Jak funguje crowdfunding pro začínající podnikatele?
Crowdfunding se na internetu objevil před několika lety. Od té doby se na scéně objevily stovky nových crowdfundingových platforem jako Kickstarter a Indiegogo, které byly podpořeny a transformovány novým zákonem JOBS Act. Jak to může podnikatelům pomoci při rozjezdu a rozvoji jejich startupů? Jak si tato strategie získávání finančních prostředků stojí v porovnání s jinými možnostmi? Co byste měli vědět, než ji vyzkoušíte?
Co je crowdfunding?
Jak název napovídá, jde o zapojení davu do spolufinancování projektů a startupových podniků. Finanční prostředky mohou poskytnout desítky, stovky nebo tisíce individuálních investorů, stejně jako institucionální investoři a jejich zprostředkovatelé.
Spojí se, aby poskytli peníze potřebné k realizaci nápadu, dokončení výroby nebo financování další fáze růstu.
Crowdfunding: &Není
Způsob, jakým je dnes crowdfunding prezentován, v sobě spojuje mnoho moderních prvků a nových konceptů. I když samotné podniky a produkty nejsou technického rázu, dnešní platformy jsou velmi technicky vyspělé. Jsou navrženy tak, aby automatizovaly velkou část procesů pro fundraisery a sponzory.
Z telefonu můžete procházet téměř nekonečné množství kampaní a investovat několika kliknutími. Crowdfundingové platformy dělají mnoho detailů a těžké práce i za zájemce o kapitál. Například zpracování plateb, právní prohlášení o vyloučení odpovědnosti, aktualizace informací pro investory a vedení účetnictví.
Koncept crowdfundingu je však znám již po staletí. Ti, kdo mají kapitál, se vždy spojovali, aby financovali odvážné podniky a podporovali odvážné podnikatele. Nebyla právě tak objevena a rozvinuta Amerika?“
Dnešní crowdfunding umožňuje podnikatelům oslovit více kapitálových partnerů a investorům poskytuje širší škálu možností.
Typy crowdfundingu
Existují tři hlavní typy crowdfundingu.
1) Crowdfunding založený na darech
Moderní crowdfunding začal s platformami ve stylu darů, jako jsou Indiegogo a Kickstarter. V době jejich spuštění nebylo legální, aby zúčastnění podnikatelé veřejně nabízeli akcie svého podniku, jak je tomu nyní podle zákona JOBS Act.
Tyto platformy jsou stále živé. Ti, kdo mají peníze, přispívají různým podnikům, které tyto peníze používají na vytváření produktů a financování podniků. Přispěvatelé za to často dostanou něco hmatatelného, například jako první obdrží produkt.
2) Dluhové crowdfundingové financování
Dluhové financování je stále velmi běžné pro začínající podniky. Zejména ve formě konvertibilních dluhopisů. Nejzákladnějším a nejviditelnějším příkladem dluhového crowdfundingu jsou však dnes pravděpodobně portály pro peer-to-peer půjčky, jako jsou LendingClub a Prosper. Ty umožňují jednotlivcům účinně vystupovat jako soukromí věřitelé a rozložit riziko tím, že sdružují své prostředky a půjčují je na nejrůznější potřeby. To zahrnuje půjčky na auta, půjčky pro začínající podnikatele, konsolidaci dluhů a další. Investoři jsou spláceni měsíčními splátkami. Míra nesplácení může být vysoká, ale výnosy také.
3) Equity Crowdfunding
Tento typ platforem dělá pro investory crowdfundingové a startovací investiční příležitosti. Tato forma crowdfundingu se nejvíce podobá tradičnímu získávání finančních prostředků pro startupy. Kde vyměníte akcie za příchozí kapitál.
Proč crowdfunding vašeho startupu
Existuje mnoho důvodů pro crowdfunding kromě prostého získání více peněz.
Pro zcela nové podniky je crowdfunding fantastickým způsobem, jak prokázat svůj koncept a získat sociální důkaz pro pozdější úsilí o získání finančních prostředků. Může u investorů vyvolat pocit naléhavosti a přilákat větší skupiny andělů a rizikových investorů k pozdějším kolům.
Kampaně crowdfundingu jsou fantastickým nástrojem PR. Pomáhají zviditelnit se a vyvolat rozruch. Mnoho platforem také výrazně zjednodušuje technickou a papírovou stránku fundraisingu.
Jedním z nejvíce podceňovaných přínosů je zajištění prvních uživatelů, obhájců a ambasadorů, kteří mají skutečný finanční zájem na sdílení a posílení vašeho úspěchu.
Kam crowdfunding patří ve vašem plánu
Crowdfunding se nejčastěji používá v seed nebo pre-seed fázi, a dokonce i při získávání prostředků na úrovni přátel a rodiny.
Nové předpisy také učinily z crowdfundingu potenciálně životaschopnou platformu pro „testování vod“ před většími výdaji na podání SEC, firemní právníky a tvrdé náklady.
Někteří však prokázali, že crowdfunding může být stejně cenný i pro zavedené značky a společnosti, které existují již léta. Taková byla například dohoda s hotelem Hard Rock v Palm Springs, která sdružila 85 investorů a vynesla 1,5 milionu dolarů.
Crowdfunding je především o inspiraci lidí, aby váš podnik posunuli kupředu. Ve skutečnosti jde o zvládnutí vyprávění příběhu a k tomu budete potřebovat skvělé video a také podrobný pitch deck, abyste svůj příběh vyprávěli správným způsobem. Zejména pokud se vydáte cestou kapitálového crowdfundingu. Pro vítězný návrh se podívejte na šablonu pitch decku vytvořenou legendou Silicon Valley Peterem Thielem (viz zde), o které jsem nedávno psal. Thiel byl prvním andělským investorem do Facebooku s šekem na 500 tisíc dolarů, který se proměnil ve více než 1 miliardu dolarů v hotovosti. Kromě toho jsem také poskytl komentář k pitch decku konkurenční společnosti Uber, která získala více než 400 milionů dolarů (viz zde).
Výběr správné crowdfundingové platformy pro vás
Jak úspěšná bude vaše crowdfundingová kampaň, bude do značné míry záviset na platformě, na které se prezentujete. Je důležité najít vhodnou platformu. To platí nejen pro to, zda přijímáte dary nebo nabízíte vlastní kapitál, ale i pro spojení se správnými sponzory.
Například některé platformy zakazují určité typy kampaní, jako například kampaně týkající se nemovitostí. Jiné vznikly speciálně pro výklenky, jako je trh s nemovitostmi.
Provedte průzkum a najděte platformu, která má nejlepší náklady, spojení s nejlepšími investory pro váš podnik a která vám pomůže se optimálně zviditelnit.
Crowdfunding Vs. Jiné kanály pro získávání finančních prostředků pro startupy
K crowdfunding má některá pro a proti. I když se mohou značně lišit v závislosti na platformách, které se rozhodnete použít.
Ačkoli je crowdfunding často propagován jako snadný a rychlý způsob, jak získat miliony dolarů s malou odpovědností, může vyžadovat mnoho práce a investic. Projděte si údaje a zjistíte, že některé platformy mají velmi nízkou úspěšnost. Kromě poplatků za zpracování plateb (a zpoždění při přijímání peněz) mohou být účtovány i poplatky za vedení kampaně.
Zkušenosti vám také napoví, že byste měli mít značný marketingový rozpočet na propagaci své nabídky a že byste měli mít před spuštěním kampaně již přislíbeno alespoň 25 % svého cíle financování.
U některých z těchto platforem si můžete zachovat větší kontrolu nad svým podnikáním ve srovnání s tradičním získáváním prostředků pro začínající podnikatele od andělů a rizikových investorů. Přesto vám mnohé z nich nezprostředkují přímý kontakt s těmi nejserióznějšími a nejschopnějšími investory. Některé z této skupiny může také odradit absence exkluzivity.
Crowdfunding může být velmi výnosný a přínosný. Jen se ujistěte, že jste si udělali průzkum a znáte náklady a víte, které kanály jsou pro vás nejvhodnější, než se do toho vrhnete.