Fundusze hedgingowe są luźniej regulowane niż tradycyjne fundusze inwestycyjne i mają tendencję do inwestowania w różne rodzaje papierów wartościowych. Może to oznaczać wyższe zyski, ale może również oznaczać wyższe opłaty i większe ryzyko strat, jak widzieliśmy w ciągu ostatniego tygodnia z krótkimi ofertami na Gamestop, AMC i innych niestabilnych akcji. Jeśli myślisz o zainwestowaniu w fundusz hedgingowy, oto co musisz wiedzieć.

Czym jest fundusz hedgingowy?

Fundusze hedgingowe są podobne do funduszy wzajemnych, z tą różnicą, że zostały zaprojektowane w celu zwiększenia potencjalnych zysków i zabezpieczenia przed stratami rynkowymi poprzez inwestowanie w szerszy wachlarz aktywów.

Fundusze hedgingowe nie podlegają takiej samej kontroli regulacyjnej jak fundusze wzajemne. Daje to ich zarządzającym większą swobodę działania i podejmowania ryzyka. Może to oznaczać skracanie akcji, dokonywanie inwestycji lewarowanych i obstawianie walut obcych i towarów.

Jest to jeden z powodów, dla których fundusze hedgingowe są ograniczone do akredytowanych inwestorów. Są to inwestorzy, którzy mają zasoby, aby wytrzymać wysokie opłaty i (potencjalnie) duże spadki aktywów. Aby zakwalifikować się jako akredytowany inwestor funduszu hedgingowego, musisz usunąć dwie podstawowe przeszkody ustanowione przez SEC:

• Osoba fizyczna musi wykazać uzyskany roczny dochód w wysokości $200,000 (lub $300,000 dla małżonków) w każdym z ostatnich dwóch lat kalendarzowych. Dochód ten musi być równy lub większy w roku, w którym ubiega się o status inwestora akredytowanego.
• Osoba lub para małżeńska może zakwalifikować się wykazując, że posiada wartość netto równą lub większą niż 1 milion dolarów. Zauważ, że nie obejmuje to żadnych aktywów związanych z ich głównym miejscem zamieszkania.

Getting Ready to Invest in a Hedge Fund

Jeśli spełniasz te kryteria, oto czego powinieneś szukać w potencjalnych funduszach.

Weryfikuj fundusz. Zacznij od dokładnego sprawdzenia funduszu hedgingowego, który bierzesz pod uwagę. Skup się przede wszystkim na prospekcie funduszu oraz jego materiałach marketingowych i związanych z wynikami. Jest to zawsze dobry pomysł, aby zaangażować doradcę finansowego na tym etapie procesu, dzięki czemu można uzyskać realistyczne spojrzenie na potencjał ryzyka funduszu i jak to pasuje do własnych unikalnych potrzeb inwestycyjnych, celów i harmonogramu.

Nie skupiaj się wyłącznie na historii wysokich zwrotów i zawsze dokonuj dokładnej oceny ryzyka przed wypisaniem jakichkolwiek czeków.

Skup się również na aktywach funduszu. Trzeba będzie właściwie ocenić wartość udziałów w funduszu. Fundusze hedgingowe często posiadają instrumenty inwestycyjne, które mogą być trudne do sprzedania i trudne do wyceny. Profesjonalista finansowy z doświadczeniem w ocenie funduszy hedgingowych może pomóc w zrozumieniu udziałów w funduszu.

Zrozumienie swoich zobowiązań w zakresie opłat. Fundusze hedgingowe pobierają wyższe opłaty niż zwykłe fundusze inwestycyjne. Oczekuj, że zapłacisz od 1% do 2% całkowitych aktywów, wraz z 20% opłatą za wyniki opartą na poziomie zysku funduszu hedgingowego. Zwróć uwagę, przechodząc do swojego doświadczenia inwestowania w fundusze hedgingowe, że jest to powszechne dla menedżerów funduszy hedgingowych, aby podjąć większe ryzyko inwestycyjne, aby zarobić ten zysk i zebrać tę 20% opłatę.

Znaj swoje terminy wykupu. Fundusze hedgingowe nie pozwalają inwestorom umarzać udziałów w dowolnym momencie. Zamiast tego, można wykupić swoje udziały tylko cztery razy (lub mniej) w ciągu roku. Istnieją również okresy blokady, kiedy nie można odzyskać swoich pieniędzy. Dowiedz się, zanim zainwestujesz, jaki jest harmonogram wykupu akcji Twojego funduszu hedgingowego i czy spełnia on Twoje unikalne osobiste potrzeby finansowe.

Znaj swojego zarządzającego funduszem hedgingowym. Jednym z najważniejszych zadań domowych jako potencjalnego inwestora funduszu hedgingowego jest zbadanie zarządzającego funduszem przed zainwestowaniem jakichkolwiek pieniędzy. W szczególności, należy sprawdzić formularz ADV doradcy/zarządzającego, który zawiera wszystkie informacje związane z funduszem, w tym jego strategie inwestycyjne i wszelkie konflikty interesów lub działania dyscyplinarne w przeszłości. Formę ADV można znaleźć na stronie internetowej SEC dotyczącej publicznego ujawniania informacji przez doradców inwestycyjnych (IAPD).

Końcowe rozważania na temat funduszy hedgingowych

Przede wszystkim należy trzymać książeczkę czekową zamkniętą do czasu uzyskania satysfakcjonujących odpowiedzi na wszystkie pytania dotyczące funduszu. Będziesz chciał wiedzieć, kto zarządza Twoimi pieniędzmi i jak zamierza je zainwestować. Powinieneś również wiedzieć, czy istnieją jakiekolwiek potencjalne blokady na drodze do uzyskania zwrotu gotówki. Jeśli na którekolwiek z tych pytań nie ma satysfakcjonujących odpowiedzi, szukaj dalej innego funduszu hedgingowego. Być może trzeba będzie również rozważyć możliwość, że fundusze hedgingowe nie są odpowiednią inwestycją dla Ciebie.

Ciągle jesteś przekonany, że dany fundusz hedgingowy jest dla Ciebie odpowiedni? Inwestowanie w fundusz hedgingowy nie jest prostą sprawą stworzenia konta na stronie internetowej i przelania kilku funduszy, jak ma to miejsce w przypadku typowego rachunku maklerskiego. Prawdopodobnie trzeba będzie skontaktować się z danym funduszem hedgingowym lub zlecić to swojemu doradcy finansowemu. W tym momencie, może się okazać, że fundusz nie przyjmuje już nowych inwestorów, lub że minimalna kwota inwestycji jest poza twoim zasięgiem.

Ale jeśli fundusz przyjmuje nowych inwestorów, a ty spełniasz kryteria, możesz zostać inwestorem funduszu hedgingowego – z całym ryzykiem i nagrodami, które to pociąga za sobą. Szczególnie w ostatnim czasie, inwestowanie w fundusze hedgingowe wiąże się z dużym ryzykiem. Short squeezes koordynowane przez inwestorów detalicznych na platformach takich jak Reddit’s WallStreetBets mogą sprawić, że inwestowanie w fundusze hedgingowe stanie się bardziej ryzykowne. Ważne jest, aby zawsze zadawać właściwe pytania, abyś był przygotowany na to, co rynek może zrobić z Twoimi inwestycjami w fundusze hedgingowe.

Tips for Building an Investment Portfolio

• Nawet jeśli nie kwalifikujesz się do funduszu hedgingowego, nadal możesz inwestować na rynku za pomocą internetowego konta maklerskiego. Poprzez te internetowe portale możesz badać wyniki inwestycyjne różnych akcji i funduszy, a następnie kupować aktywa, które mają sens dla Twojego portfela.
• Czy potrzebujesz wskazówek w wyborze inwestycji, czy chcesz zbudować plan finansowy, doradca finansowy może Ci pomóc. Narzędzie dopasowania doradców finansowych SmartAsset połączy Cię z aż trzema lokalnymi doradcami, którzy są w stanie sprostać Twoim osobistym potrzebom.

.