7 beste Vanguard-fondsen voor pensioen

oktober 30, 2021

Een mix van keuzes voor beleggers.

Mutual funds kunnen helpen uw pensioenportefeuille te diversifiëren, of u nu op zoek bent naar groei door blootstelling aan aandelen of dividendinkomsten. Vanguard heeft een reputatie voor het aanbieden van goedkope indexfondsen en exchange-traded funds om beleggers te helpen hun pensioendoelstellingen te bereiken. “Andere discountmakelaars zoals Fidelity bieden ook concurrerende fondsen, maar ze hebben vaak niet dezelfde staat van dienst die hun Vanguard-equivalenten hebben,” zegt Jay Abolofia, een financieel adviseur en de oprichter van Lyon Financial Planning in Weston, Massachusetts. Het kiezen van de juiste mix van Vanguard-fondsen om in een portefeuille op te nemen is geen gemakkelijke taak, gezien de grote verscheidenheid. Als u zich afvraagt welke Vanguard-fondsen superieur zijn, zijn hier zeven van de topopties die het overwegen waard zijn, waaronder de beste obligatiefondsen voor pensionering.

Vanguard Total Bond Market ETF (ticker: BND)

Obligaties kunnen fungeren als een buffer tegen de volatiliteit van de aandelenmarkt bij het beleggen voor pensionering. BND is een van de beste obligatiefondsen die Vanguard aanbiedt in termen van kosten, rendement en prestaties. Het huidige rendement is 2,5%, terwijl het fonds een bijna rock-bottom kostenratio van 0,04% heeft. Het fonds, dat de prestaties van de Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index volgt, heeft een 10-jaars trailing return van 3,78%. Ryan Scribner, mede-eigenaar van persoonlijke financiële site Investing Simple, zegt dat de Vanguard Total Bond Market ETF een geweldige optie zou kunnen zijn voor het samenstellen van een eenvoudige portefeuille. “Dit fonds werkt geweldig voor de twee-fondsportefeuillebenadering, die in wezen is waar je belegt in een obligatiefonds met een lage vergoeding en een aandelenfonds.”

Vanguard Total World Stock Index Fund (VTWAX)

Als u de twee-fondsportefeuillestrategie volgt, zou VTWAX een solide metgezel kunnen zijn van BND. “Dit fonds geeft u niet alleen een gediversifieerde blootstelling aan bedrijven in de VS, maar ook internationaal,” zegt Scribner. Het opnemen van internationale aandelen in uw pensioenplan kan zinvol zijn als u hoopt te diversifiëren met large-cap aandelen. Enkele van de grootste holdings zijn bijvoorbeeld Apple (AAPL) en Microsoft Corp. (MSFT), samen met Amazon.com (AMZN) en Facebook (FB). Als een nieuwer aanbod heeft het Vanguard Total World Stock Index Fund niet dezelfde lange staat van dienst als andere Vanguard-fondsen — maar het kan een goede aanvulling zijn als u op zoek bent naar een goedkope indexoptie om exposure naar buitenlandse markten te krijgen.

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)

Het Vanguard Total Bond Market Index Fund is een van de beste obligatiefondsen voor pensionering als u op zoek bent naar een beleggingsfondsalternatief voor BND. Net als de ETF-versie volgt dit fonds de prestaties van de Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index, die de prestaties van openbare, investment-grade obligaties en vastrentende waarden meet. VBTLX biedt een vergelijkbaar rendement van 2,47%, maar de kostenratio ligt iets hoger op 0,05%. Qua rendement staat VBTLX nek aan nek met BND, op basis van het 10-jaars trailing rendement. Maar in vergelijking met BND heeft dit fonds een veel lagere aandelenkoers, waardoor het een aantrekkelijke keuze zou kunnen zijn als u wilt profiteren van koopjes voor Vanguard-obligatiefondsen.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

VTSMX is een van de beste Vanguard-indexfondsen om te overwegen voor het verkrijgen van blootstelling aan de Amerikaanse aandelenmarkt in zijn geheel bij het plannen van pensionering. “Dit is een zeer breed indexfonds, bedoeld om de prestaties van binnenlandse aandelen van alle groottes te volgen,” zegt Robert Johnson, een professor in financiën aan het Heider College of Business aan de Creighton University. Meer specifiek maakt het Vanguard Total Stock Market Index Fund gebruik van de CRSP US Total Market Index als benchmark, die small-, mid- en large-cap aandelen omvat, evenals microcap aandelen, die worden verhandeld op de New York Stock Exchange en Nasdaq. Johnson zegt dat de beste kenmerken van het fonds een kostenratio van 0,14% en een lage beleggingsomloopverhouding van slechts 4% zijn.

Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX)

Vanguard target-date-fondsen kunnen een gestroomlijnde benadering van pensioenbeleggen bieden, wat u misschien waardeert als u net op de markt komt. VFFVX kan geschikt zijn voor beleggers die een langere horizon hebben om hun pensioen te plannen. “Als je nog nieuw bent op de arbeidsmarkt, wil je hier 40 jaar voor je pensioen gebruik van maken,” zegt Michael Hammelburger, CEO van adviesbureau The Bottom Line Group. “De activa zijn gespreid in binnenlandse en internationale aandelen, met een verschuiving naar obligaties in het volgende decennium.” Volgens de cijfers biedt het Vanguard Total Retirement 2055 Fund een rendement van 2,26% en een lage omloopsnelheid van 3%. De kostenratio van het fonds is 0,15%, en het heeft een vijfjarig trailing return van 6,77%.

Vanguard Balanced Index Fund (VBIAX)

Gebalanceerde fondsen bieden het beste van twee werelden, met een strategische mix van aandelen en obligaties. VBIAX heeft een 60-40 verdeling. Een volledig evenwichtige indexstrategie, zoals die wordt aangeboden door het Vanguard Balanced Index Fund, zorgt voor een volledig gediversifieerde portefeuille in een one-stop-shop, zegt Christopher Caruso, een particuliere vermogensadviseur bij Glovista Investments. Als indexfonds is het uniek omdat het twee onderliggende benchmarks volgt: de CRSP US Total Market Index en de Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index. Dit fonds biedt passief beleggen tegen een lage kostenratio van 0,07%, met een rendement van 2,02%. Een ding om op te merken is dat VBIAX een hogere omzetratio heeft in vergelijking met andere Vanguard-fondsen met 37%.

Vanguard Long-Termijn Beleggings-Grade Fund (VWESX)

Een laatste optie om te overwegen als u geïnteresseerd bent in het vinden van de beste obligatiefondsen voor pensionering is VWESX. Dit fonds is ontworpen voor mensen die op zoek zijn naar pensioeninkomen en belegt voornamelijk in vastrentende effecten van hoge kwaliteit, met ook enkele effecten van gemiddelde kwaliteit in de mix. Vergeleken met sommige andere obligatiefondsen die hier worden genoemd, biedt het Vanguard Long-Term Investment-Grade Fund met 3,22% een van de beste rendementen over de hele linie. Het heeft ook een indrukwekkend 10-jaars trailing return van 8,11%. Qua kosten is het iets duurder dan andere obligatiefondsen van Vanguard. Maar zelfs met een kostenratio van 0,22% is VWESX nog steeds een van de meest kostenefficiënte manieren om via Vanguard een obligatiepensioenportefeuille op te bouwen.

Bekijk de beste Vanguard-fondsen voor pensionering:

— Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

— Vanguard Total World Stock Index Fund (VTWAX)

— Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)

— Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTWAX)

. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

— Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX)

— Vanguard Balanced Index Fund (VBIAX)

— Vanguard Long-Term Investment-Grade Fund (WESX)

Savage Rose

7 beste Vanguard-fondsen voor pensioen

Geef een antwoord Antwoord annuleren