I documenti fiduciari persi sono più comuni di quanto si pensi. I fiduciari o “concedenti” spesso fungono da fiduciari originali e normalmente sono in possesso dei documenti originali.

Tuttavia, quando il concedente muore, cosa succede se nessuno riesce a trovare quel contratto fiduciario? Il risultato è che non c’è modo di sapere chi il defunto ha nominato come fiduciario successore, beneficiario, o quali sono i termini della distribuzione del trust.

In altri casi, quando il concedente si sposta o chiude la sua cassetta di sicurezza, il documento originale viene perso. A volte, il documento originale viene accidentalmente o anche intenzionalmente distrutto. Oppure il concedente non riesce a trovare il contratto fiduciario perché non ricorda dove è stato conservato!

Che ricorso avete quando non avete una copia dei documenti fiduciari? Se conoscete l’avvocato che ha redatto il trust, potete contattarlo per richiederne una copia. Ma, se quell’avvocato è andato in pensione o è morto, può essere difficile trovare l’ubicazione dei file trasferiti.

Quando stabilite un contratto fiduciario vivente, avete bisogno di fotocopie del documento per trasferire alcune delle vostre proprietà come le azioni al vostro contratto fiduciario. Quindi, il vostro consulente per gli investimenti potrebbe essere in grado di fornirvi una copia. Inoltre, i vostri preparatori fiscali e contabili dovrebbero avere copie dell’accordo fiduciario insieme ad una copia del vostro testamento nei loro file permanenti.

Evitare il testamento e mantenere i termini del contratto fiduciario sono due grandi ragioni per cui la gente sceglie di crearlo. Quindi, non si può andare in un tribunale per ottenere una copia del documento.

Posti comuni per trovare un contratto fiduciario mancante

In alcuni casi, i documenti fiduciari originali sono tenuti nella cassaforte dell’avvocato redattore, e al cliente vengono fornite copie dei documenti firmati. Quando l’avvocato redattore si trasferisce o si ritira, i documenti originali possono essere restituiti al cliente o trasferiti all’avvocato che subentra nella pratica. Se un avvocato muore, è responsabilità dell’amministratore fiduciario del suo patrimonio notificare all’Ordine degli Avvocati della California se i documenti legali, compresi i contratti fiduciari, sono stati trasferiti a un altro avvocato. Se non riuscite a trovare i documenti originali del contratto fiduciario, potete contattare la California Bar Association per assistenza.

I contratti fiduciari non sono registrati da nessuna parte, quindi non potete andare all’ufficio del registro della contea nel palazzo di giustizia per chiedere di vedere una copia del contratto. Tuttavia, se sono coinvolti beni immobili, il contratto fiduciario può essere registrato nell’ufficio locale del cancelliere della contea.

Ancora non riesci a trovarlo?

È importante conservare il tuo documento fiduciario vivente in una scatola ignifuga e impermeabile nella tua casa o in una cassetta di sicurezza. Assicuratevi che il vostro coniuge, partner o fiduciario successivo conosca la posizione del vostro documento originale.

Se non siete in grado di trovare i vostri documenti originali, la vostra migliore opzione è quella di trovare un nuovo avvocato e rivedere il vostro piano patrimoniale. Potete fare un restatement del trust in cui sarà dichiarato che i nuovi termini del trust sostituiscono o rimpiazzano qualsiasi termine precedente.

Presso lo studio legale di David W. Foley, le nostre tariffe per i contratti fiduciari sono basse perché siamo efficienti con il vostro tempo.

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