Você é um chicote de Wall Street? Snacking em 50 ações do Twitter para o café da manhã e fora do estoque até o almoço? Este post não é para você.

Este post é para o Joe médio, tentando colocar alguns dólares para trabalhar no mercado ou ter mais controle sobre seus investimentos. Estas 10 idéias, dicas e tópicos devem ser uma boa cartilha para a sua educação na bolsa de valores. Não são tudo o que você precisa saber, e não garantem o sucesso, mas são um bom ponto de partida para qualquer investidor.

Para mais fatos e idéias financeiras todos devem saber, confira a série completa aqui: 100 Coisas que Você Precisa Absolutamente Saber Sobre o Dinheiro Antes de Você Ter 35

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1) Comprar Baixo, Vender Alto

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Sons tão simples, certo? E ainda assim investir é uma parte rara da nossa vida financeira onde as coisas ficando mais baratas parece uma coisa ruim. Poucos consumidores estão lamentando preços mais baratos na bomba em meio ao colapso dos preços do petróleo no último ano e meio, mas uma queda moderada do mercado é tratada como um golpe fatal para o mercado de touros.

Estes são fatos que não são mutuamente exclusivos: o mercado de touros atual vai acabar, e ao longo de quase qualquer horizonte de longo prazo as ações têm provado ser investimentos benéficos que geralmente são mais altos.

2) Não existe tal coisa como uma coisa certa

Os preços do petróleo a $100 por barril estão aqui para o longo curso; Alibaba é um malabarista que não pode ser parado; ESPN é imune às areias movediças do negócio dos cabos e a sua capacidade de cunhar dinheiro para a Disney nunca estará em dúvida. Apenas três exemplos de linhas de história uma vez tomadas como evangélicas que foram baleadas cheias de buracos.

Uma palavra para o sábio: a sabedoria convencional nem sempre está errada, mas frequentemente tem um timing terrível. Alguns dos melhores investidores do mercado a longo prazo – Warren Buffett, Carl Icahn e os seus semelhantes – fizeram as suas maiores apostas em empresas por favor ou em tempos de stress do mercado.

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Embora os ganhos a longo prazo das acções em geral tenham sido historicamente uma aposta segura, as empresas individuais são inerentemente mais arriscadas.

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3) Familiarize-se com os ficheiros

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Embora alguns investidores possam pensar que têm um sexto sentido para encontrar boas empresas, o resto de nós tem de fazer o nosso trabalho de casa. Não há melhor ponto de partida do que os arquivos regulares que as empresas públicas fazem com a SEC, que são obrigadas a detalhar tudo, desde as finanças da empresa a potenciais conflitos e fatores de risco.

O anual 10-K inclui o maior número de informações, desde números financeiros trimestrais e anuais até descrições de linhas de negócios e comentários da gerência sobre oportunidades de crescimento e custos. Os registros regulamentares também detalharão quaisquer mudanças na administração sênior, aquisições e transações de ações por executivos ou membros do conselho.

Todos os registros para empresas públicas americanas, e empresas estrangeiras que listam nas bolsas americanas, podem ser encontrados online através do sistema EDGAR da SEC.

4) Pense Longo Prazo

Os impostos não são a única razão pela qual a negociação a curto prazo é um jogo de perdedores para a maioria dos investidores. Tentar comprar ou vender ações com base em um relatório trimestral de ganhos ou um ponto de dados econômicos é um jogo para plataformas de negociação automatizadas, não a média Joe.

Oportunidades melhores vêm quando uma ação ou setor é descartado pelo mercado e definha apesar dos resultados econômicos estáveis que produzirão um longo fluxo de lucros. Ações de transporte como companhias aéreas e ferrovias passaram por longos trechos desfavoráveis, apenas para obter ganhos consideráveis quando as condições econômicas e a dinâmica da indústria se alinham.

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Os anos de má gestão na indústria aérea levaram a uma série de falências na década de 2000, mas a onda de fusões resultante tornou a American Airlines, United Continental e Delta Air Lines mais competitiva e pronta para se beneficiar de tendências como a queda dos custos de combustível.

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5) Os dividendos são seus amigos

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Apple'o preço das ações da American Airlines, United Continental e Delta Air Lines caiu de $110,38 para $105,26 em 2015. Isso é uma queda de 11%, mas os investidores que possuíam as ações o ano todo perderam apenas 3%. Porquê? Porque a Apple pagou $2,03 em dividendos ao longo do ano.

As acções que pagam dividendos não estão imunes a declínios, mas oferecem um grau de isolamento que outros não oferecem. Mas uma palavra de aviso – dividendos ricos que parecem bons demais para durar muitas vezes não duram. Basta perguntar aos proprietários da Kinder Morgan , que cortou seu pagamento trimestral em 75% em dezembro.

Shark Tank investidor Kevin O’Leary gosta de uma estatística que mostra a maior parte dos retornos do S&P 500 ao longo dos anos têm vindo de dividendos, não de valorização de preços. É por isso que ele diz que nunca será dono de uma ação que não pague pelo menos parte de seus lucros aos acionistas. (Ver “Why Kevin O’Leary Loves Dividends”)

6) There Is No Perfect Metric

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Professsional e amador investidores têm as suas medidas favoritas de crescimento e valor, desde os rácios preço-rendimentos até ao rendimento dos dividendos e margens de lucro. Mas não há um único número que divida as acções boas das más. Uma ação que parece barata a 10 vezes os ganhos pode ir a 5 vezes em um piscar de olhos, e uma tecnologia que parece cara a 3 vezes as vendas podem facilmente pular para 6 em um piscar de olhos.

7) Uma ação de $100 não é cara e uma ação de $5 não é barata

O preço de uma única ação não é o número certo para avaliar ao decidir se uma ação é uma boa compra ou não. Embora etiquetas de preço de três dígitos possam custar demasiado para um novo investidor com fundos limitados, carregar em 100 acções de $1 não é necessariamente uma estratégia melhor. Pense em investir como em compras – há uma razão para você ir à loja com uma lista em vez de apenas decidir o que comprar com base em etiquetas de preço.

8) Os impostos podem tirar uma mordida do seu lucro

As ações FANG – Facebook , Amazon.com , Netflix e Google (Alphabet) – tiveram uma grande corrida em 2015, com retornos variando de 34% a 134%, mas de uma perspectiva fiscal, qualquer investidor que comprou no ano passado e que está de olho nas saídas quer que eles continuem subindo. Isso porque a marca de um ano é uma linha de demarcação para o homem dos impostos.

Vender ações que você tem mantido por menos de um ano aciona um ganho de capital de curto prazo, tributado como renda comum. Isso pode significar um retrocesso de 25% a 39,6% para o Tio Sam. Mas mantenha essas mesmas ações por pelo menos 12 meses e a taxa de impostos cai para 15% para a maioria dos escalões de impostos.

9) Saiba o que você precisa, e pelo que você está pagando

A indústria de corretagem em evolução é uma colmeia de concorrência para oferecer as mais recentes e maiores opções de negociação, mas para a maioria dos investidores o essencial básico pode ser encontrado em qualquer lugar.

Certifique-se de saber o tipo de ordem de compra ou venda que você está entrando. Uma ordem de mercado, por exemplo, será executada o mais rápido possível, qualquer que seja o preço prevalecente no mercado; uma ordem limite, pelo contrário, só completará a transação dentro dos parâmetros de preço que você estabeleceu.

10) Take Market “News” With A Whole Shaker Of Salt

The first trading day of 2016 had not lack of headlines, from a plummeting Chinese stock market to GM’s investment in Uber rival Lyft and the severing of relations between Saudi Arabia and Iran. Mas é que qualquer razão para as ações americanas mergulharem mais de 2,5% (como faziam antes de saltar de seus mínimos)?

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Como investidor, o fluxo de notícias que impulsiona as girações diárias no mercado deve ser considerado uma leitura interessante e não uma razão para fazer ou mudar de estratégia.

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