Az adóvisszatérítés megszerzése kellemes váratlan esemény lehet, ha vészhelyzetben szüksége van a pénzre, ha le akarja fizetni adósságát vagy megtakarítást szeretne, vagy esetleg csak szeretne venni magának valamit, amit egyébként nem engedhetne meg magának. Meglepő módon az adóvisszatérítéseket az adófizetők különböző okokból gyakran nem igénylik vissza. Sok amerikai hagy pénzt az asztalon minden évben, gyakran azért, mert jár nekik a visszatérítés, de nem nyújtották be a bevallást, hogy igényeljék azt.

How Tax Refunds Go Unclaimed

Jövedelemadó-visszatérítések milliói maradnak igény nélkül, mert a magánszemélyek nem tudják, hogy egyáltalán jár nekik, ezért nem nyújtják be az adóbevallást. Ez a probléma gyakran azért merül fel, mert csak akkor kell adóbevallást benyújtani, ha az adott adóév során bizonyos összeg felett keresünk.

A 2020-as adóbevallást 2021-ben kell benyújtania, ha a 2020-as jövedelme nagyobb volt, mint az Önt megillető általános levonás összege. A standard levonások a következőképpen oszlanak meg:

• Egyedülálló: $12 400
• Egyedülálló és 65 éves vagy idősebb vagy vak: $14 050
• Egyedülálló házaspár: $12 400
• Háztartásfő: $18,650
• Háztartásfő és 65 éves vagy idősebb vagy vak: $20,300
• Házaspár: $24,800
• Házaspár, és az egyik házastárs 65 éves vagy idősebb vagy vak: $26,100
• Közösen bejelentkező házasok, és mindkét házastárs 65 éves vagy idősebb vagy vak: $27,400
• Kvalifikáló özvegy(ek): $24,800
• Kvalifikáló özvegy(ek) és 65 éves vagy idősebb vagy vak: $26,100

Az emberek gyakran elkövetik azt a hibát, hogy azt gondolják, hogy nem kell bajlódniuk a jövedelemadó-bevallás benyújtásával, holott jogilag nem kötelesek erre, pedig a legtöbbször kapnának visszatérítést, ha benyújtanák. Az IRS 2019-ben jelezte, hogy becslések szerint csak a 2015-ös adóévre vonatkozóan 1,4 milliárd dollárnyi adóvisszatérítés vár még igénylésre. Ezek a visszatérítések olyan magánszemélyekhez tartoztak, akik még nem nyújtottak be bevallást az adott adóévre vonatkozóan.

Kiknek a be nem igényelt adóvisszatérítései ezek?

Az okok széles skálája létezik, amiért egy adó-visszatérítés nem igényelhető, de van néhány minta azok között az emberek között, akiknek nem igényelt visszatérítésekkel tartoznak. A leggyakoribb személyek, akik tudtukon kívül hagyják a be nem igényelt visszatérítéseket az IRS-nek, a következők:

• Tanulók
• Munkavállalók, akik részmunkaidőben vagy csak az év egy részében dolgoznak, de a jövedelemadót visszatartják
• Személyek
• Egyénialacsony keresetű munkavállalók, akik becsült adófizetést teljesítenek, de nem nyújtanak be bevallást, mert keresetük a küszöbérték alatt van
• Egyéni, aki nem nyújt be végleges bevallást elhunyt családtagja nevében, akinek visszatérítés jár
• Egyéni, aki jogosult a jövedelemhitelre, de nem nyújt be bevallást, mert keresetük a küszöbérték alatt van

Mi a jövedelemhitel?

A levonások hasznos eszközök a fizetendő adók csökkentésére, de az adójóváírás még jobb. Az adójóváírás közvetlenül levonható a magánszemély vagy házaspár által fizetendő adóegyenlegből. Ezt dollárról dollárra teszi, míg a levonás egyszerűen csökkenti az adóköteles jövedelem teljes összegét.

A megkeresett jövedelemhitel segít a minősített alacsony jövedelmű egyéneknek és családoknak azáltal, hogy visszafizeti az általuk befizetett adók egy részét, vagy kifizeti azokat annak ellenére, hogy nem tartoztak adóval. A jóváírásra való jogosultság az Ön bejelentési státuszán, a háztartás jövedelmén és az eltartott gyermekek számán alapul. A maximális jóváírás a 2020-as adóévtől kezdve 6 660 dollár, és ez visszatéríthető – az IRS elküldi Önnek a pénzt, ha nem tartozik adóval, vagy ha kevesebbel tartozik, mint ez a küszöbérték.

Elképzelhető, hogy jelentős adóvisszatérítéstől fosztja meg magát, ha jogosult, de nem nyújtja be a bevallást, hogy igényelje azt.

Hogyan igényelheti vissza nem igényelt adóvisszatérítését

Megállapíthatja, hogy az IRS tartozik-e Önnek, ha a fenti adófizetői csoportok valamelyikébe tartozik. Először is ellenőrizze a nyilvántartását, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az elmúlt három év mindegyikére vonatkozóan benyújtott-e adóbevallást, amikor jövedelemmel rendelkezett.

Nézze át az elmúlt három évre vonatkozó bevallásait, hogy megbizonyosodjon azok pontosságáról, és hogy megállapítsa, jogosult volt-e a keresett jövedelem utáni jóváírásra, de nem igényelte azt. A törvény a benyújtási határidőtől (általában április 15.) számított három év áll rendelkezésre a jövedelemadó-bevallás benyújtására és a visszatérítés igénylésére. A pénzt örökre elveszíti, ha nem nyújtja be ezen a határidőn belül.

A korábbi évek adóbevallásaihoz az IRS honlapján vagy az 1-800-TAX FORM (1-800-829-3676) telefonszámon lehet hozzájutni. A visszatérítés igénylése olyan egyszerű lehet, mint az elmúlt három évre vonatkozó bevallások benyújtása, ha nem vett észre visszatérítést, vagy ha jogosult volt a jövedelemjóváírásra, de nem igényelte azt.

Az IRS weboldalán található Where’s My Refund? (Hol van a visszatérítésem?) eszközt érdemes megnéznie, ha visszatérítésre számított, de nem kapta meg azt. Az adóvisszatérítési csekkeket az utolsó ismert címére postázzák, ha nem kér közvetlen befizetést a bankszámlájára. Visszaküldhetik az IRS-nek, ha elköltözik, és nem adja meg új címét az IRS-nek vagy az amerikai postának.

A címét online vagy az online elérhető 8822-es űrlap kitöltésével frissítheti.