Que vous soyez un travailleur indépendant ou un entrepreneur lançant sa propre entreprise, la gestion de vos impôts est une tâche fastidieuse. Obtenez la différence clé entre Propriétaire unique vs Individuel d’ici.

Lorsque les impôts peuvent induire des maux de tête à de nombreux entrepreneurs, entrer dans une entreprise individuelle vous épargnera des ennuis et des risques futurs. Et obtenez le guide sur la façon de protéger vos actifs.

Pour les entrepreneurs en herbe, l’entreprise individuelle est la meilleure option qui renonce à toute cette corvée et vous assure de ne pas avoir de maux de tête.

Mais quel est le bon moment pour passer à l’entreprise individuelle ?

Pour trouver la réponse, continuez à lire ce post et apprenez les principales différences entre un propriétaire unique et un individu. Avant de creuser les différences, comprenons qui est un propriétaire unique.

Qu’est-ce qu’un propriétaire unique ?

Si vous rencontrez ce terme pour la première fois, alors ce jargon comptable pourrait être terrifiant pour vous.

En bref, un propriétaire unique est un individu qui dirige une entreprise, sans aucun enregistrement auprès d’un État, en tant qu’entité commerciale distincte.

C’est la façon la plus simple et la plus courante de commencer une entreprise et de traiter vos impôts de façon pratique.

Pour devenir un propriétaire unique, vous n’avez pas besoin d’une licence ou d’un enregistrement séparé comme vous le faites lorsque vous incorporez votre entreprise. En fait, vous pourriez être déjà un propriétaire unique et ne pas connaître les idées d’affaires en ligne.

L’Internal Revenue Service (IRS) exige que les propriétaires d’entreprises non incorporées ou les travailleurs indépendants déclarent leurs profits et leurs pertes sous le statut d’entreprise individuelle.

Les travailleurs indépendants, comme le fait d’être un pigiste ou un entrepreneur, sont responsables du paiement des taxes trimestrielles estimées, des impôts sur le revenu et du dépôt des déclarations d’impôt sur le travail indépendant.

Vous pouvez profiter des avantages d’un propriétaire d’entreprise individuelle jusqu’à ce que votre entreprise génère un bénéfice net de 400 $ par an.

Une fois que vous avez franchi la barre des 400 $ par an, vous devez déclarer le revenu de votre entreprise gagné après avoir soustrait vos dépenses d’entreprise et le coût des marchandises vendues.

Différences clés du propriétaire unique par rapport à l’individu

Les opérations d’une seule personne sont aussi communément appelées « solopreneurs » ou entreprises personnelles.

Ces solopreneurs bénéficient d’avantages à long terme par rapport aux propriétaires d’entreprises individuelles.

Voici quelques avantages dont vous pouvez bénéficier en tant que propriétaire unique par rapport à l’individu.

Autorité complète

En tant que propriétaire unique, vous avez une autorité complète sur votre entreprise. Vous contrôlez toutes les décisions d’affaires et les changements de l’individu/du propriétaire unique.

Donc, si vous êtes quelqu’un de fatigué de prendre les approbations des autorités supérieures, vous pouvez devenir votre patron grâce à l’entreprise individuelle.

Avec une entreprise individuelle, vous n’aurez pas besoin du consentement des autres partenaires ou actionnaires. Vous serez le seul décideur de votre entreprise.

Super peu coûteux et simple

Si vous craignez de devoir payer de lourdes taxes gouvernementales, de remplir de longs formulaires en tant que propriétaire unique. Je suppose que vous pourriez vous tromper.

En devenant un propriétaire unique, vous n’avez qu’un système d’imposition individuel/propriétaire unique différent.

En dehors de cela, vous n’aurez besoin d’aucun formulaire ou de passer par les tracas de l’obtention d’une licence, etc.

Cependant, vous pourriez avoir besoin de payer pour un nom d’entreprise distinct et de remplir un simple formulaire gouvernemental nécessitant un petit montant de frais de dépôt.

Privacy

Une SARL ou une société exige la divulgation publique de documents formels tels que les rapports annuels, les comptes de résultat, les rapports semestriels, ou tout autre changement important dans l’organisation.

Vous pouvez facilement échapper à ce tracas de devenir public avec une entreprise individuelle.

Puisque vous n’avez déposé aucun document auprès du gouvernement fédéral ou de l’État, vous pouvez maintenir votre vie privée et votre confort.

La responsabilité illimitée

En tant que propriétaire unique, vous devenez votre entreprise. Ce qui signifie que vos gains et vos actifs sont aussi ceux de votre entreprise.

Dans le cadre d’une entreprise individuelle, vous et votre entreprise ne sont pas des entités distinctes.

Vos actifs personnels, comme une maison ou une voiture, peuvent être saisis pour payer la dette d’une entreprise.

Vous êtes légalement responsable des actions de votre entreprise dans une entreprise individuelle, ce qui est la différence la plus importante entre l’entreprise individuelle et l’entreprise individuelle constituée en société.

Conversion

Un autre facteur critique à garder à l’esprit entre l’entreprise individuelle et l’entreprise individuelle constituée en société est que l’État n’exige pas de conversion d’entreprise pour un propriétaire unique.

Une entreprise constituée en société doit se convertir en une société privée ou publique à responsabilité limitée lorsqu’elle atteint un chiffre d’affaires moyen de plus de 2 crores ou un capital social libéré de plus de 50 lacs.

Une entreprise individuelle, en revanche, n’a pas besoin de conversion, quels que soient les revenus que l’individu/propriétaire unique génère.

Rapports minimaux requis

Les propriétaires uniques peuvent s’en tirer en toute sécurité sans avoir à organiser des réunions annuelles avec les actionnaires ou à annoncer des rapports trimestriels ou annuels pour le public.

Cet avantage réduira votre travail de moitié par rapport au fait d’être un propriétaire d’entreprise individuelle constituée en société.

Une entreprise individuelle nécessite un minimum de rapports pour les déclarations fiscales, ce qui est malheureusement le cas de toutes les autres entités commerciales.

Soumission aux règles du gouvernement

Lorsque vous êtes un propriétaire unique, vous n’avez pas à vous soucier des nombreuses règles et réglementations du gouvernement concernant les entreprises.

En vertu des dispositions de la section 44 AB de la loi sur l’impôt sur le revenu, l’État vérifiera vos comptes, si votre entreprise franchit le seuil de chiffre d’affaires spécifié.

Donc, l’entreprise individuelle vous donne une chance de vous concentrer davantage sur vos opérations commerciales et de vous inquiéter moins de la conformité avec les lois du gouvernement.

Fiscalité facile

La différence exclusive entre être un propriétaire unique vs un propriétaire d’entreprise individuelle est le processus de taxation.

Les avantages fiscaux de l’entreprise individuelle sont des exigences de déclaration simplifiées et le fait de ne pas payer des taxes séparées pour l’entreprise.

Vous n’avez pas besoin de déposer des formulaires fiscaux particuliers auprès de l’État ou du gouvernement fédéral pour une entreprise individuelle.

La seule chose qui vous distingue en tant que propriétaire unique est l’exigence du gouvernement fédéral de joindre une annexe C à votre formulaire 1040 lors de la déclaration des impôts auprès de l’IRS.

Le gouvernement et les lois légales vous considèrent, vous et votre entreprise, comme une seule entité ; par conséquent, vous déclarez et payez vos taxes d’entreprise individuelle dans le cadre de votre déclaration de revenus.

Apprenons-en davantage sur le processus d’imposition de l’entreprise individuelle afin que vous puissiez prendre une décision plus éclairée.

Processus d’imposition de l’entreprise individuelle

Le processus d’imposition d’un propriétaire unique est très simple par rapport aux autres entités commerciales. Cependant, pour vous aider, vous devez être attentif à quelques éléments.

L’IRS appelle ce processus d’imposition une « imposition par transparence ». Cela signifie que le revenu net gagné par votre entreprise peut vous pousser dans une tranche d’imposition plus élevée.

Après cela, vous devez remplir un formulaire de l’annexe C, ainsi que votre formulaire d’impôt sur le revenu personnel, le formulaire 1040.

En tant que propriétaire unique, vous ne pouvez pas montrer ces paiements d’impôts comme des dépenses de votre état de revenu net.

Les bénéfices de votre entreprise sont comptables de la déduction fiscale, même si vous avez laissé un certain montant pour des dépenses futures, il est toujours déductible.

Comme tout employé régulier, tout auto-employeur doit payer des impôts, y compris les systèmes de sécurité sociale et de Medicare.

Cependant, la déduction fiscale a lieu à partir des chèques de paie de l’employé régulier ; dans le cas d’un propriétaire unique, vous devrez payer ces impôts avec vos autres impôts sur le revenu.

Conclusion

L’établissement de votre entreprise en tant que propriétaire unique a ses propres avantages. Cependant, avant de prendre cette décision sur Propriétaire unique vs Individuel, vous devez prendre tous les autres facteurs en considération

Dans le cas où si vous prévoyez d’obtenir un investissement dans le futur ou que vos actifs ont besoin d’être protégés, vous devriez considérer d’autres options telles qu’une LLC ou un partenariat.

Mais si vous êtes un solopreneur et que vous cherchez un moyen facile de gérer vos impôts, un Propriétaire unique vs Individuel est une aubaine.

J’espère que les huit différences critiques entre le propriétaire unique vs l’entreprise individuelle vous aideront à déterminer les besoins futurs de votre entreprise et à atteindre le succès à long terme.