En skatterefusion kan være en dejlig gevinst, hvis du har brug for pengene i en nødsituation, hvis du ønsker at betale noget af din gæld eller spare op, eller måske bare ønsker at købe noget, du ellers ikke ville have råd til. Overraskende nok går skatterefusioner ofte uopkrævet hen af skatteyderne af forskellige årsager. Mange amerikanere lader penge ligge på bordet hvert år, ofte fordi de har krav på en tilbagebetaling, men de har ikke indsendt en selvangivelse for at gøre krav på den.

Hvordan skatterefusioner går uopkrævet

Millioner af indkomstskatterefusioner går uopkrævet hen, fordi personerne ikke er klar over, at de ikke engang er klar over, at der kommer en, så de indsender ikke en selvangivelse. Dette problem opstår ofte, fordi du ikke er forpligtet til at indsende en selvangivelse, medmindre du tjener over et bestemt beløb i løbet af det pågældende skatteår.

Du skal indsende en selvangivelse for 2020 i 2021, hvis din indkomst i 2020 var større end det standardfradrag, som du er berettiget til at gøre krav på. Standardfradragene fordeler sig således:

• Single: $12.400
• Single og 65 år eller ældre eller blind: $14.050
• Gifte, der registrerer hver for sig: $12.400
• Husstandsforstander: 18.650 $
• Husstandsindehaver og 65 år eller ældre eller blind: 20.300 $
• Gifte, der anmelder sammen: 24.800 $
• Gifte, der anmelder sammen, og en af ægtefællerne er 65 år eller ældre eller blind: $26.100
• Gifte, der anmelder sammen, og begge ægtefæller er enten 65 år eller ældre eller blinde: $27.400
• Kvalificerende enke(er): $24.800
• Kvalificerende enke(er) og 65 år eller ældre eller blind: $24.800
• Kvalificerende enke(er) og 65 år eller ældre eller blind: $27.400
• $26.100

Folk begår ofte den fejl at tro, at de ikke behøver at bekymre sig om at udfylde en selvangivelse, når de ikke er juridisk forpligtet til at gøre det, men oftest ville de modtage en tilbagebetaling, hvis de skulle udfylde en selvangivelse. IRS oplyste i 2019, at skønsmæssigt 1,4 mia. dollars i skatterefusioner stadig ventede på at blive krævet alene for skatteåret 2015. Disse tilbagebetalinger tilhørte personer, der endnu ikke havde indgivet selvangivelser for det pågældende skatteår.

Hvis uopgjorte skatterefusioner er det?

Der er en lang række årsager til, at en skatterefusion kan forblive uopkrævet, men der er nogle mønstre blandt de personer, der har uopkrævede tilbagebetalinger til gode. De mest almindelige personer, der ubevidst efterlader uopgjorte tilbagebetalinger til IRS, omfatter bl.a:

• Studerende
• Arbejdere, der arbejder på deltid eller kun en del af året, men som får tilbageholdt indkomstskat
• Selv-lønmodtagere med lav indtægt, der foretager anslåede skattebetalinger, men ikke indsender en selvangivelse, fordi deres indtægt er under tærsklen
• Personer, der undlader at indgive en endelig selvangivelse på vegne af et afdødt familiemedlem, der skal have en tilbagebetaling
• Personer, der er berettiget til et fradrag for arbejdsindkomst, men ikke indsender en selvangivelse, fordi deres indtægt er under tærsklen

Hvad er fradrag for arbejdsindkomst?

Afdrag er et nyttigt redskab til at reducere den skyldige skat, men skattefradrag er endnu bedre. Et skattefradrag trækkes direkte fra den skat, som en person eller et par skylder. Det gør det dollar for dollar, mens et fradrag blot reducerer det samlede beløb af den indkomst, der er skattepligtig.

Det optjente indkomstfradrag hjælper kvalificerede personer og familier med lav indkomst ved at tilbagebetale nogle af de skatter, de har betalt, eller ved at betale dem, selv om de ikke skyldte nogen skat. Berettigelse til denne kredit er baseret på din filing status, husstandsindkomst og antallet af børn, der er afhængige af dig. Den maksimale kredit fra og med skatteåret 2020 er på 6.660 dollars, og den kan refunderes – IRS sender dig pengene, hvis du ikke skylder skat, eller hvis du skylder mindre end denne tærskel.

Du kan komme til at gå glip af en betydelig skatterefusion, hvis du er berettiget og ikke indgiver en selvangivelse for at gøre krav på den.

Sådan gør du krav på din uopgjorte skatterefusion

Du vil måske gerne finde ud af, om IRS skylder dig penge, hvis du falder ind under en af de ovennævnte grupper af skatteydere. Først skal du tjekke dine optegnelser for at sikre dig, at du har indsendt en selvangivelse for hvert af de sidste tre år, hvor du havde indtjening.

Gennemgå dine selvangivelser for de sidste tre år for at sikre dig, at de er korrekte, og for at fastslå, om du var berettiget til Earned Income Credit, men ikke har gjort krav på det. Loven giver dig tre år fra indgivelsesfristen (typisk den 15. april) til at indgive din selvangivelse og kræve tilbagebetaling. Pengene er tabt for dig for evigt, hvis du ikke indgiver den inden for denne frist.

Du kan besøge IRS’ websted eller ringe til 1-800-TAX FORM (1-800-829-3676) for at få selvangivelser for tidligere år. Det kan være lige så nemt at gøre krav på din tilbagebetaling som at indsende selvangivelser for de sidste tre år, hvis du har overset en tilbagebetaling, eller hvis du har kvalificeret dig til kreditten for arbejdsindkomst og ikke har gjort krav på den.

Du kan måske tjekke værktøjet Where’s My Refund? på IRS’ websted, hvis du forventede en tilbagebetaling, men aldrig har modtaget den. Skatterefusionschecks sendes med posten til din sidst kendte adresse, hvis du ikke anmoder om direkte indbetaling til din bankkonto. De kan returneres til IRS, hvis du flytter og undlader at oplyse din nye adresse til IRS eller til U.S. Postal Service.

Du kan opdatere din adresse online eller ved at udfylde formular 8822, som er tilgængelig online.