Vous vous demandez quelle est la différence entre les fonds gérés activement et passivement ? Il est important de connaître la différence entre les deux car ces deux types ne sont pas les mêmes. Il est possible qu’un type soit plus adapté que l’autre.

Ces deux types de fonds ont des avantages et des inconvénients spécifiques. Cependant, avant de comprendre ces derniers, il sera bénéfique de comprendre les différences. Voici trois différences clés entre les fonds gérés activement et passivement :

1. Stratégie d’investissement active Vs Stratégie d’investissement passive
2. Gestion de portefeuille active Vs Correspondance de performance indicielle passive
3. Ratio de frais plus élevé pour la gestion active Vs ratio de frais plus faible pour la gestion passive

Regardons maintenant ces points plus en détail :

Stratégie d’investissement active Vs Stratégie d’investissement passive

Un fonds commun de placement géré activement a un gestionnaire expérimenté et une équipe de gestion pour prendre des décisions d’investissement sur le corpus du fonds. D’autre part, les fonds communs de placement à gestion passive se contentent souvent de suivre un indice de marché. Ce dernier ne dispose pas d’un gestionnaire de fonds ou d’une équipe de gestion pour prendre des décisions d’investissement.

Gestion active de portefeuille Vs Passive Index Performance Matching

Les gestionnaires de fonds à gestion active effectuent des recherches sur les secteurs, l’économie et les entreprises afin d’élaborer des stratégies d’investissement permettant d’obtenir un rendement maximal. Ces fonds tentent de battre l’indice du marché en synchronisant les investissements de manière précise. En comparaison, les fonds passifs reproduisent un certain indice et investissent dans des titres qui en font partie. L’objectif principal des fonds à gestion passive est d’égaler la performance de l’indice sous-jacent.

Ratio de frais plus élevé pour la gestion active Vs ratio de frais plus faible pour la gestion passive

Bien que cela ne soit pas garanti, les fonds actifs tentent de surpasser l’indice du marché. Cependant, une telle gestion active a un coût. Par rapport aux fonds passifs, le ratio de dépenses des fonds actifs est nettement plus élevé. Bien que la différence dans le ratio de dépenses puisse sembler peu importante, elle peut réduire vos gains réels de manière significative, sur une plus longue période.

Quelle est la meilleure option entre les fonds actifs et passifs ?

Le débat entre les fonds actifs et passifs est ancien et trompeur. Ces deux styles d’investissement peuvent coexister dans une stratégie globale d’investissement en fonds communs de placement. Le choix de l’un ou l’autre dépendra de plusieurs facteurs. Vous pouvez également combiner les deux types de fonds pour maximiser vos rendements.

Si vous souhaitez obtenir une croissance à long terme, les fonds gérés passivement offrent une stratégie éprouvée. Vous pouvez être en mesure de construire un corpus de retraite confortable avec ces types de fonds communs de placement.

Parce que les fonds passifs se sont avérés fiables pour les retours sur investissement à long terme, cela ne signifie pas que les fonds actifs n’aident pas à construire un corpus de retraite. Cependant, si vous n’avez pas le temps, l’expérience et l’expertise pour faire des recherches sur les fonds gérés activement, investir dans des fonds passifs est une option plus appropriée.

Les fonds passifs suivent un indice de marché particulier après avoir considéré une certaine stratégie d’investissement. Les points positifs sont la quasi-absence d’erreurs de suivi et des coûts moins élevés. Si vous effectuez des investissements réguliers dans des fonds passifs qui investissent dans des actions indicielles fiables, la réalisation de vos objectifs financiers est plus probable.

Quel type de fonds est une meilleure option pour surperformer le marché ?

Les fonds actifs essaient de surperformer les indices du marché. Les gestionnaires de fonds et l’équipe de gestion essaient constamment de trouver des actions qui surperformeraient l’indice. Ils utilisent divers outils d’analyse technique et fondamentale tels que les graphiques pour effectuer une recherche approfondie.

Les risques d’investir dans des fonds actifs sont plus élevés par rapport aux fonds passifs. Cependant, les fonds actifs ont le potentiel de fournir des rendements nettement plus élevés par rapport aux fonds passifs.

Les fonds actifs ont des coûts plus élevés principalement pour deux raisons. Tout d’abord, un plus grand nombre de transactions sont exécutées par le gestionnaire du fonds, ce qui augmente les coûts de transaction. En outre, les investisseurs comme vous doivent assumer le poids de l’expertise du gestionnaire de fonds.

Il est important que vous investissiez dans des fonds communs de placement performants. Il est conseillé d’investir dans des fonds ayant un bon historique, un long mandat du gestionnaire de fonds et une politique d’investissement solide.

Vous devez envisager d’investir dans les deux types de fonds communs de placement après avoir compris les différences entre les performances et les coûts. Vous devez choisir un fonds qui convient à votre stratégie globale d’investissement en fonds communs de placement. Vous pouvez utiliser des fonds passifs pour constituer votre portefeuille de base. En revanche, les fonds actifs peuvent être utilisés pour investir dans des produits de placement à haut rendement. En fonction de votre appétit pour le risque, de votre expertise financière et de votre durée d’investissement, vous pouvez consacrer un certain pourcentage de votre portefeuille de fonds communs de placement à des fonds actifs.

Comment choisir le meilleur type de fonds en fonction des conditions du marché?

Les fonds actifs peuvent donner de bons résultats pendant les marchés baissiers parce que les gestionnaires de fonds prennent rapidement des décisions d’achat, de maintien ou de vente. Cependant, les fonds passifs ne font que suivre l’indice et peuvent être plus bénéfiques pendant les marchés haussiers.

Même après avoir compris les fonds actifs et passifs, leurs avantages et inconvénients, et leurs différences, vous pouvez trouver difficile de prendre des décisions d’investissement. Ne vous inquiétez pas car Angel Bee est là pour simplifier votre parcours d’investissement grâce à son moteur d’investissement ARQ basé sur une technologie propriétaire, un point fort intégral de l’application mobile d’Angel Bee.

ARQ utilise des quants et des algorithmes avancés pour analyser un grand nombre de variables. Il étudie votre appétit pour le risque et vos exigences en matière d’investissement pour vous proposer des recommandations personnalisées en matière de fonds communs de placement.

Téléchargez l’application mobile d’Angel Bee et prenez des décisions d’investissement intelligentes.