Funderar du över skillnaden mellan aktivt och passivt förvaltade fonder? Det är viktigt att känna till skillnaden mellan de två eftersom båda dessa typer inte är samma sak. Det är möjligt att den ena typen kan vara mer lämplig än den andra.

Båda dessa typer av fonder har specifika för- och nackdelar. Innan man förstår dessa kommer det dock att vara fördelaktigt att förstå skillnaderna. Här är tre viktiga skillnader mellan aktivt och passivt förvaltade fonder:

1. Aktiv investeringsstrategi Vs Passiv investeringsstrategi
2. Aktiv portföljförvaltning Vs Passiv indexprestandamatchning
3. Högre kostnadsförhållande för aktiv förvaltning Vs Lägre kostnadsförhållande för passiv förvaltning

Nu ska vi titta på punkterna mer i detalj:

Aktiv investeringsstrategi Vs Passiv investeringsstrategi

En aktivt förvaltad värdepappersfond har en erfaren förvaltare och en ledningsgrupp som fattar investeringsbeslut om fondens kapital. Passivt förvaltade värdepappersfonder följer däremot ofta bara ett marknadsindex. Den sistnämnda har ingen fondförvaltare och inget ledningsteam som fattar investeringsbeslut.

Aktiv portföljförvaltning Vs Passiv Index Performance Matching

Aktivt förvaltade fondförvaltare bedriver sektor-, ekonomi- och företagsforskning för att utveckla investeringsstrategier för att ge maximal avkastning. Sådana fonder försöker slå marknadsindexet genom att tajma investeringarna exakt. I jämförelse replikerar passiva fonder ett visst index och investerar i värdepapper som ingår i detsamma. Det primära målet för passivt förvaltade fonder är att matcha det underliggande indexets resultat.

Högre kostnadsförhållande för aktiv förvaltning Vs lägre kostnadsförhållande för passiv förvaltning

Och även om det inte är garanterat, försöker aktiva fonder att överträffa marknadsindexet. En sådan aktiv förvaltning har dock en kostnad. Jämfört med passiva fonder är kostnadsförhållandet för aktiva fonder betydligt högre. Även om skillnaden i kostnadsförhållandet inte verkar vara så stor kan den minska din faktiska vinst avsevärt, under en längre period.

Vilket är det bättre alternativet mellan aktiva och passiva fonder?

Debatten mellan aktiva och passiva fonder är gammal och vilseledande. Båda dessa investeringsstilar kan samexistera inom en omfattande investeringsstrategi för gemensamma fonder. Att välja den ena eller den andra beror på flera faktorer. Alternativt kan du kombinera båda typerna av fonder för att maximera din avkastning.

Om du vill uppnå tillväxt på lång sikt erbjuder passivt förvaltade fonder en beprövad strategi. Du kanske kan bygga upp en bekväm pensionskassa med dessa typer av värdepappersfonder.

Bara för att passiva fonder har visat sig vara pålitliga för långsiktig investeringsavkastning betyder det inte att aktiva fonder inte hjälper till att bygga upp en pensionskassa. Men om du inte har tid, erfarenhet och expertis att forska om aktivt förvaltade fonder är det ett lämpligare alternativ att investera i passiva fonder.

Passiva fonder följer ett visst marknadsindex efter att ha övervägt en viss investeringsstrategi. De positiva aspekterna är nästan inga spårningsfel och lägre kostnader. Om du gör regelbundna investeringar i passiva fonder som investerar i pålitliga indexaktier är det mer sannolikt att du uppnår dina finansiella mål.

Vilken fondtyp är ett bättre alternativ för att överträffa marknaden?

Aktiva fonder försöker överträffa marknadsindex. Fondförvaltare och ledningsgruppen försöker ständigt hitta aktier som skulle överträffa indexet. De använder olika tekniska och fundamentala analysverktyg, t.ex. diagram, för att genomföra en djupgående forskning.

Riskerna med att investera i aktiva fonder är högre jämfört med passiva fonder. Aktiva fonder har dock potential att ge betydligt högre avkastning jämfört med passiva fonder.

Aktiva fonder har högre kostnader främst av två skäl. För det första utförs ett större antal affärer av fondförvaltaren vilket ökar transaktionskostnaderna. Dessutom måste investerare som du ta på sig bördan av fondförvaltarens expertis.

Det är viktigt att du investerar i fondfonder med bra resultat. Det är tillrådligt att investera i fonder som har goda resultat, lång anställningstid för fondförvaltaren och en sund investeringspolicy.

Du måste överväga att investera i båda typerna av värdepappersfonder efter att ha förstått skillnaderna mellan resultat och kostnader. Du måste välja en fond som passar din övergripande investeringsstrategi för gemensamma fonder. Du kan använda passiva fonder för att bygga upp din kärnportfölj. Å andra sidan kan aktiva fonder användas för att investera i högpresterande investeringsprodukter. Baserat på din riskaptit, finansiella expertis och investeringstid kan du avsätta en viss procent av din gemensamma fondportfölj till aktiva fonder.

Hur man väljer den bästa fondtypen baserat på marknadsförhållandena?

Aktiva fonder kan prestera bra under björnmarknader eftersom fondförvaltarna fattar snabba beslut om att köpa, behålla eller sälja. Passiva fonder följer dock bara indexet och kan vara mer fördelaktiga under tjurmarknader.

Även efter att ha förstått om aktiva och passiva fonder, deras för- och nackdelar och skillnader kan du ha svårt att fatta investeringsbeslut. Oroa dig inte för Angel Bee är här för att förenkla din investeringsresa med sin egenutvecklade teknikdrivna ARQ-investeringsmotor, en integrerad höjdpunkt i Angel Bees mobilapplikation.

ARQ använder avancerade kvantor och algoritmer för att analysera ett stort antal variabler. Den studerar din riskaptit och dina investeringsbehov för att erbjuda skräddarsydda rekommendationer för värdepappersfonder.

Ladda ner Angel Bees mobilapp och fatta smarta investeringsbeslut.