Como funciona o crowdfunding para empresários em fase de arranque?

O crowdfunding explodiu na internet há alguns anos atrás. Desde então plataformas como Kickstarter e Indiegogo viram centenas de novas plataformas de crowdfunding aparecerem em cena, alimentadas e transformadas pelo novo JOBS Act. Como isso pode ajudar os empresários a lançar e fazer crescer suas startups? Como esta estratégia de angariação de fundos se compara a outras opções? O que você precisa saber antes de tentar?

O que é o Crowdfunding?

Como o nome sugere, trata-se de envolver a multidão para co-financiar projetos e empreendimentos iniciantes. O financiamento pode ser fornecido por dezenas, centenas ou milhares de investidores individuais, assim como investidores institucionais e seus canais.

Eles se reúnem para fornecer o dinheiro necessário para ter uma idéia do início, completar a produção ou financiar a próxima fase de crescimento.

Crowdfunding: O que há de novo & Não

A forma como o crowdfunding é apresentado hoje reúne muitos elementos modernos e novos conceitos. Mesmo que os empreendimentos e produtos em si não sejam técnicos, as plataformas actuais são muito tecnológicas. Elas são desenhadas para automatizar grande parte dos processos de angariação de fundos e financiadores.

Do seu telefone você pode navegar por campanhas quase infinitas, e investir com um par de cliques. As plataformas de crowdfunding fazem grande parte do trabalho de levantamento de detalhes e pesados para aqueles que procuram capital também. Tais como processamento de pagamentos, avisos legais, atualizações de investidores e contabilidade.

Yet, o conceito de crowdfunding existe há séculos. Aqueles com capital sempre se uniram para financiar empreendimentos ousados e apoiar empreendedores corajosos. Não foi assim que a América foi descoberta e desenvolvida em primeiro lugar?

Today’s crowdfunding permite aos empresários alcançar mais parceiros de capital, e dando aos investidores uma gama mais ampla de opções.

Tipos de crowdfunding

Existem três tipos principais de crowdfunding.

1) Crowdfunding baseado em doações

Modern crowdfunding começou com plataformas de estilo de doação como Indiegogo e Kickstarter. Quando eles lançaram não era legal para os empresários participantes oferecer publicamente ações em seus negócios como está agora sob o JOBS Act.

Estas plataformas ainda estão vivas e bem. Aqueles com dinheiro contribuem para vários empreendimentos que utilizam esse dinheiro para a criação de produtos e financiamento de empreendimentos. Contribuintes frequentemente recebem algo tangível em troca, como ser o primeiro a receber o produto.

2) Debt Crowdfunding

O financiamento de dívidas ainda é muito comum para startups em fase inicial. Especialmente sob a forma de notas convertíveis. No entanto, o exemplo mais básico e óbvio de financiamento da dívida hoje em dia é provavelmente os portais de empréstimo entre pares, como o LendingClub e o Prosper. Eles permitem aos indivíduos agirem eficazmente como emprestadores privados, e disseminam o risco ao reunir os seus fundos para emprestar para uma maior variedade de necessidades. Isso inclui empréstimos para automóveis, empréstimos para a criação de empresas, consolidação de dívidas e muito mais. Os investidores são reembolsados com pagamentos mensais. As taxas de inadimplência podem ser altas, mas os rendimentos podem ser demasiado.

3) Captação de fundos de capital de risco

Este tipo de plataformas fazem captação de capital de risco e oportunidades de investimento inicial para os investidores. Esta forma de crowdfunding é mais parecida com a forma tradicional de angariação de fundos para as startups. Onde você trocará ações por capital recebido.

Por que Crowdfunding Your Startup

Existem muitas razões para crowdfunding além de simplesmente ganhar mais dinheiro.

Para novos empreendimentos, crowdfunding é uma maneira fantástica de provar o seu conceito e ganhar provas sociais para os esforços posteriores de captação de recursos. Ele pode criar um senso de urgência para os investidores e atrair grandes grupos de anjos e VCs para rodadas posteriores.

Campanhas de crowdfunding são ferramentas de RP fantásticas. Elas ajudam a ganhar visibilidade e geram zumbido. Muitas plataformas também simplificam muito o lado técnico e burocrático da angariação de fundos.

Um dos benefícios mais subestimados é assegurar os primeiros utilizadores, defensores e embaixadores que têm um interesse financeiro real em partilhar e capacitar o seu sucesso.

Onde o Crowdfunding Pertence ao Seu Plano

O crowdfunding tem sido mais frequentemente utilizado na fase de semente ou pré-semente, e até mesmo os esforços de angariação de fundos a nível de amigos e familiares.

Novos regulamentos também tornaram o crowdfunding uma plataforma potencialmente viável para ‘testar as águas’ antes de maiores gastos com os arquivos da SEC, advogados corporativos e custos difíceis.

No entanto, alguns têm provado que o crowdfunding pode ser igualmente valioso para marcas estabelecidas e empresas que existem há anos. Tal foi o acordo com o Hard Rock Hotel em Palm Springs que reuniu 85 investidores, por $1.5 milhões.

O crowdfunding é tudo para inspirar as pessoas a impulsionar o seu empreendimento. Trata-se realmente de dominar a narrativa e para isso você vai precisar de um ótimo vídeo e também de um pitch deck detalhado para contar a sua história da maneira correta. Especialmente se estiver a seguir o caminho do financiamento de multidões. Para um deck vencedor, dê uma olhada no modelo do pitch deck criado pela lenda de Silicon Valley, Peter Thiel (veja aqui) que eu cobri recentemente. Thiel foi o primeiro investidor anjo no Facebook com um cheque de 500 mil dólares que se transformou em mais de mil milhões de dólares em dinheiro. Além disso, também forneci um comentário sobre um pitch deck de um concorrente Uber que levantou mais de $400M (veja aqui).

Escolhendo a plataforma certa de financiamento de multidões para você

O sucesso de sua campanha de financiamento de multidões dependerá em grande parte da plataforma em que você apresentar. É importante encontrar um bom ajuste. Isto não é verdade apenas se você está recebendo doações ou oferecendo equidade, mas conectando-se com os financiadores certos.

Por exemplo, algumas plataformas proíbem certos tipos de campanhas, como a imobiliária. Outras surgiram para servir especificamente nichos como o mercado imobiliário.

Faça sua pesquisa e encontre a plataforma com os melhores custos, conexões com os melhores investidores para o seu empreendimento, e que o ajudarão a obter a visibilidade ideal.

Crowdfunding Vs. Outros Canais de Angariação de Fundos de Arranque

Existem alguns prós e contras ao crowdfunding. Embora isso possa variar muito nas plataformas que você escolher usar.

Embora o crowdfunding seja frequentemente promovido como uma forma fácil e rápida de angariar milhões de dólares, com pouca responsabilidade, pode exigir muito trabalho e investimento. Procure nos dados e verá que algumas plataformas têm taxas de sucesso muito baixas. Pode haver taxas de execução de uma campanha, além de taxas de processamento de pagamento (e tempo de atraso no recebimento do dinheiro).

A experiência também lhe dirá que você deve ter um orçamento de marketing considerável para promover a sua oferta, e deve ter pelo menos 25% da sua meta de financiamento já comprometida antes de entrar ao vivo.

Você pode manter mais controle do seu negócio com algumas dessas plataformas em comparação com a tradicional captação de recursos de arranque de anjos e VCs. No entanto, muitos não vão colocá-lo em contato com os investidores mais sérios e capazes. Alguns deste grupo também podem ser desligados pela falta de exclusividade.

O crowdfunding pode ser muito lucrativo e benéfico. Basta ter certeza que você fez sua pesquisa e conhecer os custos, e quais canais são os melhores antes de se apressar em.