Kíváncsi vagy, mi a különbség az aktívan és passzívan kezelt alapok között? Fontos ismernie a kettő közötti különbséget, mert ez a két típus nem ugyanaz. Lehetséges, hogy az egyik típus alkalmasabb, mint a másik.

Mindkét alaptípusnak megvannak a maga sajátos előnyei és hátrányai. Mielőtt azonban ezeket megértenénk, hasznos lesz megérteni a különbségeket. Íme három kulcsfontosságú különbség az aktívan és passzívan kezelt alapok között:

1. Aktív befektetési stratégia kontra passzív befektetési stratégia
2. Aktív portfóliókezelés kontra passzív index-teljesítményillesztés
3. Magasabb költséghányad aktív kezelés esetén kontra alacsonyabb költséghányad passzív kezelés esetén

Most nézzük meg a pontokat részletesebben:

Az aktív befektetési stratégia kontra passzív befektetési stratégia

Az aktívan kezelt befektetési alapnak tapasztalt alapkezelője és menedzsment csapata van, amely befektetési döntéseket hoz az alap tőkéjére vonatkozóan. Ezzel szemben a passzívan kezelt befektetési alapok gyakran csak egy piaci indexet követnek. Ez utóbbinak nincs alapkezelője vagy menedzsmentcsapata, aki befektetési döntéseket hozhat.

Az aktív portfóliókezelés kontra passzív index-teljesítményillesztés

Az aktívan kezelt alapkezelők ágazati, gazdasági és vállalati kutatásokat végeznek, hogy a befektetések stratégiáit a maximális hozam elérése érdekében kidolgozzák. Az ilyen alapok a befektetések pontos időzítésével próbálják legyőzni a piaci indexet. Ehhez képest a passzív alapok egy bizonyos indexet utánoznak, és az abban szereplő értékpapírokba fektetnek be. A passzívan kezelt alapok elsődleges célja a mögöttes index teljesítményének követése.

Higher Expense Ratio For Active Management Vs Lower Expense Ratio For Passive Management

Az aktív alapok – bár nem garantált – megpróbálják felülmúlni a piaci indexet. Az ilyen aktív kezelésnek azonban ára van. A passzív alapokhoz képest az aktív alapok költséghányada jelentősen magasabb. Bár a költséghányad közötti különbség nem tűnik nagynak, hosszabb távon jelentősen csökkentheti a tényleges jövedelmét.

Melyik a jobb megoldás az aktív és a passzív alapok között?

Az aktív és a passzív alapok közötti vita régi és félrevezető. Mindkét befektetési stílus együtt létezhet egy átfogó befektetési alap befektetési stratégián belül. Az egyik vagy a másik kiválasztása több tényezőtől függ. Alternatív megoldásként kombinálhatja mindkét alaptípust a hozam maximalizálása érdekében.

Ha hosszú távon növekedést szeretne elérni, a passzívan kezelt alapok kipróbált és bevált stratégiát kínálnak. Az ilyen típusú befektetési alapokkal kényelmes nyugdíjkorpuszt építhet fel.

Az, hogy a passzív alapok megbízhatónak bizonyultak a hosszú távú befektetési hozamok tekintetében, nem jelenti azt, hogy az aktív alapok nem segítenek a nyugdíjkorpusz felépítésében. Ha azonban nincs ideje, tapasztalata és szakértelme az aktívan kezelt alapok kutatására, a passzív alapokba való befektetés megfelelőbb megoldás.

A passzív alapok egy bizonyos befektetési stratégia figyelembevétele után egy adott piaci indexet követnek. Pozitívuma, hogy szinte nincsenek követési hibák és alacsonyabbak a költségek. Ha rendszeresen olyan passzív alapokba fektet, amelyek megbízható indexrészvényekbe fektetnek, nagyobb valószínűséggel érheti el pénzügyi céljait.

Melyik alaptípus a jobb lehetőség a piac felülmúlására?

Az aktív alapok megpróbálják felülmúlni a piaci indexeket. Az alapkezelők és a menedzsment folyamatosan próbálnak olyan részvényeket találni, amelyek felülmúlják az indexet. Különböző technikai és fundamentális elemzési eszközöket, például grafikonokat használnak az alapos kutatáshoz.

Az aktív alapokba történő befektetés kockázatai magasabbak a passzív alapokhoz képest. Az aktív alapok azonban a passzív alapokhoz képest lényegesen magasabb hozamot képesek elérni.

Az aktív alapoknak elsősorban két okból magasabbak a költségei. Először is, az alapkezelő nagyobb számú ügyletet hajt végre, ami növeli a tranzakciós költségeket. Ezenkívül az Önhöz hasonló befektetőknek vállalniuk kell az alapkezelő szakértelmének terhét.

Nagyon fontos, hogy jól teljesítő befektetési alapokba fektessen. Célszerű olyan alapokba fektetni, amelyeknek jó a teljesítményük, hosszú az alapkezelő megbízatása és megalapozott a befektetési politikájuk.

A teljesítmény és a költségek közötti különbségek megértése után meg kell fontolnia, hogy mindkét típusú befektetési alapba fektessen. Olyan alapot kell választania, amely megfelel az Ön általános befektetési stratégiájának. Passzív alapokat használhat az alapvető portfóliójának kialakításához. Másrészt az aktív alapok felhasználhatók a nagy teljesítményű befektetési termékekbe történő befektetéshez. Az Ön kockázatvállalási hajlandósága, pénzügyi szakértelme és befektetési ideje alapján a befektetési alap portfóliójának bizonyos százalékát aktív alapokra fordíthatja.

Hogyan válassza ki a legjobb alaptípust a piaci feltételek alapján?

Az aktív alapok jól teljesíthetnek a medvepiacokon, mivel az alapkezelők gyors vételi, tartási vagy eladási döntéseket hoznak. A passzív alapok azonban csak követik az indexet, és bikapiacokon előnyösebbek lehetnek.

Az aktív és passzív alapok, előnyeik és hátrányaik, valamint a különbségek megértése után is nehéz lehet befektetési döntéseket hozni. Ne aggódjon, mert az Angel Bee azért van itt, hogy leegyszerűsítse az Ön befektetési útját a saját fejlesztésű, technológia által vezérelt ARQ befektetési motorjával, amely az Angel Bee mobilalkalmazásának szerves fénypontja.

Az ARQ fejlett kvantorokat és algoritmusokat használ nagyszámú változó elemzésére. Megvizsgálja az Ön kockázati hajlandóságát és befektetési igényeit, hogy személyre szabott befektetési alapajánlásokat kínáljon.

Töltse le az Angel Bee mobilalkalmazást, és hozzon okos befektetési döntéseket.