Sijoituspankkitoiminta vs. Hedge-rahasto

Vähemmistö ihmisistä hakeutuu sijoituspankkitoimintaan tai hedge-rahastoon, koska he luulevat, että niistä maksetaan valtavasti rahaa. Kyllä ne maksavat. Mutta se ei voi olla ainoa syy, jonka vuoksi haluat valita uran. Sinun on nähtävä myös muita näkökohtia – kuinka monta työtuntia joudut tekemään päivittäin, miten oppimiskäyräsi kehittyy, miten selviäisit niistä pitkistä tunneista, jotka sijoittaisit urallesi laittamalla kaiken jäihin, kuinka onnellinen olisit pitkällä aikavälillä. Nämä ovat kysymyksiä, jotka sinun pitäisi kysyä, ennen kuin hyppäät suoraan yliopistosta johonkin näistä tuottoisista uramahdollisuuksista.

Tässä artikkelissa näemme, miten nämä molemmat voivat resonoida kanssasi ja miten voisit löytää makean pisteen sen välillä, mitä haluat ja todellisuus. Pinnalla kaikki kiiltää, mutta se ei tarkoita, että kaikki on kultaa. Ei, emme lannista sinua valitsemasta mitään näistä poluista; haluamme vain, että teet tietoon perustuvan päätöksen. Lue vain tämä artikkeli ja tee oma huolellinen selvityksesi ja päätä sitten, mikä ura sopii sinulle parhaiten. Näissä kahdessa urapolussa ei ole mitään hämmentävää, koska ne ovat täysin erilaisia kuin toisistaan; ainoa yhteinen piirre on se, että ne, molemmat ovat urapolkuja rahoitusalalla.

Sijoituspankkitoiminta vs. hedge-rahastot – näkymät

Katsele näitä kahta urapolkua tästä näkökulmasta.

Edellytämme, että haluat ensinnäkin tienata hyvät rahat ja se on päätavoitteesi näiden kahden urapolun valinnassa. Puhumme siis palkkauksesta reaalisesti.

Valmiina?

Sijoituspankkitoiminta on kuin säästäisi rahaa pankkiin ja ansaitsisi yksinkertaista korkoa, kun taas hedge-rahastot säästävät samoja rahoja ja ansaitsevat korkoa pitkällä aikavälillä. Jos iso raha on mottosi, sinun kannattaa katsoa tätä tarkkaan.

Kun investointipankkitoiminnan osakas aloittaa, hän tienaa isot rahat, koska hänen tehtävänsä on kerätä pääomaa! Joten kun hän pystyy kuromaan umpeen yritysten ja pääoman välisen kuilun, hän voittaa ja ansaitsee isoja rahoja.

Mutta hedge fund ei ole ihan niin yksinkertaista matematiikkaa. Hedge-rahastojen johtajat eivät saa paljon rahaa heti liittymisen jälkeen. He saavat alussa vähemmän, paljon vähemmän kuin investointipankkiirit alussa. Koska menestys hedge fundeissa on pelkkää meritokratiaa! Jos haluat menestyä hedge-rahastoissa, sinun on tiedettävä, että kyse on sijoitustuloksesta. Sinun on vain luotava alfa-arvoa rahan hallinnoinnissa. Jos alisuoriudut, joudut ulos liike-elämästä. Jos ylituotat, olet mukana ja pystyt ansaitsemaan paljon rahaa pitkällä aikavälillä.

Mitä sitten, jos haluat ryhtyä hedge-rahastojen hoitajaksi? Sinun tarvitsee vain rakentaa itsesi ennen kuin liityt hedge-rahaston johtajaksi. Ota rahoitusmallinnuskoulutusta, ilmoittaudu CFA-ohjelmaan ja liity akateemisiin & sijoituskerhoihin. Mitä enemmän pystyt tuottamaan lisäarvoa sijoituksille, sitä paremmat mahdollisuudet sinulla on.

Seuraavasta faktasta ymmärrät, miksi sanomme näin.

Katsotaanpa, mitä tapahtuu 10 vuoden kuluttua.

Sijoituspankkiirina, jos sijoittaisit 10 vuotta urallesi, ansaitsisit miljoonia, jopa kymmeniä miljoonia.

Ja jos sijoittaisit urasi 10 vuotta hedge-rahastoon, ansaitsisit miljardeja. Luit oikein! Se on miljardeja dollareita.

Voit siis nyt ymmärtää, miksi kerroimme, että investointipankkitoiminta on kuin yksinkertaisen koron ansaitsemista, kun taas hedge-rahastossa on kyse koronkoron ansaitsemisesta.

Suositellut kurssit

Sijoituspankkitoiminta vs. hedge-rahasto – Koulutus

Sijoituspankkitoiminta vs. hedge-rahasto – Koulutus

Työskentelemään johtavassa pankkipalvelussa tai hedge-rahaston palveluksessa tarvitaan hieman työtä puolellasi. Miksi huippuluokan investointipankki/hedge-rahasto palkkaa sinut? Tietenkin he katsovat taustasi ja sitten kykysi tuoda heille tuloksia, joita he etsivät.

Tarvitset siis yksinkertaisesti koulutusta ja taustaa, joka tukee urasi siirtoja.

Voidaksesi tulla palkatuksi huippuluokan investointipankkiin, ensimmäinen mottosi olisi hankkia MBA-tutkinto jostain erinomaisesta B-Schoolista. Tee lista maailman 10 parhaasta B-koulusta. Tarkista rajoitukset, kuten budjetti, aika, uranäkymät, tiedekunnat ja edut. Valitse paras. Ja sitten olet valmis. Jos sinut on valittu huippuluokan MBA-kouluun, puolet työstäsi on tehty. Opiskele ahkerasti, valmistaudu ja investoi edelleen aikaa, rahaa ja vaivaa oppiaksesi lisää investointipankkitoiminnasta.

Hedge-rahastojen tapauksessa tilanne on täysin toinen. Kyse on enemmänkin sijoitustoiminnan tuloksellisuudesta. Sinulla on siis oltava taito ja paljon tietoa sijoituksista. Varmistaaksesi, että pärjäät, ilmoittaudu CFA-ohjelmaan. CFA on paras ohjelma, jos haluat olla huippuluokan sijoitusalan ammattilainen. Opi kaikki, mitä voit oppia rahoitusmallinnuksesta. Liity ihmisiin, jotka jo tekevät sitä, mistä haaveilet. Heille ajan varaaminen on vaikeaa. Mutta silti voit kutsua heidät lounaalle ja kysyä tärkeimpiä kysymyksiä alasta ja ammatista. Ja samalla kun teet kaiken tämän, yritä saada harjoittelupaikka huippuluokan hedge-rahastosta. Jos pääset heidän harjoitteluohjelmaansa, saat todellista kokemusta, ja on mahdollista, että he nimittävät sinut päätoimiseksi hedge-rahaston johtajaksi.

Päätehtävät tai roolit

Katsotaanpa, mitä investointipankkitoiminnan ammattilainen tai hedge-rahaston johtaja tekee päivittäin.

Puhutaan ensin investointipankkitoiminnasta. Päätehtäväsi päivittäin olisivat – Investment Banking Pitch Books, mallintaminen ja hallinnolliset työt. Päätyösi pyörii pitch-bookien luomisen ja mallintamisen ympärillä. Hallinnollisia töitä on vähemmän ja usein voit tehdä niitä vapaa-ajallasi. Mitä on pitch-bookin luominen? Pitch-book tarkoittaa yksinkertaisesti ostopuolen asiakasesittelyä. Investointipankkitoiminnan ammattilaisina sinun on ymmärrettävä markkinakatsaus ja huolehdittava myös mahdollisten vaihtosuhteiden graafisesta esittämisestä. Pitch-bookin luomisen lisäksi sinun on myös käsiteltävä useita kauppoja samanaikaisesti. Valmistelet sulautumismalleja (tai muita malleja) useita kauppoja varten samanaikaisesti ja yrität tehdä niistä houkuttelevia asiakkaille, sillä esityksesi perusteella päätökset tehtäisiin. Sinun on myös käsiteltävä kaikkia skenaarioita, ja se edellyttää sinulta herkkyysanalyysien tekemistä. Lyhyesti sanottuna sinun on käsiteltävä useita asiakkaita samanaikaisesti ja odotettava, että päiväsi on hektinen.

Varainhoitajana sinun on käsiteltävä säännöllisesti seuraavia asioita –

• Uusia sijoituksia/ uusia muistioita: Hedge-rahaston pääpaino on sijoitusten arvioinnissa ja tutkimisessa. Olemme jo maininneet, että hedge-rahaston johtajana sinun on huolehdittava siitä, että perimmäinen tavoitteesi on sijoitustuloksen parantaminen. Kun olet arvioinut sijoitukset, lähetät sähköpostiviestin, jossa hahmotat saman (keskeiset vihjeet) pääjohtajallesi. Tai joskus, jos sijoitukselle on annettava enemmän painoarvoa, voit laatia kokonaisen muistion, jossa kerrot yksityiskohtaisesti havainnoistasi, ja lähettää ne eteenpäin.

• Lähde & strukturoi kaupat: Pääpainopisteesi päivässä olisi päättää vähemmän likvidien omaisuuserien tai yksityisten/puoliyksityisten kauppojen ehtojen rakenteesta. Sinun on myös koottava asiakkaille esityksiä mahdollisista kauppaskenaarioista.

• Sijoituspäivitykset: Hedge-rahastojohtajana työskentelisit monien omistusten parissa. Jos siis on tapahtunut jokin merkittävä muutos, joka voi vaikuttaa sijoitukseen merkittävällä tavalla, sinun on annettava päivityksiä. Se saattaa myös vaatia sinua päivittämään koko opinnäytetyön.

• Markkinointimateriaalit: Sinun on luotava markkinointimateriaalia rahastosi koosta riippuen, jotta voit markkinoida sitä potentiaalisille asiakkaillesi. Markkinointimateriaaleihin on sisällytettävä vertailuindeksi, alfa/beta, terävä suhdeluku jne. sekä koko strategia, jotta se hyödyttää asiakkaitasi.

Sijoituspankkitoiminta vs. hedge-rahastot – kulttuuri & Elämäntapa

Jos puhutaan työ- ja yksityiselämän tasapainosta, sijoituspankkitoiminnan ammattilaiset eivät voi saada sitä. Koska heidän täytyy työskennellä 12-16 tuntia päivässä ja on mahdollista, että kaksi-kolme kertaa viikossa heidän täytyy vetää koko yö tärkeiden kauppojen viimeistelyyn. Miten voitte odottaa, että teillä olisi perheaikaa tai muuta tekemistä? Mutta investointipankkiirin ammatti maksaa alusta alkaen erittäin hyvin. Niinpä ammattilaiset, joilla on halu ansaita valtavasti rahaa, voivat vaihtaa muita asioita uransa hyväksi.

Varainhoitajienkin on tehtävä kovasti töitä, mutta työajat eivät ole yhtä hektisiä kuin investointipankkitoiminnan ammattilaisilla. Se ei tarkoita, että hedge-rahastojen johtajat nauttivat 4 tunnin työajasta päivässä. Ei. Heidän työaikansa pyörii noin 12 tuntia päivässä, ja hyvin harvoin heidän on jäätävä yöksi työskentelemään tärkeiden kauppojen parissa. Näin heillä on aikaa nukkua hyvin ja pitää huolta terveydestään. Ja viikonloppuisin heillä on aikaa myös perheelle.

Jos teemme vertailevan tutkimuksen, hedge-rahastojen johtajilla on enemmän työ- ja yksityiselämän tasapainoa kuin investointipankkitoiminnan ammattilaisilla.

Sijoituspankkitoiminnan vs. hedge-rahastojen palkka

Kuten olemme jo aiemmin maininneet, että investointipankkitoiminnan ammattilaisen kohdalla, heti ensimmäisestä päivästä lähtien hän alkaa ansaita valtavia summia. Mutta hedge-rahastojen johtajilla se on meriitti, joka erottuu. Parempi olet parantamaan sijoituksen suorituskykyä, paremmat olisivat mahdollisuutesi ansaita suuria rahoja.

Kaikkein tärkeintä on pysyä valitsemallasi uralla. Jos pysyt investointipankkitoiminnassa, ansaitset pitkällä aikavälillä miljoonia. Mutta hedge-rahastoissa tienaa paljon enemmän. Ansiosi voivat nousta miljardiin dollariin. Ajatuksena on tehdä sielunelämää ennen aloittamista, jotta voit selvitä vaikeina aikoina.

Sijoituspankkitoiminta vs. hedge-rahastot – Hyvät ja huonot puolet

Katsotaanpa joitakin sijoituspankkitoiminnan ja hedge-rahastojen hyviä ja huonoja puolia.

Sijoituspankkitoiminta

Hyötyjä:

• Sijoituspankkitoiminta on tuottoisaa ammattialuetta, jossa olisit keskipisteenä. Mihin tahansa menetkin, luot karismaa ympärillesi. Ajattele asiaa. Jos olet investointipankkitoiminnan ammattilainen, mallintamisestasi riippuen yritykset tekevät niitä isoja, huikeita sopimuksia.
• Investointipankkitoiminnan ammatti maksaa hyvin heti ensimmäisestä päivästä lähtien. Jos saat MBA-tutkinnon valmiiksi huippulaitoksesta, saat suoran mahdollisuuden työskennellä huippupankissa.
• Sijoituspankkitoiminta antaa ammattilaiselle mahdollisuuden verkostoitua sellaisille alueille, jonne ihmiset eivät yleensä pääse. Voit tutustua toimitusjohtajiin, toimitusjohtajiin ja talousjohtajiin ja solmia heidän kanssaan loistavia suhteita, jotka lopulta auttavat sinua solmimaan valtavia sopimuksia.

Miinukset:

• Sijoituspankkiirin ammatti ei ole heikkohermoisille. Et pääse näkemään perhettäsi yhtä paljon kuin toimistokollegoitasi. Joutuisit työskentelemään 12-16 tuntia päivässä, jopa viikonloppuisin. Työ- ja yksityiselämän tasapainon ylläpitäminen ei siis sovi investointipankkitoiminnan ammattilaisille.
• Sijoituspankkitoiminta maksaa varmasti valtavasti. Mutta verrattuna siihen, mitä hedge-rahastojen johtaja tienaa 10 vuoden päästä, investointipankkitoiminnan ammattilaisten korvaukset ovat pelkkää kananruokaa.
• Pankkitoimintaa kutsutaan investointipankkitoiminnaksi, mutta sen pääasiallinen liiketoiminta on pääoman hankkimista. Jos siis luulet, että kyse on vain sijoittamisesta, olet väärässä. Sinun täytyy työskennellä pääaikasi pitch-bookin luomisen ja liiketoimintakaupan parissa.

Hedge Fund

Pros:

• Hedge-rahaston johtaja on tarinassa kilpikonna. Hän rakentaa uraansa hitaasti. Koska hedge-rahaston ura riippuu täysin meriittien varassa, kasvumahdollisuuksia on runsaasti, jos olet valmis tekemään töitä itsesi eteen.
• Vaikka joudut työskentelemään 12 tuntia päivässä, pystyt säilyttämään hyvän tasapainon työ- ja yksityiselämän välillä, sillä harvoin joudut vetämään läpi koko yön ja saat taukoja myös viikonloppuisin.
• Mahdollisuutesi ansaita valtavia rahasummia ovat sinusta kiinni. Älä lannistu alun pienestä palkasta. Pidä kiinni siitä vuosien ajan. Ajattele pitkällä aikavälillä. Tee kovasti töitä itsesi eteen. Voit ansaita miljardi dollaria, jos pysyt tässä ammatissa kymmenen vuotta tai kauemmin.

Miinukset:

• Tie hedge-rahastojen johtajaksi on vaikeampi. Sinun täytyy olla kaikkein paras, jotta voit ansaita valtavasti rahaa.
• Alussa rahaa on paljon vähemmän. Koska et voi odottaa päihittäväsi kaikkia tiimisi jäseniä heti ensimmäisestä päivästä lähtien. Mutta kun opit ja tulet paremmaksi, ansaintasi moninkertaistuu.

Loppuanalyysi

Yllä olevasta keskustelusta sinulla saattaa olla käsitys siitä, mihin olet taipuvainen. Seuraa onnellisuuttasi. Raha on vain sivutuote. Varmista siis, että mitä ikinä valitsetkin, sen pitäisi olla jotain, mitä et voi lopettaa tekemästä elämäsi viimeiseen hengenvetoon asti. Ja mieti sitten rahaa.

Suositeltavat artikkelit

Tämä on ollut opas aiheesta Investointipankkitoiminta vs. Hedge Fund Manager. Tässä keskustelemme Investment Banking vs Hedge Fund Managerin eroista sekä sen palkasta, eduista ja haitoista. Voit myös tutustua seuraaviin artikkeleihin –

• Sijoituspankkitoiminnan urat
• Sijoituspankkitoiminta Dallasissa
• Urat vipurahastoissa
• Sijoitusrahasto vs. vipurahasto – Vertailu
158 osaketta