Mitä eroa on aktiivisesti ja passiivisesti hoidettujen rahastojen välillä? On tärkeää tietää ero näiden kahden välillä, koska nämä molemmat tyypit eivät ole samanlaisia. On mahdollista, että toinen tyyppi on sopivampi kuin toinen.

Kummallakin näistä rahastotyypeistä on omat hyvät ja huonot puolensa. Ennen niiden ymmärtämistä on kuitenkin hyödyllistä ymmärtää niiden erot. Seuraavassa on kolme keskeistä eroa aktiivisesti ja passiivisesti hoidettujen rahastojen välillä:

1. Aktiivinen sijoitusstrategia Vs. passiivinen sijoitusstrategia
2. Aktiivinen salkunhoito Vs. passiivinen indeksin suorituskyvyn yhteensovittaminen
3. Korkeampi kulusuhde aktiivisessa hallinnassa Vs. matalampi kulusuhde passiivisessa hallinnassa

Katsotaan nyt kohtia tarkemmin:

Aktiivinen sijoitusstrategia vs. passiivinen sijoitusstrategia

Aktiivisesti hallinnoidussa sijoitusrahastossa on kokenut rahastonhoitaja ja johtoryhmä, joka tekee sijoituspäätökset rahaston varoista. Toisaalta passiivisesti hoidetut sijoitusrahastot seuraavat usein vain markkinaindeksiä. Jälkimmäisessä ei ole rahastonhoitajaa eikä johtoryhmää, joka tekisi sijoituspäätöksiä.

Aktiivinen salkunhoito vs. passiivinen indeksin suorituskyvyn vastaavuus

Aktiivisesti hoidettujen sijoitusrahastojen hoitajat tekevät toimialakohtaista, taloudellista ja yritystutkimusta kehittääkseen sijoitusstrategioita, joiden avulla voidaan saavuttaa mahdollisimman suuri tuotto. Tällaiset rahastot pyrkivät voittamaan markkinaindeksin ajoittamalla sijoitukset tarkasti. Sen sijaan passiiviset rahastot jäljittelevät tiettyä indeksiä ja sijoittavat arvopapereihin, jotka sisältyvät samaan indeksiin. Passiivisesti hallinnoitujen rahastojen ensisijaisena tavoitteena on vastata kohde-etuutena olevan indeksin tuottoa.

Higher Expense Ratio For Active Management Vs Lower Expense Ratio For Passive Management

Aktiiviset rahastot pyrkivät tuottamaan markkinaindeksiä paremmin, vaikkei se olekaan taattu. Tällaisella aktiivisella hallinnoinnilla on kuitenkin hintansa. Passiivisiin rahastoihin verrattuna aktiivisten rahastojen kulusuhde on huomattavasti korkeampi. Vaikka kulusuhteen ero ei ehkä tunnu paljolta, se voi vähentää todellista tuottoa merkittävästi pidemmällä aikavälillä.

Kumpi on parempi vaihtoehto aktiivisten ja passiivisten rahastojen välillä?

Keskustelu aktiivisten ja passiivisten rahastojen välillä on vanha ja harhaanjohtava. Molemmat näistä sijoitustyyleistä voivat esiintyä rinnakkain kattavassa sijoitusrahastojen sijoitusstrategiassa. Jommankumman valitseminen riippuu useista tekijöistä. Vaihtoehtoisesti voit yhdistellä molempia rahastotyyppejä tuottojesi maksimoimiseksi.

Jos haluat saavuttaa kasvua pitkällä aikavälillä, passiivisesti hoidetut rahastot tarjoavat hyväksi havaitun ja testatun strategian. Voit ehkä rakentaa mukavan eläkekorin tämäntyyppisillä sijoitusrahastoilla.

Jopa se, että passiiviset rahastot ovat osoittautuneet luotettaviksi pitkän aikavälin sijoitustuottojen kannalta, ei tarkoita, etteivätkö aktiiviset rahastot auttaisi eläkekorin rakentamisessa. Jos sinulla ei kuitenkaan ole aikaa, kokemusta ja asiantuntemusta tutkia aktiivisesti hallinnoituja rahastoja, passiivisiin rahastoihin sijoittaminen on sopivampi vaihtoehto.

Passiiviset rahastot seuraavat tiettyä markkinaindeksiä tietyn sijoitusstrategian huomioon ottamisen jälkeen. Positiivisia puolia ovat seurantavirheiden puuttuminen lähes kokonaan ja alhaisemmat kustannukset. Jos teet säännöllisiä sijoituksia passiivisiin rahastoihin, jotka sijoittavat luotettaviin indeksiosakkeisiin, taloudellisten tavoitteidesi saavuttaminen on todennäköisempää.

Kumpi rahastotyyppi on parempi vaihtoehto tuottamaan paremmin kuin markkinat?

Aktiiviset rahastot pyrkivät tuottamaan paremmin kuin markkinaindeksit. Rahastonhoitajat ja johtoryhmä yrittävät jatkuvasti löytää osakkeita, jotka tuottaisivat indeksiä paremmin. He käyttävät erilaisia teknisiä ja fundamentaalisia analyysivälineitä, kuten kaavioita, tehdäkseen perusteellista tutkimusta.

Aktiivisiin rahastoihin sijoittamisen riskit ovat suuremmat verrattuna passiivisiin rahastoihin. Aktiivisilla rahastoilla on kuitenkin mahdollisuus saada huomattavasti korkeampia tuottoja verrattuna passiivisiin rahastoihin.

Aktiivisilla rahastoilla on korkeammat kustannukset pääasiassa kahdesta syystä. Ensinnäkin rahastonhoitaja tekee enemmän kauppoja, mikä lisää transaktiokustannuksia. Lisäksi sinun kaltaisesi sijoittajat joutuvat kantamaan vastuun rahastonhoitajan asiantuntemuksesta.

On tärkeää, että sijoitat hyvin tuottaviin sijoitusrahastoihin. Sijoittaminen rahastoihin, joilla on hyvät saavutukset, rahastonhoitajan pitkä toimikausi ja järkevä sijoituspolitiikka, on suositeltavaa.

Sinun on harkittava sijoittamista molempiin sijoitusrahastotyyppeihin sen jälkeen, kun olet ymmärtänyt suorituskyvyn ja kustannusten väliset erot. Sinun on valittava rahasto, joka sopii yleiseen sijoitusstrategiaasi. Voit hyödyntää passiivisia rahastoja perussalkkusi rakentamisessa. Toisaalta aktiivisia rahastoja voidaan käyttää sijoittamiseen korkean tuoton sijoitustuotteisiin. Riskinottohalukkuutesi, taloudellisen asiantuntemuksesi ja sijoitusaikasi perusteella voit omistaa tietyn prosenttiosuuden sijoitusrahastosalkustasi aktiivisille rahastoille.

Miten valita paras rahastotyyppi markkinaolosuhteiden perusteella?

Aktiiviset rahastot voivat suoriutua hyvin laskusuhdanteiden aikana, koska rahastonhoitajat tekevät nopeita osto-, pito- tai myyntipäätöksiä. Passiiviset rahastot kuitenkin vain seuraavat indeksiä, ja ne voivat olla edullisempia nousumarkkinoiden aikana.

Sijoituspäätösten tekeminen voi olla vaikeaa, vaikka oletkin ymmärtänyt aktiiviset ja passiiviset rahastot, niiden hyvät ja huonot puolet sekä erot. Älä ole huolissasi, sillä Angel Bee on täällä yksinkertaistaakseen sijoitusmatkasi patentoidun teknologiapohjaisen ARQ-sijoitusmoottorinsa avulla, joka on Angel Been mobiilisovelluksen olennainen kohokohta.

ARQ käyttää kehittyneitä kvantteja ja algoritmeja analysoidakseen suuren määrän muuttujia. Se tutkii riskinottohalukkuuttasi ja sijoitusvaatimuksiasi tarjotakseen räätälöityjä sijoitusrahastosuosituksia.

Lataa Angel Been mobiilisovellus ja tee älykkäitä sijoituspäätöksiä.