Banque d’investissement vs Hedge Fund – Avantages et inconvénients

Regardons certains des mérites et des démérites de la banque d’investissement et des hedge funds.

Banque d’investissement

Pros:

• La banque d’investissement est une profession lucrative où vous seriez le centre d’attraction. Où que vous alliez, vous créerez du charisme autour de vous. Pensez-y. Si vous êtes un professionnel de la banque d’investissement, en fonction de votre modélisation, les entreprises signeront ces gros contrats faramineux.

• La profession de banque d’investissement paie bien dès le premier jour. Si vous pouvez terminer votre MBA dans un institut de premier ordre, vous aurez une opportunité directe de travailler avec une banque de premier ordre.

• La banque d’investissement permet à un professionnel de se constituer un réseau dans des domaines que les gens ne peuvent généralement pas atteindre. Vous serez en mesure de connaître des PDG, des directeurs généraux, des directeurs financiers et d’établir de grandes connexions avec eux, ce qui vous aidera finalement à signer d’énormes contrats.

Avantages:

• La profession de banque d’investissement n’est pas pour les âmes sensibles. Vous n’aurez pas l’occasion de voir votre famille autant que vous verriez vos collègues au bureau. Vous devrez travailler de 12 à 16 heures par jour, même le week-end. Ainsi, maintenir un équilibre entre vie professionnelle et vie privée n’est pas pour les professionnels de la banque d’investissement.

• La banque d’investissement paie sûrement énormément. Mais comparé à ce que gagne un gestionnaire de fonds spéculatifs dans 10 ans, la rémunération des professionnels de la banque d’investissement est de la bouillie pour les poules.

• C’est appelé banque d’investissement, mais l’activité principale est la levée de capitaux. Ainsi, si vous pensez qu’il ne s’agit que d’investissement, vous auriez tort. Vous devez consacrer votre temps principal à la création de pitch-books et à la conclusion d’accords commerciaux.

Hedge Fund

Pros:

• Le gestionnaire de fonds spéculatifs est une tortue dans l’histoire. Il construit sa carrière lentement. Comme une carrière dans les fonds spéculatifs dépend totalement de la méritocratie, il y a de grandes chances de croissance, si vous êtes prêt à travailler sur vous-même.

• Même si vous devez travailler 12 heures par jour, vous serez en mesure de maintenir un bon équilibre entre le travail et la vie privée, car il est rare que vous ayez besoin de tirer toute la nuit et vous pouvez obtenir des pauses le week-end aussi.

• Vos chances de gagner énormément d’argent dépendent de vous. Ne vous découragez pas à cause de la faible rémunération au début. Tenez-vous y pendant des années. Pensez à long terme. Travaillez dur sur vous-même. Vous pourrez gagner un milliard de dollars si vous restez dans cette profession pendant dix ans ou plus.

Cons:

• Le chemin pour devenir un gestionnaire de fonds spéculatifs est plus difficile. Vous devez être le meilleur de tous pour pouvoir gagner énormément d’argent.

• Au début, il y a beaucoup moins d’argent. Parce que vous ne pouvez pas vous attendre à surpasser tout le monde dans votre équipe dès le premier jour. Mais au fur et à mesure que vous apprenez et que vous vous améliorez, vos gains seront multipliés.

Analyse finale

D’après la discussion ci-dessus, vous pouvez avoir une idée de vos inclinations. Suivez votre bonheur. L’argent n’est qu’un sous-produit. Donc, assurez-vous que, quel que soit votre choix, ce devrait être quelque chose que vous ne pouvez pas arrêter de faire jusqu’au dernier souffle de votre vie. Et ensuite, pensez à l’argent.

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Ceci a été un guide de la banque d’investissement contre le gestionnaire de fonds spéculatifs. Ici, nous discutons des différences entre la banque d’investissement vs le gestionnaire de fonds spéculatifs ainsi que son salaire, ses avantages et ses inconvénients. Vous pouvez également consulter les articles suivants –

• Carrières dans la banque d’investissement
• Banque d’investissement à Dallas
• Carrières dans les fonds spéculatifs
• Fonds mutuels vs fonds spéculatifs – Comparer

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