Fundrer du over forskellen mellem aktivt og passivt forvaltede fonde? Det er vigtigt at kende forskellen mellem de to, fordi begge disse typer ikke er ens. Det er muligt, at den ene type kan være mere egnet end den anden.

Både disse typer af fonde har specifikke fordele og ulemper. Men før man forstår disse, vil det være en fordel at forstå forskellene. Her er tre vigtige forskelle mellem aktivt og passivt forvaltede fonde:

1. Aktiv investeringsstrategi Vs Passiv investeringsstrategi
2. Aktiv porteføljeforvaltning Vs Passiv indeksperformancematching
3. Højere omkostningsforhold for aktiv forvaltning Vs lavere omkostningsforhold for passiv forvaltning

Nu skal vi se nærmere på punkterne:

Aktiv investeringsstrategi vs. passiv investeringsstrategi

En aktivt forvaltet investeringsfond har en erfaren forvalter og et ledelsesteam til at træffe investeringsbeslutninger om fondskorpus. På den anden side følger passivt forvaltede investeringsforeninger ofte blot et markedsindeks. Sidstnævnte har ikke en fondsforvalter eller et ledelsesteam til at træffe investeringsbeslutninger.

Aktiv porteføljeforvaltning Vs Passive Index Performance Matching

Aktivt forvaltede fondsforvaltere foretager sektor-, økonomisk- og virksomhedsforskning for at udvikle investeringsstrategier, der skal give maksimalt afkast. Sådanne fonde forsøger at slå markedsindekset ved at time investeringerne nøjagtigt. Til sammenligning efterligner passive fonde et bestemt indeks og investerer i værdipapirer, der indgår i samme indeks. Det primære mål for passivt forvaltede fonde er at matche det underliggende indeks’ præstation.

Højere omkostningsprocent for aktiv forvaltning vs. lavere omkostningsprocent for passiv forvaltning

Selv om det ikke er garanteret, forsøger aktive fonde at overgå markedsindekset. En sådan aktiv forvaltning er imidlertid forbundet med en omkostning. Sammenlignet med passive fonde er omkostningsforholdet for aktive fonde betydeligt højere. Selv om forskellen i omkostningsprocenten måske ikke synes stor, kan den reducere din faktiske indtjening betydeligt over en længere periode.

Hvilken er den bedste løsning mellem aktive og passive fonde?

Debatten mellem aktive og passive fonde er gammel og misvisende. Begge disse investeringsstile kan eksistere side om side inden for en omfattende investeringsstrategi for gensidige fonde. At vælge den ene eller den anden vil afhænge af flere faktorer. Alternativt kan du kombinere begge typer af fonde for at maksimere dit afkast.

Hvis du ønsker at opnå vækst på lang sigt, tilbyder passivt forvaltede fonde en gennemprøvet strategi. Du kan muligvis opbygge et komfortabelt pensionskorpus med disse typer af gensidige fonde.

Det betyder ikke, at aktive fonde ikke hjælper med at opbygge et pensionskorpus, bare fordi passive fonde har vist sig at være pålidelige med hensyn til investeringsafkast på lang sigt. Men hvis du ikke har tid, erfaring og ekspertise til at undersøge aktivt forvaltede fonde, er investering i passive fonde en mere hensigtsmæssig mulighed.

Passive fonde følger et bestemt markedsindeks efter at have overvejet en bestemt investeringsstrategi. De positive aspekter er næsten ingen sporingsfejl og lavere omkostninger. Hvis du foretager regelmæssige investeringer i passive fonde, der investerer i pålidelige indeksaktier, er det mere sandsynligt, at du når dine finansielle mål.

Hvilken fondstype er en bedre mulighed for at overgå markedet?

Aktive fonde forsøger at overgå markedsindeks. Fondsforvaltere og ledelsesteamet forsøger konstant at finde aktier, der vil overgå indekset. De bruger forskellige tekniske og fundamentale analyseværktøjer som f.eks. diagrammer til at foretage en grundig undersøgelse.

Risikoen ved at investere i aktive fonde er højere sammenlignet med passive fonde. Aktive fonde har dog potentiale til at levere betydeligt højere afkast i forhold til passive fonde.

Aktive fonde har højere omkostninger primært af to årsager. For det første udføres der et større antal handler af fondsforvalteren, hvilket øger transaktionsomkostningerne. Desuden skal investorer som dig påtage sig byrden af fondsforvalterens ekspertise.

Det er vigtigt, at du investerer i investeringsfonde med gode resultater. Det er tilrådeligt at investere i fonde, der har en god track record, lang anciennitet for fondsforvalteren og en sund investeringspolitik.

Du skal overveje at investere i begge typer af gensidige fonde efter at have forstået forskellene mellem resultater og omkostninger. Du skal vælge en fond, der passer til din overordnede investeringsstrategi for gensidige fonde. Du kan bruge passive fonde til at opbygge din kerneportefølje. På den anden side kan aktive fonde bruges til at investere i investeringsprodukter med høj ydelse. Baseret på din risikovillighed, din finansielle ekspertise og din investeringstid kan du afsætte en vis procentdel af din investeringsportefølje til aktive fonde.

Hvordan vælger du den bedste fondstype baseret på markedsforhold?

Aktive fonde kan klare sig godt under lavkonjunkturer, fordi fondsforvalterne træffer hurtige beslutninger om at købe, beholde eller sælge. Passive fonde følger dog blot indekset og kan være mere fordelagtige under højkonjunkturer.

Selv efter at have forstået aktive og passive fonde, deres fordele og ulemper og forskelle, kan det være svært for dig at træffe investeringsbeslutninger. Du skal ikke bekymre dig, for Angel Bee er her for at forenkle din investeringsrejse med sin proprietære teknologidrevne ARQ-investeringsmotor, som er et integreret højdepunkt i Angel Bees mobilapplikation.

ARQ bruger avancerede kvanter og algoritmer til at analysere et stort antal variabler. Den undersøger din risikovillighed og dine investeringsbehov for at tilbyde tilpassede anbefalinger til investeringsfonde.

Download Angel Bee-mobilappen, og tag smarte investeringsbeslutninger.