¿Te preguntas cuál es la diferencia entre los fondos de gestión activa y pasiva? Es importante conocer la diferencia entre ambos porque estos dos tipos no son iguales. Es posible que un tipo sea más adecuado que el otro.

Ambos tipos de fondos tienen pros y contras específicos. Sin embargo, antes de entenderlos, será beneficioso comprender las diferencias. He aquí tres diferencias clave entre los fondos de gestión activa y los de gestión pasiva:

1. Estrategia de inversión activa frente a estrategia de inversión pasiva
2. Gestión activa de la cartera frente a equiparación de la rentabilidad de los índices pasivos
3. Relación de gastos más alta para la gestión activa frente a una relación de gastos más baja para la gestión pasiva

Ahora veamos los puntos con más detalle:

Estrategia de inversión activa Vs. Estrategia de inversión pasiva

Un fondo de inversión de gestión activa cuenta con un gestor experimentado y un equipo de gestión para tomar decisiones de inversión sobre el corpus del fondo. En cambio, los fondos de inversión de gestión pasiva suelen limitarse a seguir un índice de mercado. Estos últimos no cuentan con un gestor ni con un equipo de gestión para tomar decisiones de inversión.

Gestión activa de la cartera frente a la equiparación de la rentabilidad con el índice pasivo

Los gestores de fondos de gestión activa llevan a cabo estudios sectoriales, económicos y empresariales para desarrollar estrategias de inversión que permitan obtener la máxima rentabilidad. Estos fondos intentan batir el índice de mercado midiendo el tiempo de las inversiones con precisión. En comparación, los fondos pasivos replican un determinado índice e invierten en valores incluidos en el mismo. El objetivo principal de los fondos de gestión pasiva es igualar el rendimiento del índice subyacente.

Relación de gastos más alta para la gestión activa frente a la relación de gastos más baja para la gestión pasiva

Aunque no está garantizado, los fondos activos intentan superar el índice del mercado. Sin embargo, esta gestión activa tiene un coste. En comparación con los fondos pasivos, el ratio de gastos de los fondos activos es significativamente mayor. Aunque la diferencia en el ratio de gastos puede no parecer mucha, puede reducir sus ganancias reales de forma significativa, durante un periodo más largo.

¿Cuál es la mejor opción entre fondos activos y pasivos?

El debate entre fondos activos y pasivos es antiguo y engañoso. Ambos estilos de inversión pueden coexistir dentro de una estrategia global de inversión en fondos de inversión. La elección de uno u otro dependerá de varios factores. También puede combinar ambos tipos de fondos para maximizar sus rendimientos.

Si desea lograr un crecimiento a largo plazo, los fondos de gestión pasiva ofrecen una estrategia probada. Con este tipo de fondos de inversión podrá construir un cómodo corpus de jubilación.

Sólo porque los fondos pasivos hayan demostrado ser fiables para los rendimientos de las inversiones a largo plazo, esto no significa que los fondos activos no ayuden a construir un corpus de jubilación. Sin embargo, si no se dispone del tiempo, la experiencia y los conocimientos necesarios para investigar sobre los fondos de gestión activa, la inversión en fondos pasivos es una opción más adecuada.

Los fondos pasivos realizan un seguimiento de un índice de mercado concreto tras considerar una determinada estrategia de inversión. Los aspectos positivos son que casi no hay errores de seguimiento y que los costes son menores. Si realiza inversiones periódicas en fondos pasivos que invierten en valores de índices fiables, es más probable que consiga sus objetivos financieros.

¿Qué tipo de fondo es una mejor opción para superar al mercado?

Los fondos activos intentan superar a los índices de mercado. Los gestores de fondos y el equipo de gestión intentan constantemente encontrar acciones que superen al índice. Utilizan diversas herramientas de análisis técnico y fundamental, como los gráficos, para llevar a cabo una investigación en profundidad.

Los riesgos de invertir en fondos activos son mayores en comparación con los fondos pasivos. Sin embargo, los fondos activos tienen el potencial de ofrecer una rentabilidad significativamente mayor en comparación con los fondos pasivos.

Los fondos activos tienen costes más elevados principalmente por dos razones. En primer lugar, el gestor del fondo ejecuta un mayor número de operaciones, lo que aumenta los costes de transacción. Además, los inversores como usted deben asumir la carga de la experiencia del gestor del fondo.

Es importante que invierta en fondos de inversión con buenos resultados. Es aconsejable invertir en fondos con un buen historial, una larga permanencia del gestor del fondo y una política de inversión sólida.

Debe considerar la posibilidad de invertir en ambos tipos de fondos de inversión después de comprender las diferencias entre rendimiento y costes. Debe elegir un fondo que se adapte a su estrategia general de inversión en fondos de inversión. Puede utilizar fondos pasivos para construir su cartera principal. Por otro lado, los fondos activos pueden utilizarse para invertir en productos de inversión de alto rendimiento. En función de su apetito por el riesgo, su experiencia financiera y su tiempo de inversión, puede dedicar un determinado porcentaje de su cartera de fondos de inversión a los fondos activos.

¿Cómo elegir el mejor tipo de fondo en función de las condiciones del mercado?

Los fondos activos pueden tener un buen rendimiento durante los mercados bajistas porque los gestores del fondo toman decisiones rápidas de compra, retención o venta. Sin embargo, los fondos pasivos se limitan a seguir el índice y pueden ser más beneficiosos durante los mercados alcistas.

Incluso después de comprender los fondos activos y pasivos, sus pros y sus contras, y sus diferencias, puede resultarle difícil tomar decisiones de inversión. No se preocupe porque Angel Bee está aquí para simplificar su viaje de inversión con su motor de inversión ARQ impulsado por la tecnología patentada, una característica integral de la aplicación móvil de Angel Bee.

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