Hvordan fungerer crowdfunding for iværksættere?

Crowdfunding eksploderede på internettet for et par år siden. Siden da har tidlige platforme som Kickstarter og Indiegogo set hundredvis af nye crowdfunding-platforme dukke op på scenen, drevet og forandret af den nye JOBS Act. Hvordan kan dette hjælpe iværksættere med at lancere og udvikle deres nystartede virksomheder? Hvordan kan denne fundraisingstrategi sammenlignes med andre muligheder? Hvad skal du vide, før du prøver det?

Hvad er crowdfunding?

Som navnet antyder, handler det om at inddrage mængden til at medfinansiere projekter og iværksætterprojekter. Finansieringen kan tilvejebringes af titusindvis, hundreder eller tusinder af individuelle investorer samt institutionelle investorer og deres kanaler.

De samles for at tilvejebringe de penge, der er nødvendige for at få en idé i gang, gennemføre produktionen eller finansiere den næste vækstfase.

Crowdfunding: Hvad er nyt & Ikke

Den måde, hvorpå crowdfunding præsenteres i dag, samler mange moderne elementer og nye koncepter. Selv om selve projekterne og produkterne ikke er tekniske, er nutidens platforme meget teknisk kyndige. De er designet til at automatisere en stor del af processerne for fundraisere og bidragsydere.

Fra din telefon kan du gennemse næsten uendelige kampagner og investere med et par klik. Crowdfunding-platforme klarer også en stor del af detaljerne og det tunge arbejde for dem, der søger kapital. Som f.eks. betalingsbehandling, juridiske ansvarsfraskrivelser, opdateringer til investorer og bogføring.

Men konceptet med crowdfunding har eksisteret i århundreder. De med kapital er altid gået sammen for at finansiere dristige foretagender og støtte modige iværksættere. Er det ikke sådan, Amerika blev opdaget og udviklet i første omgang?

Med crowdfunding i dag kan iværksættere nå ud til flere kapitalpartnere og give investorer en bredere vifte af muligheder.

Typer af crowdfunding

Der findes tre hovedtyper af crowdfunding.

1) Donationsbaseret crowdfunding

Den moderne crowdfunding begyndte med donationslignende platforme som Indiegogo og Kickstarter. Da de blev lanceret, var det ikke lovligt for deltagende iværksættere at udbyde aktier i deres virksomhed offentligt, som det er nu under JOBS Act.

Disse platforme er stadig i live og har det godt. De, der har penge, bidrager til forskellige foretagender, som bruger disse penge til at skabe produkter og finansiere foretagender. Bidragyderne får ofte noget håndgribeligt til gengæld, f.eks. ved at være de første til at modtage produktet.

2) Debt Crowdfunding

Det er stadig meget almindeligt med gældsfinansiering for nystartede virksomheder i den tidlige fase. Især i form af konvertible obligationer. Det mest grundlæggende og indlysende eksempel på debt crowdfunding i dag er dog sandsynligvis peer-to-peer-låneportaler som LendingClub og Prosper. De giver enkeltpersoner mulighed for effektivt at optræde som private långivere og sprede risikoen ved at samle deres midler til at låne til en bredere vifte af behov. Det omfatter billån, lån til nystartede virksomheder, gældskonsolidering og meget mere. Investorerne bliver tilbagebetalt med månedlige betalinger. Misligholdelsesprocenten kan være høj, men det kan udbyttet også være.

3) Equity Crowdfunding

Denne type platforme laver crowdfunding og startup-investeringsmuligheder for investorer. Denne form for crowdfunding minder mest om traditionel fundraising for startups. Hvor du handler aktier for indgående kapital.

Hvorfor crowdfunding af din startup

Der er mange grunde til at crowdfunde ud over blot at få flere penge.

For helt nye ventures er crowdfunding en fantastisk måde at bevise dit koncept og få social proof for senere fundraising-indsatser. Det kan skabe en følelse af hastværk for investorerne og tiltrække større englegrupper og venturekapitalister til senere runder.

Crowdfunding-kampagner er fantastiske PR-værktøjer. De hjælper med at opnå synlighed og skabe opmærksomhed. Mange platforme forenkler også i høj grad den tekniske og papirmæssige side af fundraising.

En af de mest undervurderede fordele er at sikre tidlige brugere, fortalere og ambassadører, som har en reel økonomisk interesse i at dele og styrke din succes.

Hvor crowdfunding hører hjemme i din plan

Crowdfunding er oftest blevet brugt i seed- eller pre-seed-fasen og endda i fundraising-indsatser på venner og familie-niveau.

Nye regler har også gjort crowdfunding til en potentielt levedygtig platform til at “teste vandet” før større udgifter til SEC-indberetninger, virksomhedsadvokater og hårde omkostninger.

Men nogle har dog bevist, at crowdfunding kan være lige så værdifuld for etablerede mærker og virksomheder, der har eksisteret i årevis. Det gælder f.eks. aftalen med Hard Rock Hotel i Palm Springs, der samlede 85 investorer til 1,5 mio. dollars.

Crowdfunding handler om at inspirere folk til at skubbe din virksomhed fremad. Det handler i virkeligheden om at mestre storytelling, og til det har du brug for en god video og også et detaljeret pitch deck for at fortælle din historie på den rigtige måde. Især hvis du vælger crowdfunding på egenkapitalområdet. Hvis du vil have et vinderdæk, kan du tage et kig på den pitch deck-skabelon, der er skabt af Silicon Valley-legenden Peter Thiel (se den her), som jeg for nylig omtalte. Thiel var den første engleinvestor i Facebook med en check på 500.000 dollars, som blev til mere end 1 milliard dollars i kontanter. Desuden gav jeg også en kommentar til et pitch deck fra en Uber-konkurrent, der har rejst over 400 mio. dollars (se det her).

Valg af den rigtige crowdfundingplatform til dig

Hvor vellykket din crowdfundingkampagne bliver, afhænger i høj grad af den platform, du præsenterer på. Det er vigtigt at finde en god pasform. Dette gælder ikke kun for, om du tager imod donationer eller tilbyder egenkapital, men også for at komme i kontakt med de rigtige finansiærer.

For eksempel forbyder nogle platforme visse typer af kampagner, som f.eks. ejendomme. Andre er opstået for specifikt at betjene nicher som f.eks. ejendomsmarkedet.

Før din research og find den platform med de bedste omkostninger, forbindelser til de bedste investorer til dit projekt, og som vil hjælpe dig med at få den optimale synlighed.

Crowdfunding Vs. Andre kanaler til fundraising af startups

Der er nogle fordele og ulemper ved crowdfunding. Selvom dette kan variere meget afhængigt af de platforme, du vælger at bruge.

Mens crowdfunding ofte promoveres som en nem og hurtig måde at rejse millioner af dollars på, med lidt ansvar, kan det kræve meget arbejde og investering. Grav i dataene, og du vil opdage, at nogle platforme har meget lave succesrater. Der kan være gebyrer for at køre en kampagne, ud over gebyrer for betalingsbehandling (og forsinkelser ved modtagelse af penge).

Erfaringen vil også fortælle dig, at du bør have et betydeligt markedsføringsbudget til at fremme dit tilbud, og at du bør have mindst 25 % af dit finansieringsmål allerede forpligtet, før du går i luften.

Du kan bevare mere kontrol over din virksomhed med nogle af disse platforme i forhold til traditionel fundraising af startups fra engle og VC’er. Alligevel vil mange ikke sætte dig direkte i kontakt med de mest seriøse og kompetente investorer. Nogle af denne gruppe kan også blive afskrækket af den manglende eksklusivitet.

Crowdfunding kan være meget rentabelt og gavnligt. Du skal bare sikre dig, at du har gjort din research og kender omkostningerne, og hvilke kanaler der passer bedst sammen, før du kaster dig ud i det.