Da más protección a tu casa, para que tengas tranquilidad
Para muchos propietarios, el seguro de inundación es una capa de protección adicional esencial.
Añadir un seguro de inundación a tu paquete de seguros significa que estás cubierto si las aguas subterráneas suben e inundan tu casa, una situación que normalmente no está cubierta por las pólizas de hogar.
Por qué el seguro de inundación puede ser imprescindible
Estamos de acuerdo con el Programa Nacional de Seguros de Inundación: todo el mundo debería tener un seguro de inundación, especialmente si se encuentra en una zona con alto riesgo de inundación. Incluso es posible que se le exija tenerlo si está en alto riesgo.
Aquí se explica por qué el Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP) recomienda el seguro contra inundaciones a todo el mundo:
Las situaciones que causan inundaciones -lluvia intensa, nieve derretida, clima costero severo- pueden ocurrir en cualquier lugar. De hecho, una de cada cinco reclamaciones de seguro de inundación proviene de alguien de una zona de riesgo bajo o medio.
La mayor parte de su casa está cubierta; ¿qué no lo está?
En general, la mayor parte de su casa está cubierta por el seguro de inundación.
Específicamente, las partes principales de su casa -como los cimientos y los sistemas que la mantienen en funcionamiento- están cubiertas. También lo están los electrodomésticos.
Las alfombras y los objetos personales también suelen estar cubiertos, a menos que estén en el sótano.
Seguro de inundación: Un solo precio, vaya donde vaya
A diferencia de la mayoría de las demás coberturas de seguro, su póliza de seguro de inundación le costará lo mismo, independientemente de dónde la contrate. (¡Buenas noticias si prefiere no comparar precios!)
La razón por la que el seguro contra inundaciones cuesta lo mismo es que es un programa nacional respaldado por el gobierno federal (a través del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones). Así que, independientemente de cómo lo compre, en última instancia proviene del mismo lugar.