Wie funktioniert Crowdfunding für Startup-Unternehmer?

Crowdfunding ist vor einigen Jahren im Internet explodiert. Seitdem sind auf den ersten Plattformen wie Kickstarter und Indiegogo Hunderte neuer Crowdfunding-Plattformen entstanden, die durch den neuen JOBS Act angekurbelt und verändert wurden. Wie kann dies Unternehmern bei der Gründung und dem Wachstum ihrer Startups helfen? Wie ist diese Fundraising-Strategie im Vergleich zu anderen Optionen? Was müssen Sie wissen, bevor Sie es ausprobieren?

Was ist Crowdfunding?

Wie der Name schon sagt, geht es hier darum, die Crowd zur Mitfinanzierung von Projekten und Startup-Vorhaben zu bewegen. Die Finanzierung kann von Dutzenden, Hunderten oder Tausenden von Einzelanlegern, aber auch von institutionellen Anlegern und deren Vermittlern bereitgestellt werden.

Sie kommen zusammen, um das Geld bereitzustellen, das benötigt wird, um eine Idee auf den Weg zu bringen, die Produktion abzuschließen oder die nächste Wachstumsphase zu finanzieren.

Crowdfunding: What’s New & Not

Die Art und Weise, wie Crowdfunding heute präsentiert wird, vereint viele moderne Elemente und neue Konzepte. Auch wenn die Projekte und Produkte selbst nicht technisch sind, sind die heutigen Plattformen sehr technisch versiert. Sie sind so konzipiert, dass sie einen Großteil der Prozesse für Spender und Geldgeber automatisieren.

Von Ihrem Telefon aus können Sie fast endlose Kampagnen durchsuchen und mit ein paar Klicks investieren. Crowdfunding-Plattformen übernehmen für die Kapitalsuchenden auch einen Großteil der Detail- und Schwerstarbeit. Dazu gehören die Zahlungsabwicklung, rechtliche Haftungsausschlüsse, Aktualisierungen für Investoren und die Buchhaltung.

Das Konzept des Crowdfunding gibt es jedoch schon seit Jahrhunderten. Schon immer haben sich Menschen mit Kapital zusammengetan, um kühne Unternehmungen zu finanzieren und mutige Unternehmer zu unterstützen. Wurde Amerika nicht auf diese Weise überhaupt erst entdeckt und entwickelt?

Das heutige Crowdfunding ermöglicht es Unternehmern, mehr Kapitalpartner zu erreichen, und bietet Investoren eine breitere Palette von Möglichkeiten.

Arten von Crowdfunding

Es gibt drei Hauptarten von Crowdfunding.

1) Spendenbasiertes Crowdfunding

Modernes Crowdfunding begann mit spendenbasierten Plattformen wie Indiegogo und Kickstarter. Als diese Plattformen ins Leben gerufen wurden, war es den teilnehmenden Unternehmern noch nicht gestattet, Aktien ihres Unternehmens öffentlich anzubieten, wie es jetzt nach dem JOBS Act der Fall ist.

Diese Plattformen sind immer noch lebendig und erfolgreich. Diejenigen, die Geld haben, beteiligen sich an verschiedenen Unternehmen, die dieses Geld für die Herstellung von Produkten und die Finanzierung von Unternehmen verwenden. Die Spender erhalten oft eine greifbare Gegenleistung, z. B. die Möglichkeit, das Produkt als Erster zu erhalten.

2) Debt Crowdfunding

Die Fremdfinanzierung ist für Start-ups in der Frühphase immer noch sehr verbreitet. Vor allem in Form von Wandelanleihen. Das einfachste und offensichtlichste Beispiel für Debt Crowdfunding sind heute jedoch wahrscheinlich Peer-to-Peer-Kreditportale wie LendingClub und Prosper. Sie ermöglichen es Einzelpersonen, effektiv als private Kreditgeber aufzutreten und das Risiko zu streuen, indem sie ihre Mittel zusammenlegen, um Kredite für eine größere Bandbreite von Bedürfnissen zu vergeben. Dazu gehören Autokredite, Kredite für Unternehmensgründungen, Schuldenkonsolidierung und vieles mehr. Die Anleger werden mit monatlichen Raten entschädigt. Die Ausfallquoten können hoch sein, aber die Renditen auch.

3) Equity Crowdfunding

Diese Art von Plattformen bieten Crowdfunding und Startup-Investitionsmöglichkeiten für Investoren. Diese Form des Crowdfundings ist dem traditionellen Fundraising für Startups am ähnlichsten. Hier werden Aktien gegen Kapital getauscht.

Warum Crowdfunding für Ihr Startup

Es gibt viele Gründe für Crowdfunding, die über die bloße Beschaffung von Geld hinausgehen.

Für brandneue Unternehmungen ist Crowdfunding eine fantastische Möglichkeit, Ihr Konzept zu beweisen und soziale Beweise für spätere Fundraising-Bemühungen zu sammeln. Es kann ein Gefühl der Dringlichkeit für Investoren schaffen und größere Angel-Gruppen und VCs für spätere Runden gewinnen.

Crowdfunding-Kampagnen sind fantastische PR-Instrumente. Sie verhelfen zu mehr Sichtbarkeit und sorgen für Aufsehen. Viele Plattformen vereinfachen auch die technische und bürokratische Seite des Fundraisings.

Einer der am meisten unterschätzten Vorteile ist die Gewinnung von frühen Nutzern, Befürwortern und Botschaftern, die ein echtes finanzielles Interesse daran haben, Ihren Erfolg zu teilen und zu unterstützen.

Wo gehört Crowdfunding in Ihren Plan

Crowdfunding wurde am häufigsten in der Seed- oder Pre-Seed-Phase und sogar bei Fundraising-Bemühungen von Freunden und Familie eingesetzt.

Neue Vorschriften haben Crowdfunding auch zu einer potenziell brauchbaren Plattform gemacht, um „das Wasser zu testen“, bevor größere Ausgaben für SEC-Anmeldungen, Unternehmensanwälte und harte Kosten anfallen.

Es hat sich jedoch gezeigt, dass Crowdfunding für etablierte Marken und Unternehmen, die bereits seit Jahren bestehen, ebenso wertvoll sein kann. So wie das Hard Rock Hotel in Palm Springs, das 85 Investoren für 1,5 Millionen Dollar zusammenbrachte.

Beim Crowdfunding geht es darum, Menschen zu inspirieren, Ihr Vorhaben voranzutreiben. Dafür brauchen Sie ein großartiges Video und ein detailliertes Pitch Deck, um Ihre Geschichte richtig zu erzählen. Vor allem, wenn Sie sich für Equity-Crowdfunding entscheiden. Für ein überzeugendes Deck sollten Sie sich die Vorlage für ein Pitch Deck ansehen, die von der Silicon Valley-Legende Peter Thiel erstellt wurde (siehe hier), über die ich kürzlich berichtet habe. Thiel war der erste Angel-Investor in Facebook mit einem Scheck über 500.000 Dollar, der sich in mehr als 1 Milliarde Dollar in bar verwandelte. Außerdem habe ich das Pitch Deck eines Uber-Konkurrenten kommentiert, der über 400 Mio. Dollar eingesammelt hat (siehe hier).

Wählen Sie die richtige Crowdfunding-Plattform für sich

Wie erfolgreich Ihre Crowdfunding-Kampagne ist, hängt weitgehend von der Plattform ab, auf der Sie sich präsentieren. Es ist wichtig, die richtige Plattform zu finden. Das gilt nicht nur dafür, ob Sie Spenden annehmen oder Eigenkapital anbieten, sondern auch dafür, dass Sie mit den richtigen Geldgebern in Kontakt kommen.

Einige Plattformen verbieten beispielsweise bestimmte Arten von Kampagnen, wie etwa Immobilien. Andere sind entstanden, um speziell Nischen wie den Immobilienmarkt zu bedienen.

Recherchieren Sie und finden Sie die Plattform mit den besten Kosten, Verbindungen zu den besten Investoren für Ihr Vorhaben und die Ihnen zu einer optimalen Sichtbarkeit verhilft.

Crowdfunding im Vergleich. Andere Fundraising-Kanäle für Startups

Es gibt einige Vor- und Nachteile von Crowdfunding. Diese können jedoch je nach der von Ihnen gewählten Plattform stark variieren.

Während Crowdfunding oft als einfache und schnelle Möglichkeit angepriesen wird, mit wenig Verantwortung Millionen von Dollar aufzubringen, kann es eine Menge Arbeit und Investitionen erfordern. Wenn man sich die Daten ansieht, stellt man fest, dass einige Plattformen sehr niedrige Erfolgsquoten haben. Es können Gebühren für die Durchführung einer Kampagne anfallen, zusätzlich zu den Gebühren für die Zahlungsabwicklung (und Verzögerungen beim Geldeingang).

Die Erfahrung wird Ihnen auch sagen, dass Sie über ein beträchtliches Marketingbudget verfügen sollten, um für Ihr Angebot zu werben, und dass Sie mindestens 25 % Ihres Finanzierungsziels bereits zugesagt haben sollten, bevor Sie an den Start gehen.

Bei einigen dieser Plattformen behalten Sie möglicherweise mehr Kontrolle über Ihr Unternehmen als bei der traditionellen Startup-Finanzierung durch Angels und VCs. Allerdings werden Sie bei vielen nicht direkt mit den seriösesten und fähigsten Investoren in Kontakt gebracht. Einige dieser Gruppe könnten sich auch durch die fehlende Exklusivität abgeschreckt fühlen.

Crowdfunding kann sehr profitabel und vorteilhaft sein. Vergewissern Sie sich nur, dass Sie sich gut informiert haben, die Kosten kennen und wissen, welche Kanäle am besten geeignet sind, bevor Sie sich darauf stürzen.