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• Was ist passives Einkommen?

• Die besten passiven Einkommensinvestitionen

• Immobilien als passive Einkommensinvestitionen

• Vorteile von passiven Einkommensimmobilien

Was würden Sie tun, wenn Sie mehr Zeit hätten und sich weniger Sorgen um finanzielle Verpflichtungen machen müssten?

Passives Einkommen zu generieren ist eine beliebte Strategie, die von Investoren eingesetzt wird, um langfristigen Wohlstand zu schaffen. Wenn man sich weniger um finanzielle Verpflichtungen kümmern muss, kann man die frei gewordene Zeit nutzen, um individuelle Ziele zu verfolgen. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie mit passiven Einkommensinvestitionen Einkommen generiert werden kann, einschließlich allgemeiner Methoden und Immobilienstrategien, damit auch Sie Ihren Weg in die finanzielle Freiheit gehen können.

Bevor Sie jedoch anfangen, selbst passives Einkommen zu verdienen, lassen Sie uns erforschen, was passives Einkommen bedeutet, sowie einige seiner Vorteile.

Was ist passives Einkommen?

Passives Einkommen ist definiert als Einkommen, das wenig bis gar keine Anstrengungen seitens der Person erfordert, die es erhält. Im Wesentlichen handelt es sich dabei um eine Art Residualeinkommen und nicht um einen Zweitjob. Nach Angaben des Internal Revenue Services (IRS) zählen zu den passiven Einkünften:
„Vermietungen, einschließlich der Vermietung von Ausrüstungen und Immobilien, unabhängig von der Höhe der Beteiligung.“

„Geschäfte, an denen der Steuerpflichtige nicht regelmäßig, kontinuierlich und in erheblichem Umfang beteiligt ist.“

Es ist zu beachten, dass es einen großen Unterschied zwischen passiven und aktiven Einkünften gibt. Ersteres bezieht sich auf Einkünfte, an denen die betreffende Person nicht aktiv beteiligt ist, während letzteres Einkünfte sind, für die Dienstleistungen erbracht wurden – ähnlich wie bei einer Arbeitsstelle.

Zu den aktiven Einkünften gehören beispielsweise eine herkömmliche Beschäftigung oder das Betreiben eines Unternehmens. Für Immobilieninvestoren gilt ihr Einkommen als aktiv, wenn sie stark in ihre Projekte involviert sind, z. B. beim Großhandel, bei der Sanierung oder bei der Renovierung. Zu den passiven Einkünften gehören Zinserträge, Aktien und Anleihen. Zwar bevorzugen viele Immobilieninvestoren passive Einkünfte aus Vermietungsobjekten oder Investitionen in Real Estate Investment Trusts (REITs), doch sind dies nicht die einzigen verfügbaren Optionen; es gibt mehrere Möglichkeiten, Geld zu verdienen, ohne sich übermäßig anzustrengen.

Einige dieser Aktivitäten können in der Aufbauphase ein wenig Aufwand erfordern, doch der Hauptunterschied zwischen diesen aktiven und passiven Aktivitäten ist der Umfang des erforderlichen Aufwands und Engagements. Dies ist einer der Hauptaspekte, die Anleger zu passivem Einkommen locken; es gibt jedoch noch mehrere andere Vorteile, die erwähnenswert sind.

14 Passive Einkommensinvestitionen für 2020

Passive Einkommensinvestitionen ermöglichen es Anlegern, Gewinne im Laufe der Zeit zu vermehren. Allein durch die Natur einer passiven Anlage wachsen die reinvestierten Gewinne im Laufe der Zeit exponentiell, ohne dass die Anleger einen Finger rühren müssen. Darüber hinaus können Anleger ihre Gewinne auch durch die Erhöhung ihrer Einkommensströme steigern. Anstatt nur eine einzige passive Anlagestrategie in Erwägung zu ziehen, sollten Anleger über alle diese ihnen zur Verfügung stehenden Optionen nachdenken:

1. Aktienmarkt

2. Anleihen

3. CDs

4. Fonds

5. Verleih Immobilien

6. REITs

7. Peer to peer lending

8. Schlüsselfertige Immobilien

9. E-Bücher

10. Blogging

11. Kauf eines bestehenden Unternehmens

12. Hochverzinsliches Sparkonto

13. Dividendenaktien

14. Indexfonds

Die Möglichkeiten sind endlos, Zu den beliebtesten Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen, gehören Investitionen in Immobilien, der Aktienmarkt oder die Erzielung von Zinserträgen durch Anleihen und Einlagenzertifikate (CDs).Man kann auch in eine Vielzahl von Wertpapieren gleichzeitig investieren, indem man so genannte Investmentfonds einsetzt.

Der Aktienmarkt bietet Einzelpersonen die Möglichkeit, Aktien von Aktiengesellschaften zu erwerben. Nach dem Kauf dieser Aktien haben sie Anspruch auf Dividenden, die sich nach der finanziellen Leistung des Unternehmens richten. Wer in den Aktienmarkt investiert, verwaltet in der Regel ein Portfolio von Aktien verschiedener Unternehmen, um das Risiko zu streuen.

Anleihen und CDs sind die besten Beispiele dafür, wie Privatpersonen passiv Zinserträge erzielen können. Anleihen sind Schuldverschreibungen der Regierung oder von Unternehmen, um Geld zu beschaffen. Bürgerinnen und Bürger können in Anleihen mit dem Versprechen investieren, dass sie vollständig und mit Zinsen zurückbezahlt werden. Der Anleihebetrag, der Zinssatz und der Rückzahlungszeitraum sind im Voraus festgelegt, so dass die Anleger genau berechnen können, wie viel sie zurückbekommen, bevor sie überhaupt investieren.

CDs werden von Banken mit festen Zinssätzen und Auszahlungsdaten ausgegeben. Diese Konten sind mit einem herkömmlichen Sparkonto vergleichbar, bieten aber in der Regel wesentlich höhere Zinssätze. Diese Zinssätze steigen in der Regel mit der Länge der Laufzeit und sind eine praktikable Option für diejenigen, die Zinseinkünfte erzielen wollen.

Die Investmentfonds sind eine weitere passive Einkommensstrategie, die nicht ignoriert werden sollte. Sie gelten als eine der risikoärmsten Sparformen für die Altersvorsorge und stellen einen großen Geldpool dar, der in Portfolios aus verschiedenen Wertpapieren angelegt wird. Fondsmanager – wie Investmentfondsgesellschaften, Makler und Banken – wählen diese Portfolios sorgfältig aus, um langfristiges Wachstum und solide Erträge zu erzielen und gleichzeitig das Risiko so weit wie möglich zu minimieren. Die meisten Arbeitgeber bieten ein 401(k)-Programm an, mit dem Arbeitnehmer in Investmentfonds investieren können, um für den Ruhestand zu sparen.

Immobilien stellen eine robuste Kategorie passiver Einkommensoptionen dar, die eine eigene Diskussion verdient. Zwei bei Immobilienanlegern beliebte passive Einkommensstrategien sind die Vermietung von Immobilien und die Anlage in REITs. Im Folgenden wird das Innenleben der beiden Strategien untersucht und wie sie sich auf die heutigen passiven Einkommenstechniken anwenden lassen:

Mietimmobilien

Wenn jemand von Investitionen in passive Einkommen durch Immobilien spricht, sind Mietimmobilien eine der ersten Methoden, die einem in den Sinn kommen. Investoren können sowohl in Einfamilienhäuser als auch in Mehrfamilienhäuser und Mehrfamilienwohnhäuser investieren. Auch die Vermietung von Ferienimmobilien in beliebten Reisezielen ist eine attraktive Option. Obwohl für den Erwerb dieser Immobilien zunächst Barmittel erforderlich sind, kann der Investor Mieteinnahmen erzielen, die zur Tilgung der Hypothek beitragen. Sobald die Hypothek abbezahlt ist, kann er unbegrenzt Mieteinnahmen erzielen oder die Immobilie nach Belieben refinanzieren oder verkaufen.

Um effektiv zu sein, müssen diese Anlageobjekte zu den richtigen Kosten erworben werden, um einen monatlichen Cashflow zu erzielen. Um Ihre Immobilieninvestitionen wirklich passiv zu gestalten, sollten Sie eine Immobilienverwaltungsgesellschaft beauftragen, die sich um alles kümmert, von der Auswahl der Mieter bis hin zu Wartungsarbeiten. Schauen Sie sich unbedingt unseren Leitfaden für den Kauf einer Mietimmobilie wie ein Profi an, sowie diese Aufschlüsselung, wie man den Cashflow und andere wichtige Mietimmobilienrechner berechnet.

REITs

Wenn Sie daran interessiert sind, ein passives Einkommen durch Immobilien zu erzielen, sich aber nicht selbst mit der Suche, dem Kauf und der Instandhaltung von Immobilien befassen wollen, dann würde Ihnen vielleicht eine Investition in einen Immobilieninvestmentfonds gefallen.

REITs sind ein Anlageinstrument, das es sowohl kleinen als auch großen Anlegern ermöglicht, Eigentum an ertragsbringenden Immobilienprojekten zu erwerben, die aus Gewerbeimmobilien bestehen. Dies kann alles von Wohn- und Bürogebäuden bis hin zu gemischt genutzten Immobilien umfassen. Ähnlich wie Investmentfonds werden REITs von Experten verwaltet, die sich auf die Erstellung von Immobilienportfolios spezialisiert haben und dabei das Risiko für die Anleger so gering wie möglich halten. Diese Trusts bieten den Anlegern regelmäßig gezahlte Dividenden. Während REITs in der Regel an den großen Börsen gehandelt werden, gibt es auch öffentliche, nicht börsennotierte und private REITs. Erfahren Sie mehr über REIT-Investitionen für Anfänger.

Andere Ideen für passive Einkommensinvestitionen

Vermietete Immobilien und REIT-Investitionen – sowie Investmentfonds, Anleihen und Aktien – sind nur einige bekannte Beispiele für passive Einkommensinvestitionen, sowohl innerhalb als auch außerhalb von Immobilien. Im Laufe der Jahre haben Investoren unzählige erfinderische Wege gefunden, um passives Einkommen zu erzielen. Schauen Sie sich einige der folgenden Methoden an, um herauszufinden, welche Ihren Interessen am ehesten entsprechen:

• Werden Sie ein Peer-to-Peer-Kreditgeber: Peer-to-Peer-Kreditvergabe- und Crowdfunding-Plattformen ermöglichen es Anlegern, auf einfache Weise mit Personen in Kontakt zu treten, die Hilfe bei der Finanzierung von Unternehmungen, speziellen Projekten oder dem Kauf von Immobilien benötigen. Indem sie diesen Personen Geld leihen, können die Anleger den Darlehensbetrag plus Zinsen über die Laufzeit des Darlehens zurückverdienen. Es gibt viele Crowdfunding-Websites, die es Anlegern ermöglichen, Mittel für Projekte und Geschäftsvorhaben bereitzustellen sowie in Immobilienschulden zu investieren.

• Schlüsselfertige Immobilien: Eine schlüsselfertige Immobilie ist eine Immobilie, die in ihrem derzeitigen Zustand vermietet werden kann; es müssen keine zusätzlichen Arbeiten durchgeführt werden. Investoren können eine schlüsselfertige Anlageimmobilie kaufen und sie vermieten, was den Vorteil hat, dass sie nicht für Reparaturen oder Sanierungsarbeiten aufkommen müssen.

• Schreiben Sie ein E-Book: Sind Sie ein Experte auf einem bestimmten Gebiet? Wenn ja, sollten Sie Ihr Wissen zu Papier bringen, indem Sie ein E-Book veröffentlichen oder ein Hörbuch aufnehmen. Laut Business Insider hat der Finanzblogger Sam Dogen im vergangenen Jahr 36.000 Dollar an Tantiemen mit seinem E-Book verdient.

• Etablieren Sie Ihren Blog als Autorität: Ein Blog ist auch ein großartiger Ort, um Ihr Fachwissen weiterzugeben und nebenbei noch etwas Geld zu verdienen. Indem Sie Ihr Fachwissen in Form von Blogbeiträgen weitergeben, haben Sie die Möglichkeit, sich als Autorität in Ihrer Nische zu etablieren. Wenn Ihr Publikum wächst, können Sie mehr Besucher auf einkommenssteigernde Anzeigen lenken, die auf Ihrer Website geschaltet werden.

• Kaufen Sie ein bestehendes Unternehmen: Der Kauf eines bestehenden Unternehmens kann eine gute Möglichkeit sein, von den Vorteilen des Unternehmertums zu profitieren, ohne sich mit den Gründungskosten auseinandersetzen zu müssen. Ein Online-Unternehmen ist eine weniger risikoreiche Option, da Sie sich nicht mit Gemeinkosten oder physischen Vermögenswerten befassen müssen.

• Eröffnen Sie ein hochverzinsliches Sparkonto: Online-Sparkonten bieten in der Regel höhere Zinsen als große Banken. Mit einem hochverzinslichen Sparkonto können Sie mehr Geld verdienen als mit einem herkömmlichen Giro- oder Sparkonto, was eine großartige Möglichkeit für Anleger ist, passives Einkommen aufzubauen.

• Dividendenaktien: Aktien haben nicht nur das Potenzial, an Wert zu gewinnen, sondern sie schütten auch regelmäßig Gewinne in Form von Dividenden an ihre Besitzer aus. Dividenden können eine verlässliche Einkommensquelle sein, aber seien Sie sich bewusst, dass die Aktienwerte fallen können, was zu geringeren Dividendenzahlungen führt.

• Anleihenleiter: Eine Anleihenleiter ist eine schicke Umschreibung dafür, dass Anleger ihre Anleihenbestände diversifizieren sollten. Konkret bedeutet dies, dass die Anleger in eine Reihe von Anleihen mit unterschiedlichen Fälligkeitsterminen investieren. Durch die Staffelung der Anleihen (und ihrer Fälligkeitstermine) können die Anleger sicherstellen, dass sie bei Bedarf Einkommen erhalten und gleichzeitig ihr Vermögen diversifizieren. Mit einem gut diversifizierten Anleihenportfolio können Anleger realistisch vorhersagen, wann sie in der Zukunft mit Zahlungen rechnen können und wie viel sie netto erwarten können.

• Werbung für Ihr Auto: Einige Anleger, die über den Tellerrand schauen wollen, müssen nicht nach einer passiven Anlagestrategie jenseits ihres eigenen Autos suchen. Tatsächlich ist es durchaus möglich, das eigene Auto in eine tragbare Werbung zu verwandeln und dafür Geld zu bekommen. Dazu müssen die Investoren ihr Auto mit Werbung „bekleben“, was in der Regel kostenlos ist. Auch wenn diese Strategie nicht so passiv ist wie andere (sie erfordert einige Fahrten), kann die Werbung auf einem Auto mit sehr wenig Aufwand kostenloses Geld einbringen. Wenden Sie sich einfach an eine spezialisierte Werbeagentur in Ihrer Nähe, um mehr darüber zu erfahren.

• Indexfonds: Wie ihr Name schon sagt, handelt es sich bei Indexfonds um Investmentfonds, die sich an einem bestimmten Marktindex orientieren. Daher wird die Investition in einen Indexfonds im Wesentlichen die Renditen des spezifischen Index, in den man investiert, nachahmen. Besser noch, Indexfonds werden passiv von professionellen Geldmanagern verwaltet, was bedeutet, dass der Anleger nichts weiter tun muss, als den Fonds auszuwählen.

Für noch mehr Ideen, sehen Sie sich unsere Liste von 16 passiven Einkommens-Ideen an, die funktionieren.

Die Vorteile passiver Einkommens-Investitionen

Neben der Generierung kontinuierlicher Einkommensströme ohne umfangreiche Aktivitäten, bietet passives Einkommen eine Vielzahl von Vorteilen gegenüber traditionellen Investitionsmethoden. Ein Investor, der passives Einkommen durch Immobilien generiert, kann beispielsweise von folgenden Vorteilen profitieren:

• Steuererleichterungen

• Rentenfonds

• Die Hypothek wird bezahlt

Steuererleichterungen

Eine der größten Vergünstigungen, die passives Einkommen bietet, kommt in Form von Steuerabzügen. Eigentümer von Mietobjekten können Abschreibungsverluste geltend machen, indem sie die Kosten des Objekts über die Laufzeit des Kredits abschreiben.

Das Finanzamt sagt: „Sie beginnen mit der Abschreibung Ihres Mietobjekts, wenn Sie es in Betrieb nehmen. Sie können einen Teil oder die gesamten ursprünglichen Anschaffungskosten und die Kosten für Verbesserungen zurückerhalten, indem Sie das Formular 4562, Abschreibung und Amortisation, verwenden (um die Abschreibung zu melden), und zwar ab dem Jahr, in dem Ihr Mietobjekt zum ersten Mal in Betrieb genommen wird, und ab jedem Jahr, in dem Sie Verbesserungen vornehmen oder Einrichtungsgegenstände hinzufügen.“

Diese Steuererleichterungen aus passiven Einkünften können Ihr Endergebnis erheblich verbessern.

Ruhestandsfonds

Viele sehen in passiven Einkünften eine wirksame Strategie für ein schnelleres Anwachsen der Ruhestandsgelder.

Auch wenn es mehr Arbeit erfordert als eine Investition in den Aktienmarkt, kann die Sicherung mehrerer Einkommensströme dazu beitragen, langfristige Sorgen zu beseitigen, dass einem im Ruhestand das Geld ausgeht. Es ist auch eine Möglichkeit, finanzielle Mittel für künftige Generationen bereitzustellen. Außerdem halten die Mieteinnahmen in der Regel mit der Inflation Schritt – manchmal übertreffen sie diese sogar.

Ihre Hypothek wird bezahlt

Einer der größten Vorteile eines passiven Einkommens besteht darin, dass Sie Ihre Hypothek abbezahlen können. Ein Investor, der in Mietobjekte investiert, kann zum Beispiel die Mieteinnahmen von Mietern dazu verwenden, die Hypotheken auf diese Objekte zu tilgen. Im Idealfall bleibt dann sogar jeden Monat ein Einkommen übrig. Das kann äußerst vorteilhaft sein, denn wenn Sie keine Hypothek aus eigener Tasche bezahlen müssen, können Sie Ihre Finanzen entlasten und die Liquidität Ihrer Investition viel schneller nutzen.

Nachdem Sie nun einige der Vorteile des passiven Einkommens kennengelernt haben, wollen wir uns nun damit beschäftigen, wie Sie auf verschiedene Weise passives Einkommen erzielen können.

Zusammenfassung

Wenn Sie sich gefragt haben, wie Sie mit passiven Einkommensanlagen auf die Art und Weise eines erfahrenen Anlegers Einkommen erzielen können, haben Sie jetzt viele Möglichkeiten, die Sie in Betracht ziehen können. Anfängern sollte klar sein, dass der Erfolg dieser passiven Einkommensstrategien davon abhängt, ob sie in der Lage sind, ihre Sorgfaltspflicht zu erfüllen. Bevor man sich auf eine bestimmte Art von passiven Einkommensstrategien festlegt, sollte man sich immer die Zeit nehmen, Nachforschungen anzustellen, Optionen zu prüfen und die Marktbedingungen zu verifizieren. Als Anfänger bereitet man sich am besten vor, indem man einen erfahrenen Investor zu Rate zieht. Auch wenn Sie anfangs etwas Eigenleistung erbringen müssen, bevor Sie passives Einkommen erzielen können, ist dies der einzige Weg, um sicherzustellen, dass Sie solide Investitionsentscheidungen treffen können.

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