Uno de los mayores temores de los nuevos importadores es ser estafado por un proveedor de cientos o miles de dólares. La idea de transferir un montón de dinero a una cuenta bancaria extranjera en China a la que nunca han conocido o de la que apenas saben nada es aterradora. La buena noticia es que las estafas son extremadamente raras y se pueden evitar casi por completo con un poco de precaución. La mala noticia es que todavía hay innumerables personas que son estafadas todo el tiempo, a menudo cometiendo errores por descuido. Este artículo se asegurará de que usted no se convierta en una de estas personas, siempre y cuando lo lea por encima antes de enviar incluso un dólar al extranjero.

Las estafas son extremadamente raras en China (y aquí está el porqué)

Las estafas directas son increíblemente raras en China. Se puede debatir el razonamiento de esto. Tal vez sea el fuerte sistema de valores confucianos en China o la relativamente baja tasa de criminalidad en general. En mi opinión, sin embargo, se debe al simple hecho de que iniciar un negocio en China es increíblemente difícil, pero el sistema legal es sorprendentemente fuerte. China está clasificada como el país número 127 más difícil del mundo para iniciar un negocio y, sin embargo, es el número 5 más fácil para hacer cumplir los contratos. Alguien que se ha tomado la molestia de crear una empresa no va a arriesgarse a perderla para robar unos cuantos miles de dólares a algún comprador en Alibaba. Si añadimos el hecho de que la policía y los tribunales son muy duros con los delincuentes (el 99,9% de los casos que van a juicio acaban en condena en China), podría decirse que es más seguro hacer negocios con China que con muchos países occidentales.

Las posibilidades de que usted pague por un montón de productos a una empresa en China y nunca se le envíe nada son extremadamente pequeñas. Sin embargo, ¿recibir productos de mala calidad? Esto sucede todo el tiempo.

¿Productos de mala calidad y otros problemas con los pedidos? Esto no es una estafa – Esto es un negocio en China

Recibir productos de mala calidad u otros problemas en los pedidos no son, para bien o para mal, una estafa. Enviar productos de mala calidad no es un delito por el que alguien vaya a la cárcel en China. Si lo fuera, la población carcelaria de China sería mayor que la de muchos países. De hecho, en la mayoría de los casos de problemas con productos y pedidos ni siquiera se han producido violaciones del contrato, ya que la mayoría de los nuevos importadores no utilizan contratos. Un problema de producto o de pedido se parece normalmente a lo siguiente:

• Muestra dorada: Los productos reales comprados no coinciden con la calidad de la muestra
• Sustitución de materiales: Sustitución de materiales inferiores
• Incumplimiento de los plazos de entrega (por ejemplo, 120 días en lugar de 30 días)
• Desaparición de la calidad: La calidad se deteriora con el tiempo

La mayoría de las veces que se producen este tipo de problemas es, al menos en parte (y más a menudo, en su mayoría), por culpa del importador. Dedicaré otro post a cómo solucionar estos problemas antes de que ocurran y a arreglarlos cuando hayan ocurrido. También doy algunas estrategias casi garantizadas para evitar que este tipo de problemas ocurran en mi curso de importación.

La mayoría de las estafas ocurren cuando se envía dinero a una empresa o individuo no chino

Por las razones mencionadas anteriormente, una empresa china muy rara vez va a robar su dinero. Si usted está transfiriendo dinero a una empresa en China, o mejor aún, pagando por PayPal (aunque a muchos proveedores no les gusta PayPal), es casi seguro que va a recibir sus productos. Donde la gente se mete en problemas es que pagan a una empresa/individuo no chino (a menudo en Hong Kong) o envían dinero a través de Western Union.

¿Por qué diablos alguien enviaría dinero para un «Proveedor chino» a otro país o pagaría a través de Western Union? Por un par de razones. La primera es la codicia y suele ocurrir cuando un nuevo importador está tratando de importar productos falsificados. (Es curioso, ¿eh? Alguien que intenta hacer algo ilegal consigue que le hagan algo ilegal). Alibaba incluso le advierte al buscar un nombre de marca registrada ahora sin embargo la gente todavía tratar de comprar productos falsos todo el tiempo.

Casi nunca hay una buena razón por la que debe ser el envío de una transferencia bancaria a una «empresa china», pero a un banco fuera de China continental. Hay algunas ocasiones en las que usted enviará dinero a un banco en Hong Kong, pero esto es muy raro y sugiero encarecidamente evitar hacerlo a menos que primero tome algunas de las otras precauciones que señalo más adelante en este artículo. Hay muchos fraudes por cable en este momento que terminan con los bancos en Hong Kong debido a las regulaciones bancarias relativamente indulgentes en Hong Kong. Simple y llanamente, no envíes dinero a bancos fuera de China.

El pirateo del correo electrónico de los proveedores es un gran problema ahora mismo

Una gran fuente de estafas en China ahora mismo es el pirateo del correo electrónico. Un proveedor obtiene su correo electrónico hackeado y luego este hacker envía correos electrónicos a todos los clientes existentes de este proveedor informándoles de «información bancaria actualizada» – oh, y por cierto, esta nueva información bancaria sólo pasa a ser en un país totalmente diferente y el nombre de la empresa diferente. ¿Cómo puede alguien caer en esto? Bueno, los hackers se esforzaron mucho en cada uno de estos correos electrónicos reconstruyendo facturas, haciendo coincidir la «voz» de un proveedor, etc. A continuación se muestra un correo electrónico real de un hacker que recibí hace un tiempo. Era muy convincente y si no hubiera tenido la suerte de leer una advertencia sobre este tipo de estafa sólo un par de semanas antes, podría haber acabado transfiriendo más de 30.000 dólares a la cuenta bancaria de un estafador, que habría tenido casi un 0% de posibilidades de recuperar.

Si alguna vez recibe un correo electrónico de un proveedor existente con un cambio de su información bancaria TENGA MUCHO CUIDADO. Debe hablar con su Proveedor a través de otra forma de comunicación y confirmar este cambio. Con suerte, tienes a tu proveedor en Skype, WeChat o WhatsApp y puedes hablar con él allí (pero ten cuidado, estas aplicaciones también pueden estar comprometidas). También es aconsejable confirmar la identidad del remitente haciéndole una pregunta que sólo su proveedor legítimo sabría, es decir, «¿En qué hotel se reunió conmigo el año pasado en Ningbo?».

Las estafas malvadas realmente malas – Contenedores de rocas y mercancías no enviadas

Hay que tener en cuenta que China no se encuentra en una nube esponjosa en el cielo – hay gente mala en China y se producen estafas descaradas. La mayoría de las estafas o bien rezan en importadores extremadamente ingenuos y codiciosos como he discutido antes O son estafas muy complejas. Un ejemplo de estafa compleja es aquella en la que el importador se compromete a pagar el 70% final sólo después de recibir una copia del conocimiento de embarque. El Conocimiento de Embarque básicamente asegura que se ha enviado un contenedor y también da el peso total del contenedor y los productos que hay dentro. El proveedor carga el contenedor con piedras/hormigón/otros objetos pesados para que coincida con el peso aproximado que tendrían los productos reales. El importador realiza el pago final y recibe un contenedor lleno de rocas. Suena aterrador, ¿verdad? Bueno, la buena noticia es que una estafa como esta normalmente sólo va a ocurrir para un pedido muy grande (50.000 dólares o más) y se puede evitar simplemente haciendo una inspección de 300 dólares antes del envío.

El proveedor tiene dificultades financieras

Si ha sido cuidadoso y ha hecho su depósito a una empresa en China y de repente recibe la temida falta de respuesta a todos los intentos de comunicación, hay una buena posibilidad de que no se haya topado necesariamente con un estafador, sino que se ha topado con una empresa que está pasando por dificultades financieras.

Para las fábricas en China, tener dificultades financieras es un gran problema. Las fábricas tienen altos gastos generales y tienen que pagar el 100% de todos los materiales, pero normalmente sólo reciben un depósito del 30% de los compradores, lo que plantea un gran problema de flujo de caja si una empresa no está bien capitalizada. Este problema es más frecuente en las fábricas más pequeñas. Lo que acaba ocurriendo es que estas fábricas empiezan a robar a Pedro para pagar a Pablo. Así, cuando uno hace un depósito, su dinero va a financiar el pedido del comprador anterior. Si usted tiene suerte, alguien más vendrá después de usted y colocará un buen depósito y su orden comenzará a ser producida.

Usted puede obtener una indicación bastante buena si usted está en esta situación si su Proveedor pasa semanas sin responder a usted pero luego finalmente lo hace. Si cree que está en esta situación, la clave es asegurarse de que su pedido se envíe antes de que la empresa quiebre (y es casi seguro que lo hará). La rueda que chilla se lleva la grasa aquí – sea persistente con los correos electrónicos y las llamadas telefónicas y trate de enviar a alguien a la fábrica (de nuevo, una empresa como Asia Inspection puede organizar esto).

Para evitar este problema por completo, trate de tratar con las fábricas más grandes. Normalmente se puede obtener una idea bastante buena del tamaño de una empresa navegando por su página de Alibaba. Las buenas señales incluyen Proveedores de Oro por más de 5 años, un gran personal (específicamente personal de ventas), y sólo una apariencia general pulida.

La Lista de Comprobación Definitiva para Evitar Estafas

OK, así que ahora sabes que las estafas son increíblemente raras, pero también sabes a qué estafas debes prestar atención. Aquí está la lista de verificación definitiva sobre cómo evitar las estafas. Evitar las estafas siempre comienza antes de pagar cualquier dinero.

1. Si puedes pagar a través de PayPal hazlo. Pagar por PayPal (específicamente una tarjeta de crédito y no una transferencia bancaria) le ofrece una protección muy fuerte. Muchos proveedores odian PayPal por la posibilidad que tienen los compradores de hacer reclamaciones frívolas. Si aceptan PayPal, la mayoría cobrará un recargo del 5%.
2. Si paga por transferencia bancaria, asegúrese de que el pago es a una empresa en China, no a un individuo o empresa fuera de China. Una vez más, los proveedores que sólo aceptan transferencias bancarias es muy normal y no es una bandera roja en sí misma.
3. Asegúrese de que la empresa es un proveedor de oro de Alibaba. Si la información bancaria de la empresa está en China y a nombre de una empresa (no de un individuo) y es un proveedor de oro en Alibaba, sus posibilidades de ser estafado son muy bajas. Si la información bancaria de la empresa está en China, pero o bien no son un proveedor de oro o no tienen una página de Alibaba, hacer uno de los siguientes pasos en # 4 o # 5.
4. Antes de pagar cualquier depósito, ya sea hacer una auditoría de la fábrica a través de la inspección de Asia (más ideal y alrededor de $ 300), hacer una verificación de antecedentes de la empresa a través de Examine China (alrededor de $ 99) o por lo menos hablar con alguien por teléfono.
5. Si no hizo una Auditoría de Fábrica y tiene algunas preocupaciones sobre la empresa, haga una Inspección Pre-Embarque antes de pagar el depósito final.

¿Qué hacer si cree que ha sido estafado

Cree que ha sido estafado? Aquí tienes algunos pasos que puedes seguir.

Si es un problema de producto/pedido
Si tienes un problema de producto y/o pedido (es decir, productos de mala calidad, envíos tardíos) básicamente tienes que solucionarlo con el proveedor. En nuestro curso, repaso las estrategias para lidiar con este tipo de problemas y también hablaré de esto brevemente en un post posterior.

Si la has cagado y has enviado dinero fuera de China o a través de Western Union
Odio decirlo, pero tu dinero probablemente haya desaparecido. Puedes publicar una advertencia en SupplierBlacklist.com para ayudar a otros a evitar problemas en el futuro, pero desafortunadamente probablemente has experimentado una lección de aprendizaje un poco costosa. La Policía o su Consulado probablemente no servirán de nada.

Ha enviado dinero a una empresa china y ha sido directamente estafado
¿Un proveedor directamente no le ha enviado sus productos o le ha enviado un contenedor de piedras Y usted la identidad de la empresa? Si es así, vale la pena hablar con un abogado como los de Asia Bridge Law. La amenaza de emprender acciones legales (y potencialmente de ir a la cárcel) puede ser muy efectiva en China cuando sabes quién te ha estafado. Los cobradores de deudas, con los que la mayoría de los bufetes de abogados pueden ayudarle, también tienden a ser mucho más eficaces en China que en los países occidentales (y puede usar su imaginación para saber por qué son más eficaces.

Su proveedor ha entrado en dificultades financieras
La clave es asegurarse de que el proveedor envía sus productos antes de que quiebre. Acose a su Proveedor tanto como sea posible y envíe a una persona real a su fábrica si puede.

Conclusión

Mi esperanza es que este artículo pueda infundir confianza a los nuevos importadores para que no tengan miedo de importar de China ya que las estafas son increíblemente raras. La verdad es que, simplemente teniendo cuidado de dónde y a quién envía el dinero, puede eliminar casi todo el riesgo de que le roben dinero en China. Sin embargo, asegurarse de recibir productos de calidad a tiempo es una historia completamente diferente y en la que entraré en la siguiente parte de este artículo.

¿Ha sido estafado o casi estafado? O te preocupa la legitimidad de tu Proveedor? Comenta abajo y estaré encantado de compartir contigo cualquier pensamiento y experiencia que tenga.