Hur fungerar crowdfunding för nystartade entreprenörer?

Crowdfunding exploderade på internet för några år sedan. Sedan dess har tidiga plattformar som Kickstarter och Indiegogo sett hundratals nya crowdfundingplattformar dyka upp på scenen, som drivs och förändras av den nya JOBS Act. Hur kan detta hjälpa entreprenörer att lansera och utveckla sina nystartade företag? Hur kan den här strategin för finansiering jämföras med andra alternativ? Vad behöver du veta innan du försöker?

Vad är crowdfunding?

Som namnet antyder handlar detta om att engagera folkmassan för att samfinansiera projekt och nystartade företag. Finansiering kan tillhandahållas av tiotals, hundratals eller tusentals enskilda investerare samt institutionella investerare och deras kanaler.

De samlas för att tillhandahålla de pengar som behövs för att få igång en idé, slutföra produktionen eller finansiera nästa tillväxtfas.

Crowdfunding: Det sätt på vilket crowdfunding presenteras i dag kombinerar många moderna element och nya koncept. Även om företagen och produkterna i sig inte är tekniska är dagens plattformar mycket tekniskt kunniga. De är utformade för att automatisera en stor del av processerna för insamlare och finansiärer.

Från din telefon kan du bläddra bland nästan oändliga kampanjer och investera med ett par klick. Crowdfunding-plattformarna gör mycket av detaljarbetet och det tunga arbetet för dem som söker kapital också. Till exempel betalningshantering, juridiska friskrivningar, uppdateringar för investerare och bokföring.

Men konceptet crowdfunding har funnits i århundraden. De som har kapital har alltid gått samman för att finansiera djärva satsningar och stödja modiga entreprenörer. Är det inte så som Amerika upptäcktes och utvecklades från början?

Med dagens crowdfunding kan entreprenörer nå fler kapitalpartners och ge investerare ett bredare utbud av alternativ.

Typer av crowdfunding

Det finns tre huvudtyper av crowdfunding.

1) Donationsbaserad crowdfunding

Den moderna crowdfundingen började med plattformar som bygger på donationer som Indiegogo och Kickstarter. När de lanserades var det inte lagligt för deltagande entreprenörer att offentligt erbjuda aktier i sitt företag, vilket det är nu enligt JOBS Act.

Dessa plattformar är fortfarande levande och välmående. De som har pengar bidrar till olika företag som använder pengarna för att skapa produkter och finansiera företag. Bidragsgivarna får ofta något konkret i gengäld, till exempel att vara först med att få produkten.

2) Debt Crowdfunding

Det är fortfarande mycket vanligt med skuldfinansiering för nystartade företag i ett tidigt skede. Särskilt i form av konvertibla skuldebrev. Det mest grundläggande och uppenbara exemplet på debt crowdfunding idag är dock sannolikt peer-to-peer-låneportaler som LendingClub och Prosper. De gör det möjligt för privatpersoner att effektivt agera som privata långivare och sprida riskerna genom att samla sina medel för att låna ut till ett större antal olika behov. Detta inkluderar billån, lån till nystartade företag, skuldkonsolidering och mycket mer. Investerarna återbetalas med månatliga betalningar. Uteblivna betalningar kan vara höga, men avkastningen kan också vara det.

3) Equity Crowdfunding

Denna typ av plattformar gör crowdfunding och startup-investeringsmöjligheter för investerare. Denna form av crowdfunding liknar mest den traditionella insamlingen av medel för nystartade företag. Där du byter aktier mot inkommande kapital.

Varför crowdfundar du din startup

Det finns många anledningar till crowdfunding utöver att helt enkelt få mer pengar.

För helt nya företag är crowdfunding ett fantastiskt sätt att bevisa ditt koncept och få sociala bevis för senare insamlingsinsatser. Det kan skapa en känsla av brådska för investerare och locka större ängelgrupper och riskkapitalbolag till senare rundor.

Crowdfundingkampanjer är fantastiska PR-verktyg. De bidrar till att öka synligheten och skapa uppmärksamhet. Många plattformar förenklar också i hög grad den tekniska sidan och pappersarbetet i samband med insamling av medel.

En av de mest underskattade fördelarna är att säkra tidiga användare, förespråkare och ambassadörer som har ett verkligt finansiellt intresse av att dela och stärka din framgång.

Om Crowdfunding hör hemma i din plan

Crowdfunding har oftast använts i sådd- eller förfröstadiet, och till och med i insamlingsinsatser på vänners och familjers nivå.

Nya bestämmelser har också gjort crowdfunding till en potentiellt gångbar plattform för att ”testa vattnet” före större utgifter för SEC-anmälningar, företagsjurister och hårda kostnader.

Men vissa har visat att crowdfunding kan vara lika värdefullt för etablerade varumärken och företag som funnits i flera år. Så var fallet med Hard Rock Hotel i Palm Springs som samlade 85 investerare för 1,5 miljoner dollar.

Crowdfunding handlar om att inspirera människor att driva ditt företag framåt. Det handlar verkligen om att behärska storytelling och för det behöver du en bra video och även en detaljerad pitch deck för att berätta din historia på rätt sätt. Särskilt om du väljer crowdfunding med eget kapital. Om du vill ha en vinnande plan kan du ta en titt på den planeringsmall som skapats av Silicon Valley-legendaren Peter Thiel (se den här) och som jag nyligen behandlade. Thiel var den första ängelinvesteraren i Facebook med en check på 500 000 dollar som förvandlades till mer än 1 miljard dollar i kontanter. Dessutom gav jag också en kommentar till en pitch deck från en Uber-konkurrent som har samlat in över 400 miljoner dollar (se den här).

Välja rätt crowdfundingplattform för dig

Hur framgångsrik din crowdfundingkampanj blir beror till stor del på vilken plattform du presenterar dig på. Det är viktigt att hitta en bra passform. Detta gäller inte bara om du tar emot donationer eller erbjuder eget kapital, utan också om du vill komma i kontakt med rätt finansiärer.

En del plattformar förbjuder till exempel vissa typer av kampanjer, som till exempel fastighetskampanjer. Andra har vuxit upp för att särskilt betjäna nischer som fastighetsmarknaden.

Företa din forskning och hitta den plattform som har de bästa kostnaderna, kontakter med de bästa investerarna för din satsning och som hjälper dig att få optimal synlighet.

Crowdfunding Vs. Andra kanaler för finansiering av nystartade företag

Det finns vissa för- och nackdelar med crowdfunding. Även om detta kan variera mycket beroende på vilka plattformar du väljer att använda.

Men även om crowdfunding ofta marknadsförs som ett enkelt och snabbt sätt att samla in miljontals dollar, med lite ansvar, kan det kräva mycket arbete och investeringar. Gräv i uppgifterna och du kommer att upptäcka att vissa plattformar har en mycket låg framgångsfrekvens. Det kan förekomma avgifter för att driva en kampanj, förutom avgifter för betalningshantering (och fördröjningstider vid mottagande av pengar).

Erfarenheten säger dig också att du bör ha en betydande marknadsföringsbudget för att marknadsföra ditt erbjudande, och att du bör ha minst 25 % av ditt finansieringsmål redan avsatt innan du går live.

Du kanske behåller mer kontroll över ditt företag med några av dessa plattformar jämfört med traditionell finansiering av nystartade företag från änglar och riskkapitalbolag. Ändå kommer många inte att sätta dig direkt i kontakt med de mest seriösa och kompetenta investerarna. En del av denna grupp kan också avstås av bristen på exklusivitet.

Crowdfunding kan vara mycket lönsamt och fördelaktigt. Se bara till att du har gjort din forskning och känner till kostnaderna och vilka kanaler som passar bäst innan du rusar in i det.