ソーシャルセキュリティ退職金を請求するベストタイミングはいつなのでしょうか？ これは、金融専門家や退職前の人々の間でホットな話題となっています。 早く請求すると30%も減額される可能性があり、一方、請求を待っていると、退職年齢から70歳までの間に毎年約8%という大幅な増額になる可能性があります。 年齢が毎月の小切手の額に大きく影響するため、多くの人が早く請求すべきか遅く請求すべきかを知りたがっています。

残念ながら、ソーシャル・セキュリティ・アドミニストレーションからいつ退職所得を得始めるべきかについて、唯一の正しい答えはありません。 たとえば、62歳での請求について見てみましょう。 これは、給付を請求する最も一般的な年齢であり、また、ほとんどの給付が利用可能になる最も早い年齢でもあります。 しかし、これほど若くして給付を開始することには、大きな長所と短所があるのです。

Pros of claiming Social Security at 62

Social Security retirement benefits as soon as you become eligible to them have some significant advantages, including:

• Opening the door to early retirement.If you can be able to be able to receive: 多くの人にとって、早期退職は夢ですが、ソーシャル・セキュリティからいくらかの収入を得なければ達成できないものです。 60代前半で仕事を辞めたい、あるいは辞めなければならない場合、退職が可能になるなら、ソーシャル・セキュリティーの給付が減るというトレードオフを気にしないかもしれません。
• 貯蓄を維持する。 62歳でリタイアし、ソーシャルセキュリティを請求しない場合、貯蓄に頼りすぎる必要があるかもしれません。 貯蓄の取り崩しが早すぎると、退職後の生活に必要な資金が少なくなってしまう可能性があります。 退職金をもらって、より多く投資して成長できるようにしたほうがいいかもしれません。
• 買収額が増える前に給付を開始する： ソーシャル・セキュリティ給付の価値は、インフレに追いついていないため、低下しています。 このような場合、給付を早急に開始することで、たとえ給付の減額を受け入れなければならないとしても、より多くの利益を得ることができます。
• 収支の心配がない。 給付金の請求を遅らせると、得られなかった収入を補うために十分長く生きなければなりません。 損益分岐点に達しない場合、遅延は生涯に渡って得られるお金が少なくなることを意味します。 もし、早急に受給を開始すれば、予測される寿命より長く生きることに賭ける必要はない。

Cons of claiming Social Security at 62

Aclearly there’s a case to be made for starting your benefits ASAP, there is some downsides.All rights reserved.

• 恒久的に小切手のサイズが小さくなる。 このような場合、「某有名企業」と「某有名企業」の2社に分けられる。
• 平均月収(AIME)が下がるかもしれません。 ソーシャルセキュリティの給付は、あなたの収入が最も高かった35年間の平均賃金に基づいています。 62歳でリタイアした場合、35年間フルに働けなかった可能性があります。 その場合、賃金がゼロの年も考慮されるため、平均額が低くなってしまいます。 もし、かなりの額を稼いでいるときに退職すれば、低年収の年が平均に反映されるのを防ぐチャンスも逃すことになる。
• 遺族給付を減らすことができる。 これは、残された配偶者の退職後の生活の質を低下させることにつながる可能性があります。

あなたにとって正しい選択は？

最終的には、62歳でソーシャルセキュリティを開始することの利点と欠点の両方を検討し、何があなたにとって正しいかを決めたいところです。

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