Hoe werkt crowdfunding voor startende ondernemers?

Crowdfunding is een paar jaar geleden op het internet geëxplodeerd. Sindsdien hebben vroege platforms zoals Kickstarter en Indiegogo honderden nieuwe crowdfundingplatforms op de scène zien verschijnen, aangewakkerd en getransformeerd door de nieuwe JOBS Act. Hoe kan dit ondernemers helpen bij het lanceren en laten groeien van hun startup? Hoe verhoudt deze fondsenwerving strategie zich tot andere opties? Wat moet je weten voordat je het probeert?

Wat is Crowdfunding?

Zoals de naam al doet vermoeden, gaat het hier om het inschakelen van de menigte om projecten en startup ventures mede te financieren. Financiering kan worden verstrekt door tientallen, honderden of duizenden individuele investeerders, evenals institutionele beleggers en hun conduit.

Zij komen samen om het geld te verstrekken dat nodig is om een idee van de grond te krijgen, de productie te voltooien of de volgende groeifase te financieren.

Crowdfunding: What’s New & Not

De manier waarop crowdfunding vandaag wordt gepresenteerd, brengt veel moderne elementen en nieuwe concepten samen. Zelfs als de ondernemingen en producten zelf niet technisch zijn, zijn de platforms van vandaag zeer tech savvy. Ze zijn ontworpen om veel van de processen voor fondsenwervers en financiers te automatiseren.

Vanaf je telefoon kun je door bijna eindeloze campagnes bladeren, en investeren met een paar klikken. Crowdfunding platforms doen veel van de details en het zware tilwerk voor degenen die ook kapitaal zoeken. Zoals de verwerking van betalingen, juridische disclaimers, investeerders updates, en de boekhouding.

Toch is het concept van crowdfunding is al eeuwen. Degenen met kapitaal zijn altijd samengekomen om gedurfde ondernemingen te financieren en moedige ondernemers te steunen. Is dat niet hoe Amerika werd ontdekt en ontwikkeld in de eerste plaats?

Het huidige crowdfunding stelt ondernemers in staat om meer kapitaal partners te bereiken, en het geven van investeerders een breder scala aan opties.

Typen Crowdfunding

Er zijn drie hoofdtypen crowdfunding.

1) Crowdfunding op basis van donaties

Moderne crowdfunding begon met platforms in donatiestijl, zoals Indiegogo en Kickstarter. Toen ze werden gelanceerd, was het voor deelnemende ondernemers nog niet legaal om aandelen in hun bedrijf openbaar aan te bieden zoals nu onder de JOBS Act.

Deze platforms zijn nog steeds levend en wel. Mensen met geld dragen bij aan verschillende ondernemingen die dat geld gebruiken om producten te maken en ondernemingen te financieren. Bijdragers krijgen er vaak iets tastbaars voor terug, zoals de eerste zijn die het product ontvangen.

2) Debt Crowdfunding

Debt funding is nog steeds heel gebruikelijk voor startups in een vroeg stadium. Vooral in de vorm van converteerbare obligaties. Maar het meest eenvoudige en voor de hand liggende voorbeeld van schuldcrowdfunding zijn vandaag waarschijnlijk peer-to-peer leenportalen zoals LendingClub en Prosper. Zij stellen individuen in staat om effectief op te treden als particuliere kredietverstrekkers, en het risico te spreiden door hun fondsen te bundelen om leningen te verstrekken voor een grotere verscheidenheid aan behoeften. Dat omvat autoleningen, leningen voor startende ondernemingen, schuldconsolidatie, en nog veel meer. Investeerders worden terugbetaald met maandelijkse betalingen. Wanbetalingspercentages kunnen hoog zijn, maar de rendementen ook.

3) Equity Crowdfunding

Dit soort platforms doen crowdfunding en startup investeringsmogelijkheden voor investeerders. Deze vorm van crowdfunding lijkt het meest op de traditionele fondsenwerving voor startups. Waarbij je aandelen verhandelt voor inkomend kapitaal.

Waarom Crowdfund Your Startup

Er zijn veel redenen om te crowdfunden die verder gaan dan alleen het verkrijgen van meer geld.

Voor gloednieuwe ventures is crowdfunding een fantastische manier om je concept te bewijzen en sociaal bewijs te krijgen voor latere fondsenwervingsinspanningen. Het kan een gevoel van urgentie creëren voor investeerders en grotere angel groepen en VC’s aantrekken voor latere rondes.

Crowdfunding campagnes zijn fantastische PR tools. Ze helpen zichtbaarheid te krijgen en buzz te genereren. Veel platforms vereenvoudigen ook aanzienlijk de technische en papieren kant van fondsenwerving.

Een van de meest onderschatte voordelen is het veiligstellen van vroege gebruikers, pleitbezorgers en ambassadeurs die een reëel financieel belang hebben bij het delen en versterken van uw succes.

Waar Crowdfunding thuishoort in uw plan

Crowdfunding is het vaakst gebruikt in de seed- of pre-seedfase, en zelfs fondsenwervingsinspanningen op het niveau van vrienden en familie.

Nieuwe regelgeving heeft crowdfunding ook een potentieel levensvatbaar platform gemaakt voor het ’testen van de wateren’ voordat grotere uitgaven worden gedaan voor SEC-dossiers, bedrijfsjuristen en harde kosten.

Hoewel sommige hebben bewezen dat crowdfunding net zo waardevol kan zijn voor gevestigde merken en bedrijven die al jaren bestaan. Zoals de deal met het Hard Rock Hotel in Palm Springs dat 85 investeerders bijeenbracht, voor $ 1,5 miljoen.

Crowdfunding draait allemaal om het inspireren van mensen om uw onderneming vooruit te duwen. Het komt echt neer op het beheersen van de storytelling en daarvoor heb je een geweldige video nodig en ook een gedetailleerde pitch deck om je verhaal op de juiste manier te vertellen. Vooral als je voor equity crowdfunding kiest. Voor een succesvol deck, kijk eens naar de pitch deck sjabloon gemaakt door Silicon Valley legende, Peter Thiel (zie het hier) die ik onlangs heb behandeld. Thiel was de eerste investeerder in Facebook met een $500K cheque die veranderde in meer dan $1 miljard in contanten. Bovendien heb ik ook commentaar gegeven op een pitch deck van een Uber-concurrent die meer dan $ 400M heeft opgehaald (zie het hier).

Het kiezen van het juiste crowdfundingplatform voor u

Hoe succesvol uw crowdfundingcampagne is, zal grotendeels afhangen van het platform waarop u presenteert. Het is belangrijk om een goede fit te vinden. Dit geldt niet alleen voor het aannemen van donaties of het aanbieden van eigen vermogen, maar ook voor het verbinden met de juiste financiers.

Zo verbieden sommige platforms bepaalde soorten campagnes, zoals onroerend goed. Andere zijn ontstaan om specifiek niches te bedienen, zoals de vastgoedmarkt.

Doe je onderzoek en vind het platform met de beste kosten, connecties met de beste investeerders voor jouw onderneming, en dat je zal helpen de optimale zichtbaarheid te krijgen.

Crowdfunding Vs. Andere Startup Fondsenwerving Kanalen

Er zijn een aantal voor-en nadelen aan crowdfunding. Hoewel dit sterk kan variëren op de platforms die u kiest te gebruiken.

Hoewel crowdfunding vaak wordt gepromoot als een gemakkelijke en snelle manier om miljoenen dollars op te halen, met weinig verantwoordelijkheid, kan het veel werk en investeringen vereisen. Graaf in de gegevens en je zult zien dat sommige platforms zeer lage succespercentages hebben. Er kunnen kosten zijn voor het uitvoeren van een campagne, naast betalingsverwerkingskosten (en vertragingstijden bij het ontvangen van geld).

De ervaring zal je ook vertellen dat je een aanzienlijk marketingbudget moet hebben om je aanbod te promoten, en ten minste 25% van je financieringsdoel al moet hebben toegezegd voordat je live gaat.

Je behoudt misschien meer controle over je bedrijf met een aantal van deze platforms in vergelijking met traditionele startup fondsenwerving bij angels en VC’s. Toch zullen velen u niet direct in contact brengen met de meest serieuze en capabele investeerders. Een deel van deze groep kan ook worden afgeschrikt door het gebrek aan exclusiviteit.

Crowdfunding kan zeer winstgevend en voordelig zijn. Zorg er alleen voor dat u uw onderzoek hebt gedaan en weet wat de kosten zijn, en welke kanalen de beste match zijn voordat u zich stort.