投資家のための選択肢の組み合わせ

投資信託は、株式エクスポージャーによる成長または配当収入を探しているかにかかわらず、退職後のポートフォリオを多様化するのに役立つことがあります。 バンガードは、投資家が退職後の目標を達成できるように、低コストのインデックス・ファンドや上場投資信託を提供することで定評があります。 「フィデリティなど他のディスカウントブローカーも競争力のあるファンドを提供しているが、バンガードと同等のファンドが持つような実績はないことが多い」と、ファイナンシャルアドバイザーでマサチューセッツ州ウェストンのリヨンファイナンシャルプランニングの創設者、ジェイ・アボロフィアは言う。 バンガードのファンドは種類が多いので、ポートフォリオに入れるべきファンドを選ぶのは簡単なことではありません。 また、そのような場合にも、「己の信念を貫く」ということが大切です。 BNDはバンガードが提供する債券ファンドの中で、コスト、利回り、パフォーマンスの面で最も優れたファンドの1つです。 現在の利回りは2.5％で、経費率は0.04％とほぼ底値です。 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Indexのパフォーマンスに連動するこのファンドは、10年間のトレーリング・リターンが3.78%である。 個人向け金融サイト『インベスティング・シンプル』の共同経営者であるライアン・スクリブナー氏は、バンガード・トータル・ボンド・マーケットETFは、シンプルなポートフォリオを構築する上で素晴らしい選択肢になりうると言う。 「このファンドは、基本的に低手数料の債券ファンドと株式ファンドに投資する2ファンドのポートフォリオアプローチに最適です」

Vanguard Total World Stock Index Fund (VTWAX)

2ファンド戦略に従っている場合、VTWAXはBNDの強固な仲間になりえます。 「このファンドは、米国の企業だけでなく、国際的な企業にも分散して投資することができます」とスクリブナー氏は言います。 退職金プランに国際株式を含めることは、大型株で分散投資することを望んでいる場合、理にかなっているかもしれない。 例えば、上位の保有銘柄には、アップル（AAPL）やマイクロソフト（Microsoft Corp. (MSFT)、Amazon.com (AMZN)、Facebook (FB)などです。 しかし、このような、”崖っぷち “のような、”崖っぷち “のような、”崖っぷち “のような、”崖っぷち “のような、”崖っぷち “のような、”崖っぷち “のような、”崖っぷち “のような、……。

バンガード・トータル・ボンド・マーケット・インデックス・ファンド（VBTLX）

バンガード・トータル・ボンド・マーケット・インデックス・ファンドは、BNDに代わる投資信託を探している場合、退職に最適な債券ファンドの1つです。 ETF版と同様に、このファンドは、公社債、投資適格債、固定利付証券のパフォーマンスを測定するブルームバーグ・バークレイズ米国総合フロート調整インデックスのパフォーマンスに連動します。 VBTLXの利回りは2.47%と同程度ですが、経費率は0.05%と若干高くなっています。 パフォーマンス面では、10年間のトレーリング・リターンに基づいて、VBTLXはBNDと拮抗しています。 しかし、BNDと比較して、このファンドははるかに低い株価を持っており、あなたがバンガード債券ファンドのバーゲン購入を利用しようとしている場合は、魅力的な選択肢になる可能性があります。

バンガードトータルコストマーケットインデックスファンド（VTSMX）

VTSMXは、退職計画を立てるときに全体的な米国株式市場へのエクスポージャーを得るために検討すべき最高のバンガード-インデックスファンドの1つである。 「これは非常に幅広いインデックスファンドで、あらゆる規模の国内株式のパフォーマンスを追跡することを意味します」と、クレイトン大学ハイダービジネスカレッジの財務教授であるロバート・ジョンソンは述べています。 具体的には、バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンドは、CRSP USトータル・マーケット・インデックスをベンチマークとしており、ニューヨーク証券取引所やナスダックで取引されている中小型株、大型株、そしてマイクロキャップ株に及んでいる。 ジョンソン氏によると、このファンドの最大の特徴は、経費率が0.14％で、投資回転率が4％と低いことです。

バンガード・ターゲット・リタイアメント2055ファンド（VFFVX）

バンガード・ターゲット・デート・ファンドは、退職後の投資に合理的なアプローチを提供でき、これは市場に参入したばかりなら評価されるかもしれません。 VFFVXは、退職のための計画を立てるために長い地平線を持っている投資家に適しているかもしれません。 「このファンドを利用するのは、退職の40年前になります」と、コンサルティング会社ボトムライン・グループのマイケル・ハメルバーガーCEOは言う。 “その資産は国内外の株式に分散されており、今後10年間は債券にシフトしていく”。 数字で見ると、バンガード トータル リタイアメント 2055 ファンドは、2.26%の利回りと3%の低回転率を実現している。 このファンドの経費率は0.15％で、5年間の後続リターンは6.77％です。

バンガード・バランス・インデックス・ファンド（VBIAX）

バランスファンドは、株式と債券を戦略的に組み合わせた、両方の長所を提供します。 VBIAXは60対40の割合が特徴です。 バンガード・バランス・インデックス・ファンドが提供するようなフルバランス・インデックス戦略は、ワンストップで完全に分散されたポートフォリオを可能にすると、グロービスタ・インベストメンツのプライベート・ウェルス・アドバイザー、クリストファー・カルーソは言う。 インデックス・ファンドとして、CRSP US Total Market IndexとBloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Indexという2つのベンチマークを基に運用する点がユニークだ。 このファンドは、0.07%という低い経費率でパッシブ投資を提供し、利回りは2.02%となっています。 4054>

Vanguard Long-長期投資Grade Fund (VWESX)

あなたが退職のための最高の債券ファンドを見つけることに興味がある場合、考慮すべき最後のオプションは、VWESXです。 このファンドは、退職後の収入を求める人のために設計されており、主に高品質の固定利付証券に投資しますが、一部中品質の証券も含まれます。 ここで紹介した他の債券ファンドと比較すると、バンガード長期投資適格ファンドは3.22%と全体的に最も良い利回りを提供しています。 また、10年間のトレーリング・リターンは8.11％と素晴らしい。 コスト面では、他のバンガード社の債券ファンドと比較して若干割高です。 しかし、0.22％の経費率でも、VWESXはバンガードを介して債券退職ポートフォリオを構築するための最も費用対効果の高い方法の一つであると評価されています。

リタイアメントに最適なバンガードのファンドをチェックする。

— バンガード・トータル・ボンド・マーケットETF (BND)

— バンガード・トータル・ワールド・ストック・インデックス・ファンド (VTWAX)

— バンガード・トータル・ボンド・マーケット・インデックス・ファンド (VBTLX)

— 。 バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド（VTSMX）

— バンガード・ターゲット・リタイアメント2055ファンド（VFFVX）

— バンガード・バランス・インデックス・ファンド（VBIAX）

— バンガード ロング-オブ-タイムズ・ファンド（VFVX）

— バンガード・ターゲット・リタイアメント・ファンド（VFSM）

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