Una delle più grandi paure dei nuovi importatori è essere truffati da un fornitore per centinaia o migliaia di dollari. L’idea di versare un mucchio di soldi su un conto bancario straniero in Cina che non hanno mai incontrato o di cui non sanno quasi nulla fa paura. La buona notizia è che le truffe sono estremamente rare in Cina e possono essere evitate quasi completamente con un po’ di cautela. La cattiva notizia è che ci sono ancora innumerevoli persone che vengono truffate di continuo, spesso facendo errori incauti. Questo articolo farà in modo che tu non diventi una di queste persone, purché tu lo legga prima di inviare anche solo un dollaro all’estero.

Le truffe sono estremamente rare in Cina (ed ecco perché)

Le truffe vere e proprie sono incredibilmente rare in Cina. Si può discutere la ragione di questo. Forse è il forte sistema di valori confuciano in Cina o il tasso di criminalità relativamente basso in generale. A mio parere, tuttavia, è a causa del semplice fatto che iniziare un’attività in Cina è incredibilmente difficile, ma il sistema legale è sorprendentemente forte. La Cina è classificata al 127° posto tra i paesi più difficili al mondo per avviare un’impresa, ma è il 5° paese più facile per far rispettare i contratti. Qualcuno che si è preso la briga di avviare un’azienda non rischierà di perderla per rubare qualche migliaio di dollari da qualche acquirente su Alibaba. Mescolate il fatto che la polizia e i tribunali sono molto duri con i criminali (il 99,9% di tutti i casi che vanno a processo risultano in una condanna in Cina) e la Cina è probabilmente più sicura di fare affari con molti paesi occidentali.

Le possibilità di pagare un mucchio di beni a una società in Cina e non ricevere mai nulla è estremamente piccola. Tuttavia, ricevere prodotti di merda? Questo accade di continuo.

Prodotti scadenti e altri problemi con gli ordini? Questa non è una truffa – Questo è il business in Cina

Ricevere prodotti scadenti o altri problemi negli ordini non è, nel bene e nel male, una truffa. Spedire prodotti di scarsa qualità non è un crimine per cui qualcuno andrà in prigione in Cina. Se lo fosse, la popolazione carceraria della Cina sarebbe più grande di quella di molti paesi! Infatti, nella maggior parte dei casi di problemi con prodotti e ordini non si sono verificate nemmeno violazioni di contratto, dato che la maggior parte dei nuovi importatori non usa contratti. Un problema di prodotto o di ordine normalmente assomiglia al seguente:

• Golden Sample: I prodotti effettivi acquistati non corrispondono alla qualità del campione
• Sostituzione del materiale: Materiali inferiori sostituiti
• Tempi di consegna mancanti (es. 120 giorni invece di 30 giorni)
• Quality Fade: La qualità si deteriora nel tempo

La maggior parte delle volte che si verificano questi tipi di problemi è almeno in parte (e più spesso, in gran parte) a causa dell’importatore. Dedicherò un altro post a come risolvere questi problemi prima che accadano e a come risolverli quando sono accaduti. Dò anche alcune strategie quasi garantite per evitare che questi tipi di problemi si verifichino nel mio corso di importazione.

La maggior parte delle truffe si verificano quando si invia denaro a una società o individuo non cinese

Per le ragioni di cui sopra, una società cinese è molto raramente in grado di rubare i vostri soldi. Se stai trasferendo del denaro ad una società in Cina, o meglio ancora, pagando con PayPal (molti fornitori non amano PayPal però), quasi certamente riceverai i tuoi prodotti. Dove le persone hanno problemi è che pagano una società/individuo non cinese (spesso a Hong Kong) o inviano denaro tramite Western Union.

Perché mai qualcuno dovrebbe inviare denaro per un “fornitore cinese” in un altro paese o pagare tramite Western Union? Per un paio di ragioni. Il primo è l’avidità e tipicamente si verifica quando un nuovo importatore sta cercando di importare merci contraffatte. (divertente eh? Qualcuno che cerca di fare qualcosa di illegale ottiene qualcosa di illegale fatto a loro). Alibaba ti avverte anche quando cerchi un nome con un marchio ora, eppure la gente cerca ancora di comprare beni falsi tutto il tempo.

Non c’è quasi mai una buona ragione per cui dovresti inviare un bonifico a una “società cinese” ma a una banca fuori dalla Cina continentale. Ci sono alcune occasioni in cui si invia denaro a una banca di Hong Kong, ma questo è molto raro e suggerisco vivamente di evitare di farlo a meno che non si prendano prima alcune delle altre precauzioni che descrivo più avanti in questo articolo. C’è un sacco di frode telematica in giro in questo momento che finisce con le banche di Hong Kong a causa delle norme bancarie relativamente indulgenti a Hong Kong. Semplicemente, non inviate denaro a banche al di fuori della Cina.

L’hacking delle email dei fornitori è un grosso problema in questo momento

Una grande fonte di truffe in Cina in questo momento è l’hacking delle email. Un fornitore viene hackerato nella sua email e poi questo hacker invia email a tutti i clienti esistenti di questo fornitore informandoli di “informazioni bancarie aggiornate” – oh, e a proposito, queste nuove informazioni bancarie sono in un paese completamente diverso e con un nome di società diverso. Come si può cascare in questo, vi chiederete? Beh, gli hacker hanno messo MOLTO impegno in ognuna di queste e-mail ricostruendo le fatture, facendo corrispondere la “voce” di un fornitore, ecc. Qui sotto c’è un’email reale di un hacker che ho ricevuto un po’ di tempo fa. Era molto convincente e se non fossi stato abbastanza fortunato da leggere un avvertimento su questo tipo di truffa solo un paio di settimane prima, avrei potuto benissimo finire per versare più di 30.000 dollari sul conto bancario di un truffatore, cosa che avrei avuto quasi lo 0% di possibilità di recuperare.

Se mai ricevete un’email da un fornitore esistente con un cambiamento dei suoi dati bancari, siate MOLTO prudenti. Dovete parlare con il vostro fornitore attraverso un’altra forma di comunicazione e confermare questo cambiamento. Si spera che abbiate il vostro fornitore su Skype, WeChat o WhatsApp e che possiate parlare con loro lì (fate attenzione però – anche queste applicazioni potrebbero essere compromesse). È anche saggio confermare l’identificazione del mittente facendo loro una domanda che solo il tuo legittimo fornitore saprebbe, ad esempio “In quale hotel mi hai incontrato l’anno scorso a Ningbo?”.

Le truffe davvero cattive – Contenitori di rocce e merci non spedite

Si deve notare che la Cina non siede in cima a una nuvola soffice in cielo – ci sono persone cattive in Cina e le truffe vere e proprie si verificano. La maggior parte delle truffe o pregano su importatori estremamente ingenui e avidi come ho discusso prima o sono truffe molto complesse. Un esempio di una truffa complessa è quella in cui un importatore accetta di pagare il 70% finale solo dopo aver ricevuto una copia della polizza di carico. La polizza di carico fondamentalmente assicura che un container è stato spedito e dà anche il peso totale del container e dei prodotti all’interno. Il fornitore carica il container con rocce/cemento/altri oggetti pesanti per far corrispondere il peso approssimativo che i prodotti reali peserebbero. L’importatore effettua il pagamento finale e riceve un container pieno di pietre. Sembra spaventoso, vero? Bene, la buona notizia è che una truffa come questa normalmente si verifica solo per un ordine molto grande ($50.000+) e può essere evitata semplicemente facendo un’ispezione pre-spedizione di $300.

Fornitore in difficoltà finanziarie

Se sei stato attento e hai fatto il tuo deposito a una società in Cina e poi all’improvviso ricevi la temuta mancata risposta a tutti i tentativi di comunicazione, c’è una buona possibilità che tu non abbia necessariamente incontrato un truffatore, ma piuttosto che tu abbia incontrato una società in difficoltà finanziarie.

Per le fabbriche in Cina, avere difficoltà finanziarie è un grosso problema. Le fabbriche hanno spese generali elevate e devono pagare il 100% per tutti i materiali, ma normalmente ricevono solo un deposito del 30% dagli acquirenti, il che pone un grosso problema di flusso di cassa se una società non è ben capitalizzata. Questo problema è più diffuso nelle fabbriche più piccole. Quello che finisce per succedere è che queste fabbriche iniziano a rubare a Peter per pagare Paul. Così, quando fai un deposito, i tuoi soldi vanno in realtà a finanziare l’ordine dell’acquirente precedente. Se sei fortunato, qualcun altro arriverà dopo di te e piazzerà un bel deposito e il tuo ordine inizierà ad essere prodotto.

Puoi avere un’indicazione abbastanza buona se sei in questa situazione se il tuo fornitore passa settimane senza risponderti ma poi alla fine lo fa. Se pensate di essere in questa situazione, la chiave è assicurarsi che il vostro ordine venga spedito prima che l’azienda fallisca (e quasi certamente lo farà). La ruota che cigola ottiene il grasso qui – sii persistente con email e telefonate e prova a mandare qualcuno alla fabbrica (di nuovo, una società come Asia Inspection può organizzare questo).

Per evitare questo problema tutto insieme, prova a trattare con fabbriche più grandi. Normalmente si può avere un’idea abbastanza buona delle dimensioni di un’azienda sfogliando la loro pagina Alibaba. Buoni segni includono fornitori d’oro da più di 5 anni, un grande staff (in particolare personale di vendita), e solo un aspetto generale lucido.

L’ultima lista di controllo per evitare le truffe

OK, così ora sai che le truffe sono incredibilmente rare, ma sai anche a quali truffe fare attenzione. Ecco la lista di controllo definitiva su come evitare le truffe. Evitare le truffe inizia sempre prima di pagare qualsiasi cifra.

1. Se puoi pagare con PayPal fallo. Pagare con PayPal (nello specifico una carta di credito e non un bonifico bancario) ti offre una protezione molto forte. Molti fornitori odiano PayPal a causa della capacità degli acquirenti di addebitare richieste frivole. Se accettano PayPal, la maggior parte addebiterà un sovrapprezzo del 5% circa.
2. Se stai pagando tramite bonifico bancario, assicurati che il pagamento sia a una società in Cina, non a un individuo o una società al di fuori della Cina. Di nuovo, i fornitori che accettano solo bonifici bancari è molto normale e non è una bandiera rossa di per sé.
3. Assicurati che l’azienda sia un fornitore Alibaba Gold. Se le informazioni bancarie dell’azienda sono in Cina e a nome di una società (non un individuo) e sono un fornitore d’oro su Alibaba, le possibilità di essere truffati sono molto basse. Se le informazioni bancarie dell’azienda sono in Cina ma non sono un fornitore d’oro o non hanno una pagina Alibaba, fate uno dei seguenti passi in #4 o #5.
4. Prima di pagare qualsiasi deposito, fate un controllo della fabbrica tramite Asia Inspection (il più ideale e circa 300 dollari), fate un controllo dei precedenti dell’azienda tramite Examine China (circa 99 dollari) o almeno parlate con qualcuno al telefono.
5. Se non hai fatto un Factory Audit e sei preoccupato per l’azienda, fai una Pre-Shipment Inspection prima di pagare il deposito finale.

Cosa fare se pensi di essere stato truffato

Pensi di essere stato truffato? Ecco alcuni passi che puoi fare.

Se è un problema di prodotto/ordine
Se hai un problema di prodotto e/o ordine (es. prodotti di cattiva qualità, spedizioni in ritardo) devi fondamentalmente risolvere il problema con il fornitore. Nel nostro corso, io esamino le strategie per affrontare tali problemi e approfondirò brevemente anche questo in un post successivo.

Se hai fatto una cazzata e hai mandato soldi fuori dalla Cina o tramite Western Union
Odio dirlo, ma i tuoi soldi sono probabilmente andati. Puoi postare un avviso su SupplierBlacklist.com per aiutare gli altri ad evitare problemi in futuro, ma sfortunatamente hai probabilmente sperimentato una lezione di apprendimento un po’ costosa. La polizia o il tuo consolato probabilmente non saranno d’aiuto.

Hai mandato soldi a una compagnia cinese e sei stato truffato
Un fornitore non ti ha spedito la merce o ti ha mandato un container di rocce E tu conosci l’identità della compagnia? Se è così, vale la pena di parlare con un avvocato come quelli di Asia Bridge Law. La minaccia di un’azione legale (e potenzialmente la galera) può essere molto efficace in Cina quando sai chi ti ha truffato. Gli esattori, che la maggior parte degli studi legali possono assisterti, tendono anche ad essere molto più efficaci in Cina che nei paesi occidentali (e puoi usare la tua immaginazione sul perché sono più efficaci.

Il tuo fornitore è incorso in difficoltà finanziarie
La chiave è assicurarsi che il fornitore spedisca i tuoi prodotti prima che vada in fallimento. Tormenta il tuo fornitore il più possibile e manda una persona reale alla loro fabbrica se puoi.

Conclusione

La mia speranza è che questo articolo possa infondere fiducia nei nuovi importatori per non avere paura di importare dalla Cina perché le truffe sono incredibilmente rare. La verità è che, stando semplicemente attenti a dove e a chi si invia denaro, si può eliminare quasi tutto il rischio di farsi rubare il denaro in Cina. Assicurarsi di ricevere prodotti di qualità in tempo, tuttavia, è tutta un’altra storia e uno in cui andrò nella prossima parte di questo articolo.

Sei stato truffato o quasi truffato? O sei preoccupato per la legittimità del tuo Fornitore? Commentate qui sotto e sarò felice di condividere con voi tutti i pensieri e le esperienze che ho.