Miten joukkorahoitus toimii startup-yrittäjille?

Joukkorahoitus räjähti räjähdysmäisesti internetiin muutama vuosi sitten. Sen jälkeen ensimmäiset alustat, kuten Kickstarter ja Indiegogo, ovat nähneet satoja uusia joukkorahoitusalustoja, joita uusi JOBS Act -laki on vauhdittanut ja muuttanut. Miten tämä voi auttaa yrittäjiä käynnistämään ja kasvattamaan startup-yrityksiään? Miten tätä varainhankintastrategiaa voidaan verrata muihin vaihtoehtoihin? Mitä sinun on tiedettävä, ennen kuin kokeilet sitä?

Mitä on joukkorahoitus?

Kuten nimestä voi päätellä, kyse on siitä, että yleisö otetaan mukaan rahoittamaan yhdessä hankkeita ja startup-yrityksiä. Rahoitusta voivat tarjota kymmenet, sadat tai tuhannet yksittäiset sijoittajat sekä institutionaaliset sijoittajat ja heidän kanavansa.

Ne kokoontuvat yhteen tarjoamaan rahaa, jota tarvitaan idean käynnistämiseen, tuotannon loppuun saattamiseen tai seuraavan kasvuvaiheen rahoittamiseen.

Crowdfunding: & Ei

Tapa, jolla joukkorahoitus nykyään esitetään, yhdistää monia nykyaikaisia elementtejä ja uusia käsitteitä. Vaikka yritykset ja tuotteet itsessään eivät olisikaan teknisiä, nykyiset alustat ovat hyvin teknisesti valveutuneita. Ne on suunniteltu automatisoimaan suuri osa rahankerääjien ja rahoittajien prosesseista.

Puhelimestasi käsin voit selata lähes loputtomasti kampanjoita ja sijoittaa parilla klikkauksella. Joukkorahoitusalustat tekevät suuren osan yksityiskohdista ja raskaasta työstä myös pääomaa hakeville. Kuten maksujen käsittely, oikeudelliset vastuuvapauslausekkeet, sijoittajien päivitykset ja kirjanpito.

Mutta joukkorahoituksen käsite on ollut olemassa jo vuosisatoja. Ne, joilla on pääomaa, ovat aina kokoontuneet yhteen rahoittamaan rohkeita yrityksiä ja tukemaan rohkeita yrittäjiä. Eikö Amerikka löydetty ja kehitetty juuri näin?

Tämän päivän joukkorahoitus antaa yrittäjille mahdollisuuden tavoittaa enemmän pääomakumppaneita ja antaa sijoittajille laajemman valikoiman vaihtoehtoja.

Joukkorahoituksen tyypit

Joukkorahoitusta on kolmea päätyyppiä.

1) Lahjoituksiin perustuva joukkorahoitus

Nykyaikainen joukkorahoitus alkoi lahjoitustyylisillä alustoilla, kuten Indiegogo ja Kickstarter. Kun ne lanseerattiin, osallistuvien yrittäjien ei ollut laillista tarjota julkisesti liiketoimintansa osakkeita, kuten nyt JOBS Act -lain mukaan on.

Nämä alustat ovat edelleen elossa ja hyvinvoivia. Ne, joilla on rahaa, osallistuvat erilaisiin yrityksiin, jotka käyttävät nämä rahat tuotteiden luomiseen ja yritysten rahoittamiseen. Osallistujat saavat usein jotain konkreettista vastineeksi, kuten sen, että he saavat tuotteen ensimmäisenä.

2) Velkajoukkorahoitus

Velkarahoitus on edelleen hyvin yleistä alkuvaiheen startup-yrityksille. Erityisesti vaihtovelkakirjalainojen muodossa. Yksinkertaisin ja ilmeisin esimerkki vieraan pääoman ehtoisesta joukkorahoituksesta lienee kuitenkin nykyään LendingClubin ja Prosperin kaltaiset vertaislainaportaalit. Niiden avulla yksityishenkilöt voivat toimia tehokkaasti yksityisinä lainanantajina ja hajauttaa riskiä yhdistämällä varojaan ja lainaamalla niitä erilaisiin tarpeisiin. Näihin kuuluvat autolainat, startup-yritysten lainat, velkojen vakauttaminen ja paljon muuta. Sijoittajille maksetaan takaisin kuukausimaksuilla. Maksuhäiriöprosentit voivat olla korkeita, mutta myös tuotot voivat olla.

3) Equity Crowdfunding

Tätyyppiset alustat tekevät joukkorahoitusta ja startup-sijoitusmahdollisuuksia sijoittajille. Tämä joukkorahoituksen muoto muistuttaa eniten perinteistä varainhankintaa startupeille. Jossa vaihdat osakkeita saapuvaan pääomaan.

Miksi joukkorahoittaa startup-yrityksesi

Joukkorahoitukseen on monia muitakin syitä kuin pelkkä lisärahan hankkiminen.

Täysin uusille yrityksille joukkorahoitus on loistava tapa todistaa konseptisi ja hankkia sosiaalinen todiste myöhempää varainhankintaa varten. Se voi luoda kiireen tunnetta sijoittajille ja houkutella suurempia enkeliryhmiä ja pääomasijoittajia myöhemmille kierroksille.

Joukkorahoituskampanjat ovat loistavia PR-välineitä. Ne auttavat saamaan näkyvyyttä ja luomaan kohua. Monet alustat myös yksinkertaistavat huomattavasti varainhankinnan teknistä ja paperityötä.

Yksi aliarvioiduimmista hyödyistä on varhaisten käyttäjien, puolestapuhujien ja lähettiläiden hankkiminen, joilla on todellinen taloudellinen intressi jakaa ja vahvistaa menestystäsi.

Mihin joukkorahoitus kuuluu suunnitelmassasi

Sijoukkorahoitusta on useimmiten käytetty siemenvaiheessa tai siemenvaihetta edeltävässä vaiheessa sekä jopa ystävien ja sukulaisten tasoisissa varainhankintatoimenpiteissä.

Uudet säännökset ovat myös tehneet joukkorahoituksesta potentiaalisesti käyttökelpoisen alustan ”vesien testaamiseen” ennen suurempia menoja SEC-ilmoituksiin, yritysjuristeihin ja koviin kustannuksiin.

Jotkut ovat kuitenkin osoittaneet, että joukkorahoitus voi olla yhtä arvokasta vakiintuneille tuotemerkeille ja yrityksille, jotka ovat olleet olemassa jo vuosia. Tällainen oli esimerkiksi Palm Springsissä sijaitsevan Hard Rock -hotellin kanssa tehty sopimus, jossa 85 sijoittajaa keräsi 1,5 miljoonaa dollaria.

Joukkorahoituksessa on kyse siitä, että ihmiset innostuvat viemään yritystäsi eteenpäin. Kyse on oikeastaan tarinankerronnan hallitsemisesta, ja sitä varten tarvitset loistavan videon ja myös yksityiskohtaisen pitch deckin, jolla kerrot tarinasi oikealla tavalla. Etenkin, jos valitset oman pääoman ehtoisen joukkorahoituksen reitin. Voittavan kannen löydät Piilaakson legendan Peter Thielin luomasta pitch deck -mallista (katso se täältä), josta kerroin hiljattain. Thiel oli Facebookin ensimmäinen enkelisijoittaja 500 000 dollarin shekillä, josta tuli yli miljardi dollaria käteistä. Lisäksi kommentoin yli 400 miljoonaa dollaria keränneen Uber-kilpailijan pitch deckiä (katso se täältä).

Oikean joukkorahoitusalustan valitseminen sinulle

Joukkorahoituskampanjasi onnistuminen riippuu pitkälti alustasta, jolla esittelet sen. On tärkeää löytää sopiva alusta. Tämä ei koske vain sitä, otatko vastaan lahjoituksia vai tarjoatko omaa pääomaa, vaan myös yhteyden luomista oikeisiin rahoittajiin.

Jotkut alustat esimerkiksi kieltävät tietyntyyppiset kampanjat, kuten kiinteistökampanjat. Toiset taas ovat syntyneet palvelemaan erityisesti markkinarakoja, kuten kiinteistömarkkinoita.

Tee tutkimustyötäsi ja etsi alusta, jolla on parhaat kustannukset, yhteydet hankkeellesi sopivimpiin sijoittajiin ja joka auttaa sinua saamaan optimaalisen näkyvyyden.

Crowdfunding Vs. Muut startup-yritysten varainhankintakanavat

Joukkorahoituksessa on sekä hyviä että huonoja puolia. Tosin tämä voi vaihdella suuresti käyttämiesi alustojen mukaan.

Vaikka joukkorahoitusta mainostetaan usein helppona ja nopeana tapana kerätä miljoonia dollareita pienellä vastuulla, se voi vaatia paljon työtä ja investointeja. Tutki tietoja ja huomaat, että joillakin alustoilla onnistumisprosentti on hyvin alhainen. Kampanjan pyörittämisestä voi periä maksuja, minkä lisäksi maksujen käsittelymaksuja (ja viiveaikoja rahojen saamisessa).

Kokemus kertoo myös, että sinulla pitäisi olla huomattava markkinointibudjetti tarjouksesi mainostamiseen, ja vähintään 25 prosenttia rahoitustavoitteestasi pitäisi olla jo sidottuna, ennen kuin aloitat toimintansa.

Joillakin näistä alustoista saatat säilyttää yrityksesi paremman kontrollin verrattuna perinteiseen enkeleiltä ja pääomasijoittajilta tapahtuvaan käynnistysvaiheen varainhankintaan. Monet niistä eivät kuitenkaan saata sinua suoraan yhteyteen vakavimpien ja kyvykkäimpien sijoittajien kanssa. Joitakin tästä ryhmästä saattaa myös käännyttää pois yksinoikeuden puute.

Crowdfunding voi olla erittäin kannattavaa ja hyödyllistä. Varmista vain, että olet tehnyt tutkimuksesi ja tiedät kustannukset sekä sen, mitkä kanavat sopivat parhaiten yhteen, ennen kuin ryntäät mukaan.