Comment le crowdfunding fonctionne pour les entrepreneurs en démarrage ?
Le crowdfunding a explosé sur internet il y a quelques années. Depuis, les premières plateformes comme Kickstarter et Indiegogo ont vu des centaines de nouvelles plateformes de crowdfunding émerger sur la scène, alimentées et transformées par le nouveau JOBS Act. Comment cela peut-il aider les entrepreneurs à lancer et à développer leurs startups ? Comment cette stratégie de collecte de fonds se compare-t-elle aux autres options ? Que devez-vous savoir avant de l’essayer ?
Qu’est-ce que le crowdfunding ?
Comme son nom l’indique, il s’agit d’engager la foule à cofinancer des projets et des entreprises en démarrage. Le financement peut être fourni par des dizaines, des centaines ou des milliers d’investisseurs individuels, ainsi que par des investisseurs institutionnels et leurs conduits.
Ils se réunissent pour fournir l’argent nécessaire pour faire décoller une idée, achever la production ou financer la prochaine étape de croissance.
Crowdfunding : What’s New & Not
La façon dont le crowdfunding est présenté aujourd’hui rassemble de nombreux éléments modernes et de nouveaux concepts. Même si les entreprises et les produits eux-mêmes ne sont pas techniques, les plateformes d’aujourd’hui sont très pointues sur le plan technologique. Elles sont conçues pour automatiser une grande partie des processus pour les collecteurs de fonds et les financeurs.
Depuis votre téléphone, vous pouvez parcourir des campagnes presque infinies, et investir en quelques clics. Les plateformes de crowdfunding se chargent également d’une grande partie des détails et du travail lourd pour ceux qui recherchent des capitaux. Comme le traitement des paiements, les clauses de non-responsabilité, les mises à jour des investisseurs et la tenue des comptes.
Pour autant, le concept de crowdfunding existe depuis des siècles. Ceux qui ont du capital se sont toujours réunis pour financer des entreprises audacieuses et soutenir des entrepreneurs courageux. N’est-ce pas ainsi que l’Amérique a été découverte et développée en premier lieu ?
Le crowdfunding d’aujourd’hui permet aux entrepreneurs d’atteindre plus de partenaires financiers, et de donner aux investisseurs un plus large éventail d’options.
Types de crowdfunding
Il existe trois principaux types de crowdfunding.
1) Crowdfunding basé sur les dons
Le crowdfunding moderne a commencé avec des plateformes de style don comme Indiegogo et Kickstarter. Lorsqu’elles ont été lancées, il n’était pas légal pour les entrepreneurs participants d’offrir publiquement des actions de leur entreprise comme c’est maintenant le cas en vertu du JOBS Act.
Ces plateformes sont toujours vivantes et bien portantes. Ceux qui ont de l’argent contribuent à diverses entreprises qui utilisent cet argent pour créer des produits et financer des entreprises. Les contributeurs obtiennent souvent quelque chose de tangible en retour, comme être le premier à recevoir le produit.
2) Debt Crowdfunding
Le financement par la dette est encore très commun pour les startups en phase de démarrage. Surtout sous la forme de billets convertibles. Cependant, l’exemple le plus basique et le plus évident de crowdfunding de dette aujourd’hui est probablement les portails de prêt peer-to-peer comme LendingClub et Prosper. Ils permettent aux particuliers d’agir efficacement comme des prêteurs privés et de répartir les risques en regroupant leurs fonds pour prêter pour une plus grande variété de besoins. Cela comprend les prêts automobiles, les prêts aux entreprises en démarrage, la consolidation de dettes, et plus encore. Les investisseurs sont remboursés par des paiements mensuels. Les taux de défaut peuvent être élevés, mais les rendements peuvent l’être aussi.
3) Equity Crowdfunding
Ce type de plateformes fait du crowdfunding et des opportunités d’investissement en startup pour les investisseurs. Cette forme de crowdfunding est la plus similaire à la collecte de fonds traditionnelle pour les startups. Où vous échangerez des actions pour le capital entrant.
Pourquoi crowdfunding votre startup
Il existe de nombreuses raisons de crowdfunding au-delà du simple gain d’argent.
Pour les toutes nouvelles entreprises, le crowdfunding est un moyen fantastique de prouver votre concept et d’obtenir une preuve sociale pour les efforts de financement ultérieurs. Il peut créer un sentiment d’urgence pour les investisseurs et attirer des groupes d’anges et de VC plus importants pour les tours ultérieurs.
Les campagnes de crowdfunding sont des outils de relations publiques fantastiques. Elles permettent de gagner en visibilité et de générer du buzz. De nombreuses plateformes simplifient également grandement le côté technique et administratif de la collecte de fonds.
L’un des avantages les plus sous-estimés est la sécurisation des premiers utilisateurs, des défenseurs et des ambassadeurs qui ont un réel intérêt financier à partager et à donner du pouvoir à votre succès.
Où le crowdfunding a sa place dans votre plan
Le crowdfunding a le plus souvent été utilisé au stade de l’amorçage ou du pré-amorçage, et même des efforts de collecte de fonds au niveau des amis et de la famille.
Les nouvelles réglementations ont également fait du crowdfunding une plateforme potentiellement viable pour « tâter le terrain » avant des dépenses plus importantes en dépôts auprès de la SEC, en avocats d’affaires et en coûts durs.
Cependant, certains ont prouvé que le crowdfunding peut être tout aussi précieux pour les marques et les entreprises établies depuis des années. C’est le cas de l’affaire du Hard Rock Hotel de Palm Springs qui a rassemblé 85 investisseurs, pour 1,5 million de dollars.
Le crowdfunding consiste à inspirer les gens à faire avancer votre entreprise. Il s’agit vraiment de maîtriser la narration et pour cela, vous aurez besoin d’une grande vidéo et aussi d’un pitch deck détaillé pour raconter votre histoire de la bonne façon. Surtout si vous optez pour le crowdfunding par capitaux propres. Pour un pitch deck gagnant, jetez un œil au modèle de pitch deck créé par la légende de la Silicon Valley, Peter Thiel (voir ici) que j’ai récemment présenté. Thiel a été le premier ange investisseur de Facebook avec un chèque de 500 000 dollars qui s’est transformé en plus d’un milliard de dollars en espèces. En outre, j’ai également fourni un commentaire sur un pitch deck d’un concurrent d’Uber qui a levé plus de 400M$ (voir ici).
Choisir la bonne plateforme de crowdfunding pour vous
Le succès de votre campagne de crowdfunding dépendra en grande partie de la plateforme sur laquelle vous présentez. Il est important de trouver une bonne adéquation. Cela ne vaut pas seulement pour le fait de savoir si vous acceptez des dons ou offrez des capitaux propres, mais aussi pour la connexion avec les bons financeurs.
Par exemple, certaines plateformes interdisent certains types de campagnes, comme l’immobilier. D’autres ont surgi pour servir spécifiquement des niches comme le marché de l’immobilier.
Faites vos recherches et trouvez la plateforme avec les meilleurs coûts, les connexions avec les meilleurs investisseurs pour votre entreprise, et qui vous aidera à obtenir la visibilité optimale.
Crowdfunding Vs. Autres canaux de financement des startups
Il y a des avantages et des inconvénients au crowdfunding. Bien que cela puisse varier considérablement sur les plateformes que vous choisissez d’utiliser.
Alors que le crowdfunding est souvent promu comme un moyen facile et rapide de lever des millions de dollars, avec peu de responsabilités, il peut nécessiter beaucoup de travail et d’investissement. Creusez dans les données et vous verrez que certaines plateformes ont des taux de réussite très faibles. Il peut y avoir des frais pour l’exécution d’une campagne, en plus des frais de traitement des paiements (et des délais de réception de l’argent).
L’expérience vous dira également que vous devriez avoir un budget marketing assez important pour promouvoir votre offre, et que vous devriez avoir au moins 25% de votre objectif de financement déjà engagé avant de mettre en ligne.
Vous pouvez conserver plus de contrôle sur votre entreprise avec certaines de ces plateformes par rapport à la collecte de fonds traditionnelle des startups auprès des anges et des VC. Pourtant, beaucoup ne vous mettront pas directement en contact avec les investisseurs les plus sérieux et les plus capables. Certains de ce groupe peuvent également être rebutés par le manque d’exclusivité.
Lerowdfunding peut être très rentable et bénéfique. Assurez-vous simplement d’avoir fait vos recherches et de connaître les coûts et les canaux qui correspondent le mieux avant de vous précipiter.