Desde que era un niño he querido tener riqueza en mi vida.

A medida que he ido envejeciendo, mi visión de la riqueza ha madurado con el tiempo. Ahora, tiene en cuenta mi patrimonio neto, la cantidad y la calidad de los activos bajo mi control, la capacidad de pagar la universidad de mis hijos y otras cosas de adultos. Pero me llevó más de una década de crecimiento, maduración y comprensión antes de llegar a este punto. Durante ese tiempo, una serie de indicadores llegaron a definir la riqueza para mí. Un reloj Rolex, un Audi cargado, tener una casa grande, poseer un jet privado y comprar una isla, todo ello ocupaba un lugar temporal en mi modelo de riqueza en evolución. Pero recuerdo uno en particular.

Cuando era niño, quería comprar un país.

No recuerdo de dónde saqué la idea. Para ser honesto, puede haber sido un villano en una película. Pero algo sobre tener suficiente capital para poseer un país se sentía como la cosa más rica que una persona podía poseer. Para un niño de 12 años con una extraña infatuación por el dinero, comprar un país es un objetivo vital lógico. Cuando vas de un lado a otro con tus amigos de la escuela media sobre ser rico, quién puede superar un país.

Niño 1: Voy a tener un coche deportivo con puertas de mariposa porque soy muy rico
Niño 2: Pues yo voy a tener una mansión con piscina y criada
Niño 3: Podéis venir a visitarme entonces, porque voy a tener un país con cien mansiones

Verás… no hay discusión con ser dueño de un país.

¿Puedes realmente comprar un país?

Ahora, como adulto informado y maduro, quería ver si mis ambiciones infantiles eran realmente tan delirantes como pensaba. Así que decidí investigar un poco.

Aparentemente, no se puede comprar un país. Hay una lista de multimillonarios que tienen suficiente dinero para permitirse uno, pero ¿a quién le compran exactamente el país? ¿Y qué significa comprar un país? ¿Es el presidente o el primer ministro y hace las leyes o simplemente posee una tonelada de tierra? La cuestión es que la idea de simplemente amasar un montón de dinero y luego hacer una oferta a un país que necesita algunos fondos es básicamente una quimera.

Si estás comprometido con el sueño, hay algunas oportunidades para iniciar tu propio país. La compra de islas es muy real. Por ejemplo, Belice ofrece varias islas para la venta, algunas por menos de una casa y tan sólo 200 mil dólares. Después de conseguir tu isla, podrías crear tu propia micronación. Hay una micro-nación cerca del Reino Unido, Sealand, que en realidad está buscando un comprador.

En resumen… es un bonito sueño pero no es una parte realista de mi visión de la riqueza.

Ok, ¿entonces qué país vamos a comprar?

Tengo que admitir algo: estaba exagerando un poco.

En mi nueva visión de la riqueza, poseer un país significa poseer una parte de su economía, no importa cuán pequeña sea. Significa que puedo poner capital y disfrutar del beneficioso crecimiento y prosperidad de ese país. Ahora bien, si creo que Sudáfrica está preparada para un auge económico, quiero saber cómo puedo conseguir una parte de Sudáfrica…

Pues bien, nunca ha sido tan fácil «poseer» una parte de un país. Es sencillo, barato y se puede hacer en minutos a través de un corredor de bolsa en línea.

¿Por qué quiero comprar un país?

Invertir su dinero es una parte clave de la construcción de la riqueza. Si mantiene el dinero en efectivo, perderá valor por la inflación. Su dinero debería hacerle ganar más dinero, e invertir, en cualquier forma que tenga sentido para usted, es la manera de hacerlo.

Una táctica que he empleado en el pasado es hacer apuestas en industrias y países.

Por ejemplo, después de ver una presentación en el trabajo sobre empresas tecnológicas en China, me impresionó mucho el mercado y la oportunidad en el extranjero. Después de investigar un poco, estaba dispuesto a invertir dinero en empresas tecnológicas chinas. Fabricaban grandes productos, tenían un mercado enorme y el gobierno les ayudaba a frenar la competencia.

Para mí había varias formas de invertir en empresas tecnológicas chinas. La forma tradicional sería investigar algunas grandes empresas de allí y comprar algunas acciones en algunas diferentes. Podría llamar a un gestor de fondos en algún lugar y decirle que me encuentre algunas inversiones. Y luego está la forma perezosa que decidí utilizar: comprar un ETF, un fondo cotizado en bolsa.

A medida que las empresas tecnológicas chinas han seguido creciendo, ganando más dinero y aumentando su valoración, me he beneficiado. Es sólo una parte de mi cartera bien diversificada, pero fue una forma fácil de tomar lo que oigo sobre el mundo y otros países y convertirlo en una inversión que tiene sentido para mí.

¿Cómo se compra un país?

Los fondos cotizados en bolsa (ETF), inventados en 1993, son uno de los mayores inventos financieros de los últimos 25 años. Son la versión más evolucionada de los fondos de inversión. Ofrecen formas extremadamente fáciles de comprar en cientos de miles de empresas al mismo tiempo. Se pueden vender en cualquier momento como una acción, cuestan 0 dólares para operar si se utiliza Robinhood, y ofrecen comisiones más bajas que los fondos de inversión. Y, ahora hay tantos para elegir que puedes fácilmente hacer una inversión en una industria o país 100 veces más fácil que hace 20 años.

Hay un montón de diferentes ETFs que cubren un montón de cosas diferentes. El ETF «básico» que la mayoría de la gente debería poseer y que yo personalmente recomiendo son los fondos amplios de la bolsa de Estados Unidos (VTI) y representan la economía estadounidense. Si quiere algunos bonos, cómprelos todos con un ETF de bonos estadounidenses (BND). Te interesa la energía, la sanidad o la tecnología… no te preocupes porque también tienen un ETF para eso (VDE, VHT, VGT).

Pero aquí estamos para hablar de países. Y los ETFs no defraudan.

Hay cientos de ETFs que te permiten poseer e invertir en diferentes partes de diferentes países. Es una manera de invertir estratégicamente en tendencias internacionales que entiendes y te sientes bien, o simplemente invertir de una manera que se siente bien con tu brújula interna. Dado que soy un gran partidario de los robo-asesores para la gestión de la riqueza asequible y un cliente personal de Wealthfront, ya tengo la exposición internacional de forma automática a través de Wealthfront, y el uso de ETFs para las inversiones estratégicas más pequeñas en otros países.

¿Eres nigeriano y estás cansado de ir a casa cada año para escuchar a tu papá y tu tío hablar durante horas durante el Día de Acción de Gracias acerca de cómo Nigeria está a punto de estallar? ¿Has estado escuchando sus debates durante los últimos 5 años pensando que ellos saben algo y que tienes que participar? ¿También has pensado en que a tu tío no se le pueden confiar 5 dólares, y mucho menos tu dinero duramente ganado cuando se trata de invertir en tu país?

No hay problema. NGE es el fondo de Global X que busca invertir en las empresas más grandes y líquidas de Nigeria. Es una forma fácil de invertir realmente en Nigeria en comparación con la búsqueda de empresas individuales o pedirle a su tío que «haga una presentación».

Una cosa que hay que tener en cuenta son las comisiones. Por ejemplo, el ratio de gastos del NGE, del 1,10%, es 27,5 veces mayor que el fondo Vanguard US Total Market (VTI), del 0,04%. Dependiendo del país, la empresa y el sector, estos coeficientes de gastos varían y son importantes. Pero, sigue siendo una de las formas más fáciles y seguras de invertir en un país específico.

¿Cómo encuentro los países que me interesan?

Hay un montón de diferentes ETFs que le ayudarán a invertir en un país específico, varios cientos en realidad.

El primer lugar para buscar es el primer lugar que siempre busca en Internet … Google. Intenta buscar » ETF». Por ejemplo, buscando Sudáfrica rápidamente me dirigió a EZA, un ETF de iShares centrado en empresas de gran capitalización de Sudáfrica.

Para empezar, aquí hay una lista de ETFs para los principales países:

GXC – China – SPDR S&P China ETF
AFK – África – VanEck Vectors Africa ETF
NGE – Nigeria – Global X MSCI Nigeria ETF
EZA – Sudáfrica – iShares MSCI South Africa ETF
FLGR – Alemania – Franklin FTSE Germany ETF
FLJP – Japón – Franklin FTSE Japan ETF
EWZ – Brasil – iShares MSCI Brazil Capped ETF

Si no ves lo que buscas, consulte la lista de ETFs por países de Seeking Alpha o The Balance. También puede encontrar industrias específicas en un país para ser más específico.

Una vez que haya decidido un país, tómese un tiempo y mire los diferentes ETFs disponibles. Un aspecto importante a tener en cuenta es el ratio de gastos. Unas comisiones elevadas obligan a que su inversión crezca aún más antes de obtener un rendimiento. Es posible que no pueda elegir entre algunos países, pero busque entre ellos si puede. Busque una empresa de renombre con otros fondos gestionados y un alto volumen de operaciones para garantizar la liquidez.

¿Ha invertido alguna vez a nivel internacional? ¿Tienes una apuesta fuerte por la economía de un país y quieres escuchar otras opiniones? Deja un comentario abajo y únete a la discusión.