Hogyan működik a crowdfunding a startup vállalkozók számára?

A crowdfunding néhány éve robbant be az internetre. Azóta a korai platformok, mint a Kickstarter és az Indiegogo, több száz új crowdfunding platform jelent meg a színen, amelyeket az új JOBS Act táplált és alakított át. Hogyan segíthet ez a vállalkozóknak a startupok elindításában és fejlesztésében? Hogyan hasonlítható össze ez az adománygyűjtési stratégia más lehetőségekkel? Mit kell tudnia, mielőtt kipróbálná?

Mi a crowdfunding?

Amint a neve is mutatja, ez a tömeg bevonásáról szól a projektek és startup vállalkozások társfinanszírozása érdekében. A finanszírozást biztosíthatják több tíz, több száz vagy több ezer egyéni befektető, valamint intézményi befektetők és közvetítőik.

Ezek együttesen biztosítják a pénzt, amely egy ötlet elindításához, a termelés befejezéséhez vagy a növekedés következő szakaszának finanszírozásához szükséges.

Crowdfunding: & Nem

A tömegfinanszírozás mai megjelenési formája számos modern elemet és új koncepciót ötvöz. Még ha maguk a vállalkozások és a termékek nem is technikai jellegűek, a mai platformok nagyon is technikásak. Úgy tervezték őket, hogy a folyamatok nagy részét automatizálják az adománygyűjtők és a finanszírozók számára.

A telefonjáról szinte végtelen számú kampányt böngészhet, és néhány kattintással befektethet. A crowdfunding platformok a részletek és a nehéz munka nagy részét is elvégzik a tőkét keresők számára. Ilyen például a kifizetések feldolgozása, a jogi nyilatkozatok, a befektetői frissítések és a könyvelés.

Mégis a crowdfunding koncepciója már évszázadok óta létezik. A tőkével rendelkezők mindig is összefogtak, hogy merész vállalkozásokat finanszírozzanak és bátor vállalkozókat támogassanak. Nem így fedezték fel és fejlesztették ki Amerikát?

A mai crowdfunding lehetővé teszi a vállalkozók számára, hogy több tőkepartnert érjenek el, és a befektetők számára szélesebb körű lehetőségeket biztosít.

A crowdfunding típusai

A crowdfundingnak három fő típusa van.

1) Adományalapú crowdfunding

A modern crowdfunding az olyan adományalapú platformokkal kezdődött, mint az Indiegogo és a Kickstarter. Amikor ezek elindultak, nem volt legális a résztvevő vállalkozók számára, hogy nyilvánosan ajánljanak fel részvényeket a vállalkozásukban, mint ahogyan ez ma a JOBS Act alapján történik.

Ezek a platformok még mindig élnek és virulnak. A pénzzel rendelkezők különböző vállalkozásokhoz járulnak hozzá, amelyek ezt a pénzt termék létrehozására és vállalkozások finanszírozására használják fel. A hozzájárulók gyakran kapnak valami kézzelfoghatót cserébe, például elsőként kapják meg a terméket.

2) Adósságalapú közösségi finanszírozás

Az adósságfinanszírozás még mindig nagyon gyakori a korai szakaszban lévő startupok esetében. Különösen átváltható kötvények formájában. A legegyszerűbb és legkézenfekvőbb példa az adósság tömegfinanszírozására ma azonban valószínűleg az olyan peer-to-peer hitelportálok, mint a LendingClub és a Prosper. Ezek lehetővé teszik a magánszemélyek számára, hogy ténylegesen magánhitelezőként lépjenek fel, és pénzeszközeik összevonásával megoszthassák a kockázatot, hogy szélesebb körű igényekre nyújthassanak kölcsönt. Ez magában foglalja az autóhiteleket, az induló üzleti hiteleket, az adósságkonszolidációt és még sok mást. A befektetők havi befizetésekkel fizetnek vissza. A nemteljesítési arányok magasak lehetnek, de a hozamok is.

3) Equity Crowdfunding

Az ilyen típusú platformok közösségi finanszírozást és startup befektetési lehetőségeket kínálnak a befektetőknek. A crowdfundingnak ez a formája hasonlít leginkább a startupok hagyományos adománygyűjtéséhez. Ahol részvényeket cserél a bejövő tőkéért.

Miért crowdfundingolja a startupját

A crowdfundingnak számos oka van azon túl, hogy egyszerűen több pénzt szerezzen.

A vadonatúj vállalkozások számára a crowdfunding fantasztikus módja annak, hogy bizonyítsa koncepcióját, és társadalmi bizonyítékot szerezzen a későbbi pénzszerzési erőfeszítésekhez. Sürgősségérzetet kelthet a befektetőkben, és nagyobb angyalcsoportokat és kockázati tőkebefektetőket vonzhat a későbbi fordulókhoz.

A crowdfunding-kampányok fantasztikus PR-eszközök. Segítenek a láthatóság megszerzésében és a hírverés generálásában. Sok platform az adománygyűjtés technikai és papírmunkáját is jelentősen leegyszerűsíti.

Az egyik leginkább alábecsült előny a korai felhasználók, szószólók és nagykövetek biztosítása, akiknek valódi pénzügyi érdekük, hogy megosszák és megerősítsék az Ön sikerét.

Hová tartozik a crowdfunding az Ön tervében

A crowdfundingot leggyakrabban a magvető vagy pre-seed szakaszban használták, sőt a baráti és családi szintű adománygyűjtési erőfeszítéseknél is.

Az új szabályozások a crowdfundingot potenciálisan életképes platformmá tették a “vizek tesztelésére” is, mielőtt nagyobb kiadásokat fordítanának a SEC-bejelentésekre, vállalati ügyvédekre és kemény költségekre.

Mégis, egyesek bebizonyították, hogy a crowdfunding ugyanolyan értékes lehet a már évek óta létező márkák és vállalatok számára is. Ilyen volt például a Palm Springs-i Hard Rock Hotel ügylete, amely 85 befektetőt fogott össze, 1,5 millió dollárért.

A crowdfunding lényege, hogy az embereket arra inspirálja, hogy a vállalkozását előrevigye. Valójában a történetmesélés elsajátításán múlik, és ehhez egy nagyszerű videóra és egy részletes pitch deckre is szükséged lesz, hogy a megfelelő módon meséld el a történetedet. Különösen akkor, ha a tőkealapú közösségi finanszírozás útját választja. A nyerő paklihoz nézze meg a Szilícium-völgy legendája, Peter Thiel által készített pitch deck sablont (lásd itt), amelyről nemrégiben írtam. Thiel volt a Facebook első angyalbefektetője egy 500 ezer dolláros csekkel, amelyből több mint 1 milliárd dollár készpénz lett. Ezenkívül egy Uber versenytársának pitch deckjét is kommentáltam, amely több mint 400 millió dollárt gyűjtött (lásd itt).

A megfelelő tömegfinanszírozási platform kiválasztása az Ön számára

A tömegfinanszírozási kampány sikere nagyban függ attól, hogy milyen platformon jelenik meg. Fontos, hogy megtaláld a megfelelőt. Ez nem csak arra igaz, hogy adományokat fogad el vagy tőkét kínál, hanem arra is, hogy a megfelelő finanszírozókkal lépjen kapcsolatba.

Egyes platformok például tiltanak bizonyos típusú kampányokat, például az ingatlanokat. Mások kifejezetten olyan piaci rések kiszolgálására jöttek létre, mint az ingatlanpiac.

Végezze el a kutatást, és találja meg azt a platformot, amelyik a legjobb költségekkel, a vállalkozásához legmegfelelőbb befektetőkkel való kapcsolattal rendelkezik, és amelyik segít az optimális láthatóság elérésében.

Crowdfunding Vs. Más startup finanszírozási csatornák

A crowdfundingnak vannak előnyei és hátrányai. Bár ez nagyban függhet a választott platformoktól.

Míg a crowdfundingot gyakran úgy reklámozzák, mint egy egyszerű és gyors módját annak, hogy kevés felelősséggel több millió dollárt gyűjtsön, sok munkát és befektetést igényelhet. Áss bele az adatokba, és azt találod, hogy egyes platformok nagyon alacsony sikerességi rátával rendelkeznek. A kampány futtatásának díjai lehetnek, emellett a kifizetések feldolgozásának díjai (és a pénz beérkezésének késedelme).

A tapasztalat azt is megmondja, hogy jelentős marketingköltségvetéssel kell rendelkeznie az ajánlata népszerűsítéséhez, és a finanszírozási cél legalább 25%-át már az indulás előtt le kell kötnie.

Néhány ilyen platformmal nagyobb kontrollt tarthat meg vállalkozása felett, szemben az angyaloktól és kockázatitőke-társaságoktól történő hagyományos startup finanszírozással. Mégis, sokan nem közvetlenül a legkomolyabb és legképzettebb befektetőkkel hozzák kapcsolatba. E csoport egy részét a kizárólagosság hiánya is elriaszthatja.

A Crowdfunding nagyon jövedelmező és előnyös lehet. Csak győződjön meg róla, hogy elvégezte a kutatást, és tisztában van a költségekkel, valamint azzal, hogy mely csatornák a legmegfelelőbbek, mielőtt belevágna.