Befektetési banki tevékenység vs. fedezeti alap

A legtöbb ember befektetési banki vagy fedezeti alapba megy, azt gondolva, hogy hatalmas pénzeket fizetnek. Igen, így is van. De nem lehet ez az egyetlen ok, amiért karriert akarsz választani. Más szempontokat is látnod kell – hány órát kell naponta dolgoznod, hogyan alakul a tanulási görbe, hogyan tudnád túlélni a hosszú órákat, amiket a karrieredbe fektetsz, mindent félretéve, mennyire lennél boldog hosszú távon. Ezeket a kérdéseket fel kell tennie, mielőtt a főiskoláról rögtön beleugrik az egyik ilyen jövedelmező karrierlehetőségbe.

Ebben a cikkben megnézzük, hogy mindkettő hogyan rezonálhat Önre, és hogyan lenne képes megtalálni az édes pontot aközött, amit szeretne és a valóság között. A felszínen minden csillog, de ez nem jelenti azt, hogy minden arany. Nem, nem akarunk lebeszélni téged arról, hogy bármelyik utat választod; csak azt szeretnénk, ha megalapozott döntést hoznál. Csak olvassa el ezt a cikket, és végezze el a saját alapos tájékozódását, majd döntse el, hogy melyik karrier illik önhöz a legjobban. Nincs mit összekeverni ezzel a két karrierúttal, mert teljesen különböznek egymástól; az egyetlen közös vonás az, hogy mindkettő a pénzügyi terület karrierútja.

Invesztment Banking vs. Hedge Fund – kilátások

Nézzük ezt a két karrierutat ebből a szempontból.

Feltételezzük, hogy először is jól akarsz keresni, és ez a fő célod, hogy ezt a két karrierutat válaszd. Tehát beszélni fogunk a javadalmazásról, reálértéken.

Készen állsz?

A befektetési banki tevékenység olyan, mintha pénzt takarítanál meg a bankban, és egyszerű kamatot keresnél; míg a fedezeti alapok ugyanezt a pénzt takarítják meg, és hosszú távon kamatos kamatot keresnek. Ha a nagy pénz a mottód, akkor ezt érdemes alaposan megnézned.

Amikor egy befektetési banki munkatárs elkezdi, nagy pénzeket keres, mert az ő feladata a tőkebevonás! Tehát amikor képes áthidalni a szakadékot a vállalkozások és a tőke között, akkor ő nyer és nagy pénzt keres.

De a hedge fund nem igazán ilyen egyszerű matek. A hedge fund menedzserek nem kapnak sok pénzt rögtön a csatlakozás után. Eleinte kevesebbet kapnak, sokkal kevesebbet, mint a befektetési bankárok az elején. Mert a siker a hedge fundokban a meritokráciáról szól! Ha sikeres akarsz lenni a fedezeti alapokban, tudnod kell, hogy minden a befektetési teljesítményről szól. Mindössze annyit kell tenned, hogy alfát teremts a pénzkezelésben. Ha alulteljesítesz, akkor kiszállsz az üzletből. Ha túlteljesítesz, akkor benne vagy, és hosszú távon nagyszerű pénzt fogsz tudni keresni.

Szóval, mi van, ha fedezeti alapkezelő akarsz lenni? Mindössze annyit kell tenned, hogy felépíted magad, mielőtt fedezeti alapkezelőként belépsz. Vegyen részt pénzügyi modellezési képzésen, iratkozzon be a CFA programra, és csatlakozzon akadémiai & befektetési klubokhoz. Minél több értéket tudsz majd hozzáadni a befektetésekhez, annál jobbak lesznek az esélyeid.

A következő tényből rájössz, miért mondjuk ezt.

Nézzük meg, mi történik 10 év után.

Amint befektetési bankár, ha 10 évet fektetsz a karrieredbe, milliókat, akár tízmilliókat is kereshetsz.

És ha 10 évig egy fedezeti alapba fekteted a karriered, milliárdokat kereshetsz. Jól olvastad! Ez milliárd dollárt jelent.

Szóval, most már érted, miért mondtuk, hogy a befektetési banki tevékenység olyan, mintha egyszerű kamatot keresnél, míg a fedezeti alap a kamatos kamatozásról szól.

Javasolt tanfolyamok

Invesztment Banking vs. Hedge Fund – Oktatás

Az, hogy egy top bankban vagy egy fedezeti alapnál dolgozhass, némi munkát igényel az oldaladon. Miért fog felvenni téged a csúcskategóriás befektetési bank/fedezeti alap? Természetesen megnézik a hátteredet, majd a képességeidet, hogy meghozd számukra a kívánt eredményeket.

Egyszerűen tehát olyan végzettségre és háttérre van szükséged, amely támogatja a karrier lépéseidet.

Az első mottód ahhoz, hogy felvegyenek egy top-notch befektetési bankhoz, az lenne az első mottód, hogy szerezz egy MBA diplomát egy kiváló B-Schoolból. Készíts egy listát a világ 10 legjobb B-Schooljáról. Ellenőrizze az olyan korlátokat, mint a költségvetés, az idő, a karrierlehetőségek, a karok és a juttatások. Válassza ki a legjobbat. És akkor készen is van. Ha kiválasztják egy első osztályú MBA-iskolába, a munka felét elvégezte. Tanulj keményen, készülj fel, és fektess továbbra is időt, pénzt és energiát a befektetési banki tevékenység megismerésébe.

Egy fedezeti alap esetében ez egy teljesen más történet. Itt inkább a befektetési teljesítményről van szó. Tehát kell egy kis érzék és sok tudás a befektetésekben. Ahhoz, hogy biztos legyen a sikered, iratkozz be a CFA programra. A CFA a legjobb program, ha elsőrangú befektetési szakemberek szeretnél lenni. Tanulj meg mindent, amit csak lehet a pénzügyi modellezésről. Társulj olyan emberekkel, akik már azt csinálják, amiről álmodsz. Számukra nehéz időt szakítani. De mégis meghívhatod őket ebédre, és felteheted a legfontosabb kérdéseket az iparágról és a szakmáról. És mindeközben próbálj meg gyakornoki állást szerezni egy elsőrangú fedezeti alapnál. Ha be tudsz jutni a gyakornoki programjukba, akkor valós tapasztalatokat szerezhetsz, és jó eséllyel teljes munkaidőben kineveznek fedezeti alapkezelőnek.

Főbb feladatok vagy szerepek

Lássuk, mit csinál egy befektetési banki szakember vagy egy fedezeti alapkezelő a mindennapokban.

Beszéljünk először a befektetési banki tevékenységről. A fő feladatai napi szinten a következők lennének – Investment Banking Pitch Books, modellezés és adminisztratív munka. A fő munkád a pitch-bookok készítése és a modellezés körül forog. Az adminisztratív munka kevesebb, és gyakran a szabadidődben is tudod csinálni. Nos, mi is az a pitch-book készítés? A pitch-book egyszerűen annyit tesz, mint a vételi oldalon történő ügyfélprezentáció. Befektetési banki szakemberként meg kell értened a piaci áttekintést, és gondoskodnod kell a lehetséges cserearányok grafikus ábrázolásáról is. A pitch-book készítésén kívül egyszerre több üzletet is kezelnie kell. Ön egyszerre több ügylethez is elkészíti az egyesülési modelleket (vagy bármilyen más modelleket), és igyekszik azt az ügyfelek számára csábítóvá tenni; mivel az Ön ábrázolása alapján születnének meg a döntések. Az összes forgatókönyvet is kezelnie kell, és szükség lesz arra, hogy érzékenységi elemzéseket végezzen. Röviden, egyszerre több ügyfelet kell kezelnie, és számolnia kell azzal, hogy a napja hektikus lesz.

Fedezeti alapkezelőként a következő dolgokat kell rendszeresen kezelnie –

• Új befektetések/új feljegyzések: Egy fedezeti alap elsődleges feladata a befektetések értékelése és kutatása. Már említettük, hogy fedezeti alapkezelőként ügyelnie kell arra, hogy a végső célja a befektetések teljesítményének javítása legyen. A befektetések értékelése után küld egy e-mailt, amelyben felvázolja ugyanazt (kulcsfontosságú mutatók) a PM-jének. Vagy néha, ha a befektetésnek nagyobb hangsúlyt kell adni, egy egész emlékeztetőt készíthet, amelyben részletezi megállapításait, és átküldi azokat.

• Forrás & struktúraügyletek: Az Ön fő hangsúlya egy nap alatt az lenne, hogy a kevésbé likvid eszközök vagy a magán/félmagánügyletek feltételeinek struktúrájáról döntsön. Emellett prezentációkat kell összeállítanod az ügyfeleknek a lehetséges ügyletforgatókönyvekről.

• Befektetési aktualitások: Fedezeti alapkezelőként számos holdingon dolgozna. Így ha bármilyen jelentős változás történt, amely nagymértékben befolyásolhatja a befektetést, frissítéseket kell biztosítania. Az is előfordulhat, hogy frissítenie kell a teljes szakdolgozatot.

• Marketinganyagok: Az alap méretétől függően marketinganyagokat kell készítenie, hogy a potenciális ügyfeleknek meg tudja dobni. A marketinganyagokba bele kell foglalnia a benchmarkot, az alfa/bétát, az éles arányt stb. és a teljes stratégiát is, hogy az ügyfelei számára előnyös legyen.

Investment Banking vs. Hedge Fund – Kultúra & Életmód

Ha a munka és a magánélet egyensúlyáról beszélünk, akkor a befektetési banki szakembereknek nem lehet. Ugyanis napi 12-16 órát kell dolgozniuk, és jó eséllyel hetente kétszer-háromszor egész éjjel húzniuk kell, hogy fontos üzleteket fejezzenek be. Hogyan várhatják el, hogy legyen családi idejük, vagy hogy bármi mást is csináljanak? Pedig a befektetési banki szakma kezdettől fogva nagyon jól fizet. Így azok a szakemberek, akikben megvan a késztetés, hogy hatalmas pénzt keressenek, más dolgokat is elcserélhetnek a karrierjükre.

A fedezeti alapkezelők esetében is keményen kell dolgozniuk, de a munkaidő nem olyan hektikus, mint a befektetési banki szakembereké. Ez nem jelenti azt, hogy a fedezeti alapkezelők napi 4 óra munkát élveznek. Nem. Az ő munkaidejük napi 12 óra körül mozog, és nagyon ritkán kell éjszakázniuk, hogy fontos ügyleteken dolgozzanak. Így jut idejük arra, hogy jól aludjanak és vigyázzanak az egészségükre. Hétvégén pedig a családra is jut idejük.

Ha összehasonlító vizsgálatot végzünk, a hedge fund menedzsereknek jobb a munka és a magánélet egyensúlya, mint a befektetési banki szakembereknek.

Investment Banking vs. Hedge Fund fizetés

Mint azt már korábban említettük, hogy egy befektetési bankár esetében az első naptól kezdve hatalmas pénzeket fog keresni. De a hedge fund menedzsereknél az érdemek kiemelkednek. Jobb vagy a befektetés teljesítményének javításában, jobbak lennének az esélyeid a nagy pénzkeresésre.

Az egész arról szól, hogy ragaszkodj a választott karrieredhez. Ha ragaszkodsz a befektetési banki tevékenységhez, hosszú távon milliókat fogsz keresni. De a hedge fundoknál sokkal több a kifizetés. A kereseted elérheti az egymilliárd dollárt is. A lényeg, hogy mielőtt belevágsz, végezz egy kis lélektanulmányt, hogy a nehéz időkben is ki tudd húzni magad.

Befektetési banki tevékenység vs. Hedge Fund – Előnyök és hátrányok

Lássuk a befektetési banki tevékenység és a hedge fundok néhány előnyét és hátrányát.

Befektetési banki tevékenység

Előnyök:

• A befektetési banki tevékenység egy jövedelmező szakma, ahol te lennél a vonzás középpontjában. Bárhová is mész, karizmát teremtesz magad körül. Gondolj csak bele. Ha befektetési banki szakember vagy, a modellezésedtől függően a cégek aláírják azokat a nagy, hatalmas üzleteket.

• A befektetési banki szakma már az első naptól kezdve jól fizet. Ha el tudod végezni az MBA tanulmányaidat egy első osztályú intézményben, akkor közvetlen lehetőséget kapsz arra, hogy egy első osztályú banknál dolgozhass.

• A befektetési banki szakma lehetővé teszi egy szakember számára, hogy olyan területeken is kapcsolatokat építsen ki, ahová általában az emberek nem jutnak el. Megismerhetsz vezérigazgatókat, ügyvezetőket, pénzügyi vezetőket, és remek kapcsolatokat alakíthatsz ki velük, ami végső soron segíthet neked hatalmas üzleteket kötni.

Hátrányok:

• A befektetési banki szakma nem a gyengébb idegzetűeknek való. Nem fogod annyit látni a családodat, mint a kollégáidat az irodában. Napi 12-16 órát kellene dolgoznod, még hétvégén is. Így a munka és a magánélet egyensúlyának fenntartása nem a befektetési banki szakembereknek való.

• A befektetési banki szakma biztosan hatalmasat fizet. De ahhoz képest, amit egy hedge fund menedzser 10 év múlva keres, a befektetési banki szakemberek javadalmazása tyúkhúsfalat.

• Az a neve befektetési banki tevékenység, de a fő tevékenysége a tőkebevonás. Tehát ha azt hiszed, hogy minden a befektetésről szól, akkor tévedsz. A fő idődet a pitch-book készítéssel és az üzletkötésekkel kell töltened.

Hedge Fund

Pros:

• A hedge fund menedzser a történetben egy teknősbéka. Lassan építi a karrierjét. Mivel a hedge fund karrierje teljesen az érdemeken múlik, bőséges esély van a fejlődésre, ha kész vagy dolgozni magadon.

• Még ha napi 12 órát is kell dolgoznod, akkor is meg tudod tartani a munka és a magánélet egyensúlyát, mivel ritkán kell egész éjjel végighúznod, és hétvégén is kaphatsz szüneteket.

• Az esélyed, hogy hatalmas pénzt keress, csak rajtad múlik. Ne csüggedj a kezdetben kevés fizetés miatt. Ragaszkodj hozzá évekig. Gondolkodj hosszú távon. Dolgozz keményen magadon. Egymilliárd dollárt is kereshetsz, ha tíz évig vagy tovább maradsz ebben a szakmában.

Hátrányok:

• A fedezeti alapkezelővé válás útja nehezebb. A legjobbnak kell lenned ahhoz, hogy hatalmas pénzeket tudj keresni.

• Az elején sokkal kevesebb pénz van. Mert nem várhatod el, hogy az első naptól kezdve mindenkit felülmúlj a csapatodban. De ahogy tanulsz és egyre jobb leszel, a kereseted megsokszorozódik.

Végelemzés

A fenti beszélgetésből talán van egy elképzelésed arról, hogy milyen hajlamaid vannak. Kövesd a boldogságodat. A pénz csak melléktermék. Ezért győződj meg róla, hogy bármit is választasz, az olyasmi legyen, amit életed utolsó leheletéig nem tudsz abbahagyni. És akkor gondolkodj a pénzen.

Elismert cikkek

Ez volt az útmutató a Befektetési banki tevékenység vs. Hedge Fund menedzser. Itt megvitatjuk a befektetési banki vs Hedge Fund Manager közötti különbségeket a fizetéssel, előnyökkel és hátrányokkal együtt. A következő cikkeket is megnézheti –

• Befektetési banki karrier
• Befektetési banki karrier Dallasban
• Karrier a fedezeti alapokban
• Pénztári alap vs. fedezeti alap – összehasonlítás

.