Come funziona il crowdfunding per gli imprenditori di startup?

Il crowdfunding è esploso su internet qualche anno fa. Da allora le prime piattaforme come Kickstarter e Indiegogo hanno visto centinaia di nuove piattaforme di crowdfunding emergere sulla scena, alimentate e trasformate dal nuovo JOBS Act. Come può questo aiutare gli imprenditori a lanciare e far crescere le loro startup? Come si confronta questa strategia di raccolta fondi con altre opzioni? Cosa bisogna sapere prima di provarla?

Che cos’è il Crowdfunding?

Come suggerisce il nome, si tratta di coinvolgere la folla per co-finanziare progetti e startup. I finanziamenti possono essere forniti da decine, centinaia o migliaia di investitori individuali, così come gli investitori istituzionali e i loro conduit.

Si uniscono per fornire il denaro necessario per far decollare un’idea, completare la produzione o finanziare la prossima fase di crescita.

Crowdfunding: Cosa c’è di nuovo &Non

Il modo in cui il crowdfunding si presenta oggi riunisce molti elementi moderni e nuovi concetti. Anche se le imprese e i prodotti stessi non sono tecnici, le piattaforme di oggi sono molto tecnologiche. Sono progettate per automatizzare gran parte dei processi per i raccoglitori di fondi e i finanziatori.

Dal tuo telefono puoi sfogliare campagne quasi infinite, e investire con un paio di clic. Le piattaforme di crowdfunding fanno anche gran parte del lavoro di dettaglio e di sollevamento pesante per coloro che cercano il capitale. Come l’elaborazione dei pagamenti, le dichiarazioni legali, gli aggiornamenti degli investitori e la contabilità.

Il concetto di crowdfunding esiste da secoli. Quelli con il capitale si sono sempre riuniti per finanziare imprese audaci e sostenere imprenditori coraggiosi. Non è così che l’America è stata scoperta e sviluppata in primo luogo?

Il crowdfunding di oggi permette agli imprenditori di raggiungere più partner di capitale, e dando agli investitori una più ampia gamma di opzioni.

Tipi di Crowdfunding

Ci sono tre tipi principali di crowdfunding.

1) Crowdfunding basato sulle donazioni

Il crowdfunding moderno è iniziato con piattaforme stile donazione come Indiegogo e Kickstarter. Quando sono state lanciate non era legale per gli imprenditori partecipanti offrire pubblicamente azioni del loro business come lo è ora sotto il JOBS Act.

Queste piattaforme sono ancora vive e vegete. Quelli che hanno soldi contribuiscono a varie imprese che usano quei soldi per creare prodotti e finanziare imprese. I contribuenti spesso ottengono qualcosa di tangibile in cambio, come essere i primi a ricevere il prodotto.

2) Debt Crowdfunding

Il finanziamento del debito è ancora molto comune per le startup early stage. Soprattutto sotto forma di note convertibili. Tuttavia, l’esempio più basilare e ovvio di crowdfunding del debito oggi è probabilmente il peer-to-peer lending portali come LendingClub e Prosper. Essi permettono agli individui di agire efficacemente come prestatori privati, e diffondono il rischio mettendo in comune i loro fondi per prestare per una più ampia varietà di esigenze. Questo include prestiti per l’auto, prestiti per l’avvio di un’attività, consolidamento del debito e altro ancora. Gli investitori vengono ripagati con pagamenti mensili. I tassi di inadempienza possono essere alti, ma anche i rendimenti possono esserlo.

3) Equity Crowdfunding

Questo tipo di piattaforme fanno crowdfunding e opportunità di investimento di startup per gli investitori. Questa forma di crowdfunding è più simile alla tradizionale raccolta di fondi per le startup. Dove scambierai azioni per il capitale in entrata.

Perché finanziare con il crowdfunding la tua startup

Ci sono molte ragioni per finanziare con il crowdfunding, al di là del semplice guadagno di denaro.

Per le nuove imprese il crowdfunding è un modo fantastico per provare il tuo concetto e ottenere una prova sociale per i successivi sforzi di raccolta fondi. Può creare un senso di urgenza per gli investitori e attrarre gruppi di angeli e VC più grandi per i round successivi.

Le campagne di crowdfunding sono fantastici strumenti di PR. Aiutano a guadagnare visibilità e a generare buzz. Molte piattaforme semplificano notevolmente il lato tecnico e burocratico della raccolta fondi.

Uno dei benefici più sottovalutati è assicurarsi i primi utenti, sostenitori e ambasciatori che hanno un reale interesse finanziario nel condividere e potenziare il tuo successo.

Dove il Crowdfunding appartiene al tuo piano

Il crowdfunding è stato più spesso utilizzato nella fase di seed o pre-seed, e anche a livello di raccolta fondi di amici e familiari.

Nuovi regolamenti hanno anche reso il crowdfunding una piattaforma potenzialmente praticabile per ‘testare le acque’ prima di grandi spese per le registrazioni SEC, avvocati aziendali e costi elevati.

Tuttavia, alcuni hanno dimostrato che il crowdfunding può essere altrettanto prezioso per marchi stabiliti e aziende che sono in giro da anni. Tale è stato l’accordo con l’Hard Rock Hotel di Palm Springs che ha riunito 85 investitori, per 1,5 milioni di dollari.

Il crowdfunding consiste nell’ispirare le persone a portare avanti la tua impresa. Si tratta davvero di padroneggiare lo storytelling e per questo avrete bisogno di un grande video e anche di un dettagliato pitch deck per raccontare la vostra storia nel modo giusto. Soprattutto se state percorrendo la strada dell’equity crowdfunding. Per un mazzo vincente, dai un’occhiata al modello di mazzo di lancio creato dalla leggenda della Silicon Valley, Peter Thiel (guardalo qui) di cui ho parlato recentemente. Thiel è stato il primo angelo investitore in Facebook con un assegno di 500.000 dollari che si è trasformato in più di 1 miliardo di dollari in contanti. Inoltre, ho anche fornito un commento su un pitch deck di un concorrente di Uber che ha raccolto oltre 400 milioni di dollari (vedi qui).

Scegliere la giusta piattaforma di crowdfunding per te

Il successo della tua campagna di crowdfunding dipenderà in gran parte dalla piattaforma su cui ti presenti. È importante trovare un buon adattamento. Questo non è solo vero se stai prendendo donazioni o offrendo capitale, ma connetterti con i giusti finanziatori.

Per esempio, alcune piattaforme vietano certi tipi di campagne, come quelle immobiliari. Altre sono nate per servire specificamente nicchie come il mercato immobiliare.

Fate la vostra ricerca e trovate la piattaforma con i migliori costi, i collegamenti con i migliori investitori per la vostra impresa, e che vi aiuterà a ottenere la visibilità ottimale.

Crowdfunding Vs. Altri canali di raccolta fondi per startup

Ci sono alcuni pro e contro del crowdfunding. Anche se questo può variare notevolmente sulle piattaforme che si sceglie di utilizzare.

Mentre il crowdfunding è spesso promosso come un modo facile e veloce per raccogliere milioni di dollari, con poca responsabilità, può richiedere molto lavoro e investimenti. Scava nei dati e troverai che alcune piattaforme hanno tassi di successo molto bassi. Ci possono essere commissioni per l’esecuzione di una campagna, oltre alle commissioni di elaborazione dei pagamenti (e tempi di ritardo nella ricezione del denaro).

L’esperienza ti dirà anche che dovresti avere un budget di marketing considerevole per promuovere la tua offerta, e dovresti avere almeno il 25% del tuo obiettivo di finanziamento già impegnato prima di andare live.

Potresti mantenere più controllo del tuo business con alcune di queste piattaforme rispetto alla tradizionale raccolta di fondi di startup da angeli e VC. Tuttavia, molte non ti metteranno direttamente in contatto con gli investitori più seri e capaci. Alcuni di questo gruppo possono anche essere respinti dalla mancanza di esclusività.

Il crowdfunding può essere molto redditizio e vantaggioso. Assicurati solo di aver fatto le tue ricerche e di conoscere i costi, e quali canali sono i migliori prima di buttarti.